Блокировка личного кабинета банка

 UstalNeMnoGo, Ты можешь просто вживую закрыть счет в офисе и взять наличные в кассе.

Столько противоречивой информации. С одной стороны нельзя игнорировать требования банка и лучше предоставить все необходимые документы в кратчайшие сроки, с другой - всё это бесполезно, лучше сразу закрывать счёт если блок по 115. Опять же, крайне нежелательно закрывать счёт, не дав банку никаких объяснений - якобы есть риск быть внесённым в красную зону в системе " Знай своего Клиента", которая доступна всем кредитным учреждениям РФ. А если возвращать деньги, не ясно, какие банки отдают их в кассе, а какие переводят на счёт в другом банке. При этом, если перевод в другой банк - деньги вроде бы приходят с негативной отметкой, что может отразиться уже на этом счёте. Но меня вот что интересует, если вообще нет никаких документов ( зп, налоги, договоры, чеки и.т.д.), при этом в письменном объяснении нельзя ссылаться на казино, покер, бк, крипту; типа с тебя спросу никакого, но банку - санкции от всего этого, какой смысл вообще что то предпринимать? Вот я ничего и не предпринимаю. Не знаю, с какой стороны подойти ко всему этому.

 UstalNeMnoGo, так вроде был уже успешный опыт у ребят с форума. Они давали пояснения, что выводили с покера или меняли на бирже крипту через p2p. Иногда счета разблокировали, но говорили, что мы этого не любим и пожалуйста через нас больше таким не занимайтесь, иначе можем заблокировать повторно.

Такие операции не нарушают закон, просто для банков от ЦБ приходит сверху указание проверять такие операции и банки перестраховываются, блокируя счёт и требуя выписки.

Поэтому я бы писал как есть, выводил с покера, налоги буду платить по 3ндфл, но пока декларацию не подавал. Почему заблочили хз, менял через p2p не знал, что это запрещено и т.д.

Добрый день, вот и Т - банк запросил документы. Формулировка была более мягкая чем у газпрома и альфы, поэтому решил вести диалог. Рассказал всё как есть: что не работаю, играю в покер/ казино, что карта напрямую с казино никак не связана т.к. все депы и выводы - с моего электронного кошелька, что все выводы на карту с моего кошелька приходят частями от физлиц, которых я не знаю. Все скрины предоставил. Сегодня заблокировали.

 UstalNeMnoGo, я уточнить хочу - я правильно понял твое сообщение, что получилось вот так: Т-Банк запросил документы (ну или документы плюс пояснения), ты им ответил, рассказал, что и как, и они после твоих объяснений заблокировали тебе счет в своем банке? Или наоборот было - сначала заблокировали (ты в конце своего сообщения пишешь, что "заблокировали сегодня"), затем - потребовали (либо попросили) предоставить документы такие-то, ты это выполнил, и теперь ожидаешь от них ответа?

P.S.: Я где-то недели три назад читал, что пишут пользователи, не связанные ни с какими переводами от румов, от продаж крипты и прочего - простые трудящиеся и пенсионеры (на одном из новостных ресурсов была новость что-то там под названием "Перегнули палку", и там было много комментариев) - так вот, пишут, что их нещадно блочат банки, и конца и края нет, типичный комментарий к той новости - это что-то вида "моей дочери 7 лет, и на неё оформлен такой-то загородный коттедж, и вот деньги за аренду коттеджа приходят на ее счет в таком-то банке, и этот счет банк блокирует каждые три месяца 26-го числа, и я хожу в этот банк как на работу, пишу им снова и снова объяснительные, они разблокируют через какое-то время, но через три месяца всё повторяется. Сейчас вот напряженно ожидаю, что 26-го декабря снова поступят на её счет деньги, и они опять заблокируют. А деньги нужны" и так далее.

UstalNeMnoGo @ 26.12.25 

с моего электронного кошелька

 UstalNeMnoGo, приветствую! Уточни, пожалуйста: с Piastrix выводишь каждый раз?

