Я - Хулио

В каждом банке давно есть отдел финмониторинга (свой, внутренний). Вот этот отдел и занимается операциями по счетам и их сливом в ФНС. 

Там всю базу никто не сливает ежедневно. Ежедневно сливают только операции, имеющие признаки подозрительных и подпадающих под ФЗ №115.

luckyatt @ 20.11.21 

В каждом банке давно есть отдел финмониторинга

Хулио явно не про это говорит.

rezzo @ 20.11.21 

выгрузки с рабочей базы в определенном формате данных

rezzo @ 20.11.21 

Ровно такая же история со стороны налоговой. Там кто-то выборку должен всосать в базу, написать отчёты какие-то по данным.

rezzo @ 20.11.21 

При этом эти спецы банка и налоговой должны немного общаться, уточняя процесс и формат данных

rezzo @ 20.11.21 

Потом, получив данные в базу (могу сказать, выборка не будет тривиальной, в силу разных форматов продуктов банка, но это решаемо, если есть оговоренный набор полей по этим продуктам), в чем проблема выбрать данные по ФИО, датам и счету?

В принципе, можно представить, что банк просто скидывает в налоговую лог своей базы за сутки в своём собственном формате, а в налоговой это хранится как есть до лучших времён. Тогда с одной стороны, это очень простой процесс, не требующий большого количества людей (можно вообще без гражданских спецов обойтись), а с другой стороны - это объясняет, почему налоговая не может по данным легко восстановить транзакции по конкретному ФИО или счёту.

#дом

Наконец-то смонтировали генератор с кожухом и систему управления.

Получилось достаточно сложно.

Поскольку у меня дома трехфазная сеть, а трёхфазные генераторы стоят сосем других денег, еще на этапе проектирования было принято решение использовать однофазный генератор.

Соответственно, при переходе на питание от генератора, трехфазная сеть преобразуется в однофазную. С отключением (или без подключения) самых "тяжелых" потребителей - стиралка, посудомойка, кондиционер, плита, духовка.

Уговорили меня на автоматическое переключение. Дороже, зато надежнее.

Генератор находится в специальном кожухе, который выполняет сразу несколько функций,

- антивандальную

- звукоизоляцию (фактически в генераторе находится еще один глушитель) - звук работы существенно ниже

- теплоизоляцию.  В кожухе находится электрообогреватель, который поддерживает температуру +5, для беспроблемного запуска.

Сам по себе генератор запускается раз в неделю на несколько минут - подыркать, профукать пары.

Генератор управляется смсками, ну и сам рассылает смски о каждой смене состояния и об аварийных ситуациях.

Ну да, сложновато.

Зато теперь  дом будет под угрозой замерзания только при одновременной пропаже электричества и газа, а такого ни разу не было

 

 

Хахах, это не про войну (сам же запретил), а про экономику.

В России на сегодняшний день МРОТ установлен на уровне 12 792 рублей в месяц.

Владимир Владимирович пообещал, что в следующем году МРОТ будет повышен до 13 890 рублей.

На Украине тоже повышают МРОТ. С 1 декабря МРОТ повышен с 6000 до 6500 гривен.

6 000 гривен = 16 400 рублей

6 500 гривен = 17 800 рублей

Похоже, Владимиру Владимировичу пора забыть амбициозную задачу (которую он ставил сам себе) обогнать Португалию по ВВП и поставить себе другую, не менее амбициозную задачу.

ДОГНАТЬ УКРАИНУ ПО УРОВНЮ МРОТ

А вообще, если я соберусь перечислить список задач, которые за 20 лет моль ставила сама себе , да не выполнила и список обещаний, которые моль раздавал людям, да  тоже не исполнил, я потрачу на это целый день.

И список будет из нескольких сотен пукнтов

Балабол

Julio @ 21.11.21 

И список будет из нескольких сотен пукнтов

помогу немного

БоевойСлон @ 20.11.21 

банк просто скидывает в налоговую лог своей базы за сутки в своём собственном формате,

В нем не будет смысла, если не будет привязки к клиентам, схеме проводок, договорной базе. С таким же успехом, можно просто белый шум передать.

