Блокировка личного кабинета банка

Здравствуйте, газпром заблокировал карту по 115 фз. Требует кучу документов, которых нет. Не работаю официально. Налоги не плачу. С карты совершал покупки, оплачивал жкх, были переводы друзьям, родным, снимал наличные. Деньги на карту поступали от физлиц ( вывод с piastrix кошелька). Есть рабочие карты других банков ( 4 ). На них тоже регулярные переводы. Если я проигнорирую требования газпрома, не предоставив никакого ответа , то могу попасть в чёрный список ЦБ? Я правильно понимаю? Начнётся цепная реакция по блокам от других банков? Подскажите, пожалуйста, если кто чего знает.

 UstalNeMnoGo, а чуть по-подробнее - какие документы требует банк?

 Dm777, источник дохода, справки о доходах, налоговая декларация, переводы от лиц пояснения, иные доходы ( ип, самозанятый), выписки по счетам в сторонних банках, документы подтверждающие источник происхождения средств, переведённых себе же из других банков, источники происхождения наличных когда пополнение карты осуществлялось в наличной форме. Вообщем, там много всего, и по сбережениям, вкладам в других банках, цели расходования денежных средств. Срок три дня.

 UstalNeMnoGo, ну ты, наверное, знаешь, что у нас на форуме в этих вопросах сильно рубит Хуан. И если кратко, то он пояснял, что банку с одной стороны по барабану, платишь ты налоги или нет, типа "скажи банку, что в карты выиграл в Интернете", но с другой стороны (и Хуан об этом вроде бы и не писал) тут есть одно большое "но": (как бы это кратко сказать) - что если у тебя случай запущенный, допустим 3 года ты получал от Piastrix по несколько переводов в месяц (да неважно, что от Piastrix, да хоть от самих Покер Старз), короче, если долго получал и налоги за старое платить уже поздно (но налоговая их может потом взыскать со штрафом за то, что не отчитался вовремя за старое), то вот после того, как ты напишешь объяснительные банку и тебя разблокируют, и пройдет ещё время - и про тебя вспомнит налоговая или ты сам туда сходишь и скажешь, что в 1895 году не платил налог и что ты махровый неплательщик, то тебе впаяют штраф от налоговой. И вот тут-то мы и приплыли - у тебя все вновь поступающие на карту деньги (а хоть и даже и не все, а только большая их часть, даже если это трижды белая зарплата тренера, которым ты устроился поработать в будущем декабре 2025 года) становятся теми самыми - "доходами, полученными преступным путем". А банки борются с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Я ничего не выдумываю. Практика такая. Или неверно истолковали "на местах", но случаи такие были - но это уже после того, как человек сильно успел отличиться перед налоговой.

 Если нет, то есть если в налоговую тебе еще не поздно пойти потом по поводу тех поступлений на карту, которые и правда являются твоим доходом, то уже всё проще. Банку объясняешь, что и как, и тебя должны разблокировать.

  Могут ли применить другую статью - могут, но не должны, если ты с ними разберешься.

 Почитай, что пишет Хуан в своем блоге (нажми кнопку "только посты автора" или поиск проведи - "Искать в этой теме: банк" или "налог").

 Ну и выше вроде отписывались же товарищи, у которых блок происходил, что они предоставили банку сведения, откуда берутся деньги.

 Да, ещё - если банк особо одаренный или упертый, то ты никогда в жизни не сможешь им предоставить требуемые документы. Одной женщине банк велел предоставить такие данные за календарный год по каждому переводу, полученному на ее карту: Ф.И.О. отправителя перевода, дата рождения, место рождения, номер паспорта, адрес, где проживает отправитель, и так далее. А у нее - этих отправителей больше 100 человек.

  Дисклеймер: я просто прокомментировал вышестоящее сообщение, что банк требует пояснений, и они кажутся невыполнимыми. Я сказал, что на практике участники нашего форума с таким уже сталкивались, и после первичных пояснений круг запрашиваемых документов сужался до разумных пределов. И еще - что по ряду таких случаев пользователь Хуан имеет некоторые наблюдения, которыми он делится как в своем блоге (и в предыдущем блоге тоже было у него вроде что-то), так и в других темах.

 Dm777, спасибо тебе! Дело в том что я вообще не хочу конкретно газпрому что то объяснять, чтобы карту разблокировать. Весь доход целиком связан с покером/ казино. Конкретно от налоговой ничего никогда не прилетало. Есть другие банки, мне этот газпром вообще не нужен. Просто я не знаю, может это налоговая обратила внимание и дала отмашку. Началось с газпрома, могут подтянуться и другие. Есть ли смысл хотя бы письмо газпрому написать, чтобы не игнорить полностью? Раньше была карта киви и профстатус. Не было проблем ни с наличкой, ни с крупными покупками. Теперь приходится дробить на несколько карт.