 Dm777, рад видеть! 24 декабря запросили документы на основании 115 фз. Дали срок до 29 числа, иначе блок. Написал им объяснения в свободной форме. В ответ банк попросил предоставить скриншоты личных кабинетов покерных румов/ казино онлайн, где видна моя личная информация. Также попросили скриншоты ставок/ операций/ вводов - выводов за последние три месяца. Всё предоставил и прояснил. А так как почти по всему у меня уже много времени одни выводы и нет депозитов, банк потребовал источник происхождения средств, которые изначально были задепаны в покер/ казино ( там начало 25 года, и 24 год). Тут я уже немного напрягся, интуитивно понимая, что похоже меня уже списали, я им не нужен и меня тупо валят. Так можно до Адама и Евы отматывать назад. Я им политкорректно это объяснил. Клиентом банка являюсь чуть более двух лет, не работаю давно, ещё с ковидных времён. И речь при всём при этом идёт о каких то нескольких десятках тысяч рублей оборота в месяц в среднем. Сказали что всё проверят. Сегодня вынесли вердикт. Но не так : "ваш счёт заблокирован". Просто на основании того что предоставил, все операции ограничены и больше ничего. Больше ничего не спрашивают и не просят.

mathematic13 @ 26.12.25 

 UstalNeMnoGo, приветствую! Уточни, пожалуйста: с Piastrix выводишь каждый раз?

Здравствуйте, да. Перевалочный пункт. На карты напрямую с покера/ казино не вывожу. Но подозреваю, что разницы особо нет. Если напрямую, там тоже от физлиц неизвестных приходит и частями?

 UstalNeMnoGo, анекдот вспомнил:

- Гражданин Рабинович, откуда вы берете деньги?

- Из тумбочки.

- А в тумбочке они откуда появляются?

- Жена кладет

- А она откуда берет?

- Я ей даю!

- А вы откуда берете?

- Гражданин начальник, я же вам уже объяснял: деньги беру из тумбочки!

UstalNeMnoGo @ 26.12.25  

 Dm777, рад видеть! 24 декабря запросили документы на основании 115 фз. Дали срок до 29 числа, иначе блок. Написал им объяснения в свободной форме. В ответ банк попросил предоставить скриншоты личных кабинетов покерных румов/ казино онлайн, где видна моя личная информация. Также попросили скриншоты ставок/ операций/ вводов - выводов за последние три месяца. Всё предоставил и прояснил. А так как почти по всему у меня уже много времени одни выводы и нет депозитов, банк потребовал источник происхождения средств, которые изначально были задепаны в покер/ казино ( там начало 25 года, и 24 год). Тут я уже немного напрягся, интуитивно понимая, что похоже меня уже списали, я им не нужен и меня тупо валят. Так можно до Адама и Евы отматывать назад. Я им политкорректно это объяснил. Клиентом банка являюсь чуть более двух лет, не работаю давно, ещё с ковидных времён. И речь при всём при этом идёт о каких то нескольких десятках тысяч рублей оборота в месяц в среднем. Сказали что всё проверят. Сегодня вынесли вердикт. Но не так : "ваш счёт заблокирован". Просто на основании того что предоставил, все операции ограничены и больше ничего. Больше ничего не спрашивают и не просят.

ну видишь, тут сама схема мутная, от каких то физ лиц, что то там капает, вот если бы была схема рум-крипта-вб-карта, другое дело. 

"банк потребовал источник происхождения средств, которые изначально были задепаны в покер"

Ща узнавал, в РБ так же спрашивали и ответ по типу депал давно и покер моя работа, приняли. Схема там была рум-скрилл-карта.

 UstalNeMnoGo, привет, а ты после первой блокировки газпромбанка, пытался вывести деньги с альфы и т банка или снизил количество операций на этих картах до минимума? И ещё вопрос, обновлял ли ты данные на госуслугах, по фз-115, по проьбе  банков перед блокировкой?

 kirov2015, здравствуй! В течение месяца блок от трёх банков. После первого блока от газпрома ничего не менял. Несколько входящих и исходящих переводов, покупки. Один раз снял 12 т.р. с Т - банка наличных. Обороты небольшие. Данные на госуслугах нигде не обновлял.