Скажем, операция выгрузки в НБКИ кредитных продуктов банка (как раз, за день), при том, что форматы выходных данных прописаны самым подробным образом, имеет несколько тысяч строк кода, чтобы растолкать все в по местам. Безусловно, это не просто выборка "всего за день", но если не структурировать, будем иметь бесполезный набор.

БоевойСлон @ 20.11.21 

не требующий большого количества людей (можно вообще без гражданских спецов обойтись)

Что значит "гражданские спецы"? Не инфобез?

Нужен доступ к рабочей базе Oracle, а значит нужно завести пользователя с полными правами, что вызовет проблемы аудита (как внутреннего, так и ЦБ с поставщиком софта, но в рамках концепции секретности, это все ерунда, естественно). Конечно, можно этого юзера включать/отключать, но все равно придется иметь кого-то на подкорме из ИТ - ораклистов или админов учетной системы.

В общем, я об этом писал выше.

БоевойСлон @ 20.11.21 

это объясняет, почему налоговая не может по данным легко восстановить транзакции по конкретному ФИО или счёту.

Это совершенно не объясняет, почему налоговая не может сделать запрос в рамках 440-П и получить нужные ей сведения без боли и нарушений?

Отказ банка дать данные приводит к стремительному росту штрафов за каждый просроченный запрос, так что такие запросы обрабатываются регулярно вручную (там формируется xml определенного вида, ее можно в Notepad'е собрать), чтобы дать ответ, если операции обработки запросов в учетной системе ошибаются по какой-то причине (а они это регулярно делают, поскольку там не очень тривиальный механизм обработки может быть).

Разве что так интереснее и позволяет иметь широкий простор для различных инсинуаций, в духе "ученые скрывают" и "власть совсем охуела", но это к обсуждаемому техническому моменту отношения не имеет.

Julio @ 21.11.21 

да не выполнила и список обещаний, которые моль раздавал людям, да  тоже не исполнил, я потрачу на это целый день.

Тоже могу помочь:

В принципе, можно представить, что банк просто скидывает в налоговую лог своей базы за сутки в своём собственном формате, а в налоговой это хранится как есть до лучших времён. Тогда с одной стороны, это очень простой процесс, не требующий большого количества людей (можно вообще без гражданских спецов обойтись)

Вообще никакого отношения не имею к этому. Просто как IT-специалист хочу высказаться насчет рассуждения rezzo об секретности, сложности и блаблабла. Какая это ерунда. Сотруднику Иванову дается задание составить SQL-выборку по таким то условиям, данные сложить туда-то. Для внутренних потребностей или зачем то еще - да не его это дело, ему вообще пофигу. Ну а дальше просто полученное куда-то передать уж какое то доверительное лицо найдется. Какие там могут сложности вообще быть? Даже хуже. Иванов напишет скрипт, сделает на сервере его автоматически выполняемым и просто ЗАБУДЕТ об нем. А потом уволится. Могут даже и забыть КТО это вообще сделал. Но все сделанное как часы будут отправляться куда надо по закону или нет.

Всем привет,у кого то есть подписка на omahaclub

Что скажете по поводу неё?

rezzo @ 21.11.21 

Нужен доступ к рабочей базе Oracle, а значит нужно завести пользователя с полными правами, что вызовет проблемы аудита (как внутреннего, так и ЦБ с поставщиком софта, но в рамках концепции секретности, это все ерунда, естественно).

 

В общем, я об этом писал выше.

Это совершенно не объясняет, почему налоговая не может сделать запрос в рамках 440-П и получить нужные ей сведения без боли и нарушений?

 

Доступ к базе с полными правами и так есть у достаточного круга лиц. 

Чтобы сделать запрос в рамках 440-П, надо знать на кого именно его делать, на всех сразу без обьянения причит не выйдет. Поэтому сначала смотрят базу, а затем уже точечно делают запрос.

Keeper4ik @ 21.11.21 

Вообще никакого отношения не имею к этому.

Это заметно.

Keeper4ik @ 21.11.21 

Сотруднику Иванову дается задание составить SQL-выборку по таким то условиям, данные сложить туда-то.

Это можно, да.

Это не будет "просто сотрудник Иванов", это будет доверенный сотрудник высокой квалификации, которому надо еще дать спецификацию выборки или объяснить смысл, чтобы он спецификацию додумал сам. И он будет понимать, что это блудняк, но он закон еще не нарушит. 