 UstalNeMnoGo, есть мысли по поводу причины блокировки, может накануне было много переводов р2р в течение дня на карту?

 kirov2015, приветствую! За три дня до блока снял 90000 руб. в банкомате, а так за месяц оплата интернета, впн, часть жкх и десять входящих переводов, суммы разные, от 1000 до 30000 по сбп. И один раз перевёл родственнику 45000р. Последняя операция 22 ноября( снял наличные) . Остаток - 4000 с копейками, 25 ноября блокировка.

 UstalNeMnoGo, привет, понятно, видимо, снятие наличных в банкомате является главной причиной блокировки, я читал, что с 1 сентября 2025 банки особенно тщательно следят за такими операциями.

HuanXIV @ 30.04.25 

 

Блокируют не за неуплату налогов, а за то, что контрагентом по операции тебе попался дроп с паленой картой. Просто если у тебя уплачены налоги и все чисто на счету, тебе не страшно подать на банк в суд , и по суду отстоять свою правоту, добившись разблокировки счета. 

 

 

HuanXIV @ 30.04.25 

так и написал  - я помогу, подскажу какие доки давать, что в ответах писать, но с вероятностью процентов 99 это не поможет и счет не удастся спасти. Так и произошло = не помогло, и счет закрыли.

 UstalNeMnoGo, это я в этой же теме нашел сейчас, ты читал это? Там написано, что не только что из-за дропов блокируют (как можно подумать из цитаты, приведенной выше), разные причины. Кто-то один раз за всё время купил крипту на 7 долларов - блок, кому-то наличкой пополнил в банкомате банковский счет --> пополнить без карты, сразу блок. В целом ряде случаев подача документов ничего не дает в том смысле, что из банка после этого приходит ответ, что давайте по-тихому всё уладим - напишите нам заявление на расторжение договора с банком (закрыть счет предлагают), остатки дадим вывести, но комиссия будет 1680 рублей, типа того.

(Да, если что, еще раз повторяю, что такие блокировки идут не по указанию налоговой, но налоговая видит эти все поступления и снятия денег, ей для этого не нужен пароль от личного кабинета банка. Если у тебя такие большие объемы проходят через карту и налоговая знает об этом, то у нее есть возможность потом тебя подтянуть с вопросом, откуда деньги, и если иы скажешь, что "не знаю, не помню", они скажут, что уже всё подсчитали, с тебя вот такая космическая сумма недоимки или как там это называется. Но это не сейчас, это совсем отдельный вопрос, я чисто это хотел сказать. Ну еще может быть в том смысле, что у кого и с налогом всё уплачено - у тех ещё остается опция "судится с банком", но и тут не факт, что суд получится выиграть, случаи были, что нет, не будем время тратить сейчас на поиск того случая, когда муж жене положил 40 млн руб., а банк блокнул, откуда деньги - квартиру вот продали, и всё, суды не помогли)

"но налоговая видит эти все поступления и снятия денег"

не видит, для этого должна быть возбуждена проверка, в ходе которой будет передан запрос банку, который в ответе уже и скинет все операции

 Щас кого попало уже блокировать начали. Вчера по парку шёл, встречная дама с коляской кому-то по телефону рассказывала, что сказали, обращаться в центробанк и поднимать операции за год, говорит, вот мне больше делать нехера. Видео много, если поискать, люди жалуются на беспредел. У знакомого зарплатную карту блокировали, а там и зарплата и декретные жены приходили, месяц трахался, разблокировали, кода уже досудебную претензию подал. Набиулина сама сказала недавно, что они, видимо, перегнули палку.

Добрый вечер! Писал здесь две недели назад о том, что Газпром заблокировал карту по 115 фз. Сегодня Альфа банк заблокировал карту по этой же причине. Запросил  много документов, подробный отчёт по всем операциям за месяц.

 UstalNeMnoGo, Опять накануне снимал деньги в банкомате?

 JonnyWhite1, здравствуй! Нет, снимал 30000 рублей 1,5 мес. назад. Так много операций: фастфуд, магазины, такси и.т.д., несколько входящих и исходящих переводов.

 UstalNeMnoGo, Приветствую) А множество поступлений от неизвестных с неровными суммами были накануне?

А вообще в России остались ещё какие-то карты, чтобы никто до них не добрался?

JonnyWhite1 @ 13.12.25 

 UstalNeMnoGo, Приветствую) А множество поступлений от неизвестных с неровными суммами были накануне?

В течение месяца были, 3 дня по 3 - 4 перевода от неизвестных.

UstalNeMnoGo @ 12.12.25 

Добрый вечер! Писал здесь две недели назад о том, что Газпром заблокировал карту по 115 фз. Сегодня Альфа банк заблокировал карту по этой же причине. Запросил  много документов, подробный отчёт по всем операциям за месяц.

 UstalNeMnoGo, Как с Газпромом решил? Деньги вывести дали?

 AA111, здравствуйте, никак не решал. Четыре тысячи на карте осталось. Слышал, что при закрытии счёта и переводе на счёт другого банка эти деньги приходят с соответствующей пометкой, что, в свою очередь, может существенно увеличить риск блокировки и этого счёта. Не знаю, насколько это правда.

Сегодня подписали. С 1 сентября 2026 вступает в силу. https://msk1.ru/text/economics/2025/12/15/76167350/