 UstalNeMnoGo, то есть на данный момент во всех трёх банках полностью все операции ограничены, допустим, в магните, нельзя заказать даже доставку продуктов на дом или в аптеке что-нибудь купить?

 kirov2015, Дословно: " Нам пришлось ограничить операции по вашей карте: снятие наличных, покупки и переводы". Это Т - банк. После ввода ограничений заказывать и покупать с карт этих банков не пробовал.

 UstalNeMnoGo, ясно, жёстко конечно, в 2026, максимум 2027 году, походу до всех доберутся 😡

 UstalNeMnoGo, возможно, Т-Банк оставил что-нибудь типа "вы можете оплатить этой картой за свет, воду, тепло, газ", то есть могла такая возможность остаться, это ты сам проверь потом для профилактики.

 А так, я ещё раз более внимательно перечитал, что пишут обычные пользователи банков в тех комментариях (комментарии к статье "Перегнули палку" на сайте Фонтанка-Ру) - там люди, не связанные с румами, криптой и прочим. Просто зарплаты, переводы, пенсии и так далее. Пишут, что блочат даже за попытку перевести с карты там, допустим, 5000 руб на оплату мобильного телефона, к которому привязана эта карта. И основное, что я там почерпнул - что никто из этих пользователей не сдаётся по принципу "заплакал и ушел", они ходят в банк и пишут заявление на разблокировку. Те, естественно, не принимают заявление - "а у вас вот здесь неразборчиво, вот здесь надо это указать, а вы не указали", и так далее. Но с третьей попытки такое заявление удается подать (вариант: всё то же самое, но не бумажное заявление в Сбер, а два часа на телефоне с Райфом). Одному разблокировали за 5 минут (где-то в Газпром банке что ли), он по телефону сказал, что источник средств "деньги мои и моей семьи и наследство", далее шуршание клавиатуры от сотрудника и карту разблокировали.

 Нет, у некоторых результат - что "нервы мотали долго и профессионально. Деньги снять не удалось"

 Или один пишет, что сыну покупал "внутриигровую валюту для онлайн игры" - так долго выясняли, что за игра, какая там валюта и так далее

Всем привет!Получил такое письмо на электронную почту сегодня с утра. Клиентом банка не являюсь, просят обновить данные через госуслуги. Кто-нибудь сталкивался с подобным?

 opo4ku, у меня от тинька и от альфы уже больше года такое приходит. Обновлять не обязательно, спрашивал у них в чате, сказали, что это для моего же удобства) 

Если не являешься клиентом, то это и фишинг может быть, так что по ссылкам лучше не переходить + мне шлют в приложении уведомления, а не на почту.

 opo4ku, тут ответ юриста https://t.me/Monarch_Kredit/7921

Всем привет. Почитал последние сообщения в данной ветке за год. Насколько я понял, если не брать самый безопасный способ вывода с покера "вывод в крипте-обмен крипты на наличку" и пользоваться затем наличными, иногда пополняя свою карту наличкой в банкомате. 

То единственный относительно безопасный(риск есть всегда) способ вывода с покера на свою карту(без звена с наличкой) существует через WhiteBird?  До этого работал в киберспортивной сфере. И вспомнил, что этот метод очень популярен среди прошников, т.е. им так платят ЗП, через WhiteBird. Но я не знаю точно, платили ли они налоги с этих платежей, но суммы там были больше 1млн ежемесячно, и на протяжении 2-3 лет и по сей день - никаких вопросов от банков не возникало. 

Т.е. если условно, если пару раз в месяц делать вывод себе через WhiteBird на карту Сбера/Тинька в районе 100-300к, то вопросов у банка не должно возникнуть, верно(если не платить с этого налог)? Кто использует WhiteBird, отпишите, пожалуйста, как давно пользуетесь, и какие суммы выводите. Заранее спасибо