Запустить это на бою просто так не получится, нужен спецдоступ к бою, о чем я написал выше, значит либо ораклистов подключать, либо этого же сотрудника ИТ с высоким уровнем доступа.

Выборку сделать можно, с этим я не спорю. Вопрос в качестве этой выборки.

Keeper4ik @ 21.11.21 

Ну а дальше просто полученное куда-то передать уж какое то доверительное лицо найдется.

Далее кто-то из инфобеза это должен вынести понимая, что нарушает закон. И так каждый день.

Видимо, для вас это просто.

Keeper4ik @ 21.11.21 

сделает на сервере его автоматически выполняемым и просто ЗАБУДЕТ об нем

Не сделает. Джобы на бою оформляются не с полпинка. Можно подвесить джоб на Оракловом серваке, минуя учетную систему, но нужен доступ к нему, а это уже не для "сотрудника Иванова" ибо нарушает правила аудита и работы с учетной системой. Это для "особенного" сотрудника выше.

Telefonist @ 21.11.21 

Доступ к базе с полными правами и так есть у достаточного круга лиц. 

Можете подсказать примерные роли, у которых он может быть? Насколько он широкий?

Telefonist @ 21.11.21 

Чтобы сделать запрос в рамках 440-П, надо знать на кого именно его делать, на всех сразу без обьяснения причин не выйдет.

Естественно. Более того, ответ на запрос будет тупо конкретный: если запросили наличие счета в период с 1.11.21 по 15.11.21, а счет был открыт 16.11.21 - ответ будет "счетов нет".

Telefonist @ 21.11.21 

Поэтому сначала смотрят базу, а затем уже точечно делают запрос.

Запрос, чтобы что?

Чтобы было интереснее и строго мимо законных требований финмона?

А кто мешает подкорректировать выборку (в рамках конспирологических теорий, раз уж пошла такая пьянка) и передавать не все данные? Выпиливать данные определенных клиентов и кто тогда подтвердит качество это выборки?

Julio, в бюджет 22года заложен мрот 7700 в Украине.

Prooshift @ 21.11.21 

Julio, в бюджет 22года заложен мрот 7700 в Украине.

 А какая сейчас в Украине средняя зарплата?

beermix @ 21.11.21 

 А какая сейчас в Украине средняя зарплата?

550 долларов

Julio @ 21.11.21 

Балабол

Я думал ты полюбляешь балаболов. Про себя всегда с гордостью говоришь, что ты интернет балабол  

балабол балаболу рознь

когда пиздаболишь в инете, в свободное от работы время, на отвлеченные темы - это одно.

А когда пиздаболишь старикам и старухам - ну скоро вы заебись заживете, только проголосуйте за меня - это совсем другое.

Первое в общем-то безобидно

Второе - мразотно

barbeysize @ 20.11.21 

уточни пожалуйста, если это и все остальное не секрет, в каком статусе ты регистрировал счет в ИБ - как резидента латвии и все данные/доки подавал соответствующие?

 

при этом у тебя налоговое резидентство (предполагаю) российское? т.е. потенциальное подтверждение источников средств ты будешь отправлять или уже отправлял в виде нашей справки о ндфл? вообще, не будет ли это признаком (если все так, как я предположил, конечно), что латвийская резиденция дефакто фиктивная?

 

или же с отправляемых с пейсеры средств ранее были заплачены налоги в другой (европейской) юрисдикции отдельно от эрэфии и подтверждаться их происхождение будет латвийскими справками?

 

ps: означает ли все это, что и пейсера у тебя задекларирована в фнс?

?

Julio @ 21.11.21 

А когда пиздаболишь старикам и старухам - ну скоро вы заебись заживете, только проголосуйте за меня - это совсем другое.

Не вижу здесь ничего нового или необычного. Это элемент жизни в любом государстве. Никто не обещает согражданам, что они будут жить плохо. Все обещают только лучше и лучше. И никто на 100% не справляется со своими обещаниями. Поэтому для них специальное слово придумали - политики.

Не вижу ничего необычного в том, чтобы не любить особо пиздливых пиздоболов на нивсе политики