Крипта P2P Тинькофф 115-ФЗ

От тинькофф пришло сообщение сегодня . Запрашивают документы по 115 ФЗ. Собственно выводил с покера крипту и обменивал через p2p на карту. Суммы небольшие, 40-50к в месяц  и не более 10к за один день. Попутно пользовался картой в магазинах и тп. Вот недавно пришло это сообщение. Причем последний вывод крипты делал еще в том месяце.

Вопрос - было у кого такое и как получилось избежать блокировки ?

Я так понимаю по покер им лучше не говорить . Может просто не придумывать лишнего  , а сказать - мол были кое-какие средства в крипте и решил вывести и скинуть им историю ордеров с p2p ?

Какие есть еще соображения по этому поводу ? Кому удалось решить такую проблему?

 redL1ne, у тебя же всё написано. Надо честно и с пруфами показать, что деньги выиграны в покере и выведены через п2п на карту. После этого с вероятностью 99% всё разблочат, предупредив чтобы больше с казиками дел не имел

redL1ne @ 07.05.26  

Причем последний вывод крипты делал еще в том месяце.

У тебя поступления на эту карту шли только с покера или были ещё иные источники дохода?

У меня точно такая же ситуация была недавно. Р2Р, Т-банк, 115-ФЗ. Писал у себя в блоге про это. Мне там много советов давали. Если интересно, можешь почитать, начиная ОТСЮДА. Лично я не стал про покер говорить и сам послал их нахер.

 redL1ne, мне приходило в марте такое же письмо. Я потратил несколько часов и всё аккуратно расписал им по их пунктам, после чего мне пришел ответ, что счёт заблокирован.

У меня такое ощущение, что я сам против себя этими "пруфами" свидетельствовал.

При том что я их клиент уже много лет и карта самая типичная с покупками и платежами.

Заблокировали за одну (!) покупку криптовалюты и приходы с покерсвапа

У меня была точно такая ситуация три года назад. Тоже с тиньком. Предоставил все документы, честно рассказал, что деньги зарабатываю покером, в ответ они мне ограничили счёт, что было равносильно закрытию счёта-лимит на все операции был 0. Предложили перевести средства на счёт в другом банке и после того как сами мне перевели деньги на указанный счёт закрыли мне счёт в Тинькове.

Про разблокировки я не слышал. Обычно если письмо прилетает от них, то можно со счётом прощаться. С другой стороны они дают вывести деньги на другой счёт, так что в целом проблема не очень большая.

Они даже  не будут смотреть все твои объяснения. Скажут что рекомендуют вывести бабки и закрыть счет

А если через whirebird тот же выводить, то такое может прилететь?

 redL1ne, Забыть про эту карту, не надо было мелкими сумма выводить , на будушее запомни, если будешь выводить на карту, делай это от 100$ хотя бы каждый платеж и желателнт не много раз в день

Была такая история со Сбером. Без операций с криптой, просто карта использовалась как транзитная для переводов между своими же счетами других банков. После прихода денег (около 70к) с Авито (кто бы мог подумать) - попал под 115фз. попросили скрины ЛК Авито, чуть ли не переписки с продавцом и т.п., были успешно посланы нахуй, благо сумма уже была переведена полностью на другой счет.

Банков много, просто пользуйся другим. Мы им нужны больше, чем они нам)

и что тут вообще никого нет кого разблочили?

 artyoms, меня разблочили, но у меня стабильная белая зарплата по карте проходила, мб это помогло

Ну или просто повезло

(Блокировали за депы на покер доме)

Nordwalker @ 08.05.26 

 artyoms, меня разблочили, но у меня стабильная белая зарплата по карте проходила, мб это помогло

 

Ну или просто повезло

(Блокировали за депы на покер доме)

Расскажи плс подробнее , что им отвечал и какие документы предоставлял ?

 redL1ne, ну ты же понимаешь, даже если разблокируют, ты не сможешь ими пользоваться для дальнейших выводов-переводов, связанных с криптой?

cybernut @ 08.05.26 

Была такая история со Сбером. Без операций с криптой, просто карта использовалась как транзитная для переводов между своими же счетами других банков. После прихода денег (около 70к) с Авито (кто бы мог подумать) - попал под 115фз. попросили скрины ЛК Авито, чуть ли не переписки с продавцом и т.п., были успешно посланы нахуй, благо сумма уже была переведена полностью на другой счет.

Банков много, просто пользуйся другим. Мы им нужны больше, чем они нам)

Со сбером у меня тоже была абсолютно абсурдная ситуация. Перекинул со своего счета тинькофф по СПБ на сбер 200К и моментально получил блок по 115.  Звонки и походы в отделение банка не дали никакого результата. Разблокировали только после жалобы на сайте банки ру. Вот такие приколы...

Красногорец @ 08.05.26 

 redL1ne, ну ты же понимаешь, даже если разблокируют, ты не сможешь ими пользоваться для дальнейших выводов-переводов, связанных с криптой?

Понятно  , что уже на тинькофф маловероятно получиться выводить с п2п , но все же лучше  разблокировать.  Банки почти наверняка обмениваются информацией и иметь заблокированный счет в том же тинькофф по 115 не очень хочется...