Дневник трейдера (33-я страница)


02.08.2023	Всем привет!Итак, что нового-хренового. Как видите, наш рынок живее всех живых. Рад за всех действующих акционеров отечественных компаний. 17 июля я сократил долю в Сбере (продавал по 245 руб/акц) до нормальных значений (10%) и сформировал диверсифицированный портфель (структура под спойлером). Кэша у меня практически не осталось. Немного пробегусь по отраслям и компаниям: Сбер просто монстр! Прибыль за июнь 138,8 млрд рублей - абсолютный рекорд. Рентабельность капитала 24,7%! Расчетный дивиденд по итогам 2023г = 31 руб/акц (не забываем о возможном изменении див. политики, которое может очень сильно обрадовать). Повышаю справедливую стоимость Сбера на годовом окне до 380 руб/акц. Нефтянка с учетом текущего курса $ и стоимость нефти чувствует себя просто замечательно. Дисконт Urals к Brent сократился до 15$, а это значит, что продажи идут значительно выше установленного западными странами потолка цен в 60$. Короче говоря, наложенные на нефтянку ограничения работают так себе. Нефтянки у меня много = 28,5%. Новатэк красавцы, проекты реализовывают, дивиденды платят - к компании никаких претензий. Газпром, на самом деле, стоит дешево (я купил по 170 руб/акц). Расчетный форвардный дивиденд по итогам 2023г = 20-25 руб/акц, что дает двузначную див. доходность.Исходя из производственных результатов у черных металлургов, а особенно угольщиков, все более менее нормально, ожидаем возврат к практике выплаты квартальных дивидендов. Держу свою любимую троицу: НЛМК, ММК, Распадская. В цветной металлургии держу только Русал и материнскую компанию EN+, которую отдают с существенным дисконтом к стоимости активов. Зашел в Алросу. Компания пока не раскрывает своих результатов, но есть инфа что там все нормально. В случае возвращения к практике выплат, форвардный дивиденд по итогам 2023г может составить 10-12 руб/акц.Писал перед уходом в отпуск про электросетевиков (Россети ЦиП и Россети Центр), тут намечается див. доходность около 15-16%, совсем некисло.АФК Система стоит дешевле своих активов. Триггером для дальнейшего роста котировок может послужить IPO агрохолдинга Степь. По крайней мере, ранее заявленные финансовые показатели необходимые для IPO агрохолдинг достиг. В потребительском секторе портфель представлен "щепоткой" М.Видео.Снова зашел в Самолет, компания продолжает развиваться космическими темпами, а объявленный байбэк, вероятнее всего, продолжить двигать котировки. Справедливая стоимость компании на годовом окне 6к за бумагу. Дюрация облигационной части портфеля составляет около 5 лет. Купонная доходность около 10% годовых. Немного поделюсь результатами. Доходность портфеля за текущий год составляет 146,78%. Я понимаю, что это может немного удивить, но как есть. Почти весь профит был сделан в Сбере, который по итогам года с учетом выплаченных дивидендов вырос уже на 108%. Каюсь, грешен, достаточно долго по бумаге было "плечо", около 1,75х. За 1113 дня (именно такая история сохранена на этом диске) рублевая доходность от управления портфелем составила 135,02%, что эквивалентно 32,34% годовых. Много это в рублях или мало, судите сами. Думаю, что в любом случае лучше чем 0 или 7% от депозита в банке. Инвестируйте (желательно в фондовый рынок РФ, который по-прежнему один из самых недооцененных в мире) и время вас обязательно отблагодарит. Теперь о грустном... Я принял решение завершить вести блог. Причин несколько. Основные - это утрата интереса к "крючкотворству" и крайний недостаток времени. И если с первым я еще мог бороться, то со вторым явные проблемы. Меня пригласили на интересную и хорошо оплачиваемую работу в области управления бизнесом и я планирую принять это приглашение. Должность требует полного погружения. Так что вот такие дела. Не благодарите за прибыли, прошу прощения за убытки. Желаю всем мирного неба над головой, профита за покерными столами и торговыми терминалами. Всех обнял! P.S. Если появится желающий продолжить вести блог, то буду только рад, так как на данную ветку подписано почти 600 человек - образовалась уже какая-то компания по интересам. Если желающих не будет, то прошу модератора закрыть тему ну скажем с понедельника 7 августа.	+154
21.04.2022	В качестве оффтопа расскажу такую историю. Примерно в 2009 году я в составе научной делегации посещал Киев. В Национальном институте харчових (пищевых) технологий (г. Киев) проходила Международная конференция. Я там выступал с докладом, уже не помню точно, касаемо безопасности продуктов питания. Делегация из России была приличная, нас было человек 10. Пару человек из состава были студенты-научники, один из них из нашего ВУЗа. Звали его Саша. Я о нем мало что знал, видел его на кафедре несколько раз. Мог охарактеризовать его одним словом - тихоня. Он все время молчал, был закрытым, короче говоря очень замкнутый человек. К нам приставили двух местных студентов. Один был из западной Украины, он русский плохо понимал, а говорить вообще не мог, другой из Восточной, естественно по русски говорил без акцента. Нормальные два парня, два друга. Вот они там с нами ходили, показывали город, помогали в решении каких-то проблем. На футбол нас водили Динамо Киев - Черноморец Одесса, тогда безумный гол со штрафного Ребров забил, Динамо выиграло 3:1. Но это отступление, рассказ про Сашу.Короче, не помню уж точно почему, но то ли с гостиницами была проблема, то ли еще что. Поселили нас на пару дней в студенческом общежитии при универе. Выделили номер на двоих с Сашей, условия проживания, на самом деле, были отличные. Короче живем один день, вдруг Саша достает из рюкзака банку, а в нем паук, обычный комнатный, достает какую-то муху и давай паука в банке кормить. Я в ахуе. Че за х.. спрашиваю. Он говорит, у меня арахнофобия, я ужасно боюсь пауков и для того чтобы победить свой страх, завел себе паука. Вот чтобы Вы подумали об этом человеке? Взяли пива и он мне рассказывает историю, как ему с матерью негде было жить, уже не помню почему, и им пришлось попроситься жить к родной сестре матери. А эта тетка состояла в секте свидетелей йеговых или что-то типо того, и условия проживания в квартире обозначила, как вступление в секту. Делать было нечего и они с матерью согласились. Жили они у этой тетке пару лет, ходили там на собрания мозгопромывающие всякие, участвовали в других сомнительных мероприятиях. Потом им удалось что-то там скопить и они съехали. Вот что можно подумать о Саше. Замкнутый человек с трудным детством,кучей фобий и промытыми сектой мозгами. День два. Я поехал поиграть в живой покер, клуб Империал, если не ошибаюсь, до сих пор их клубная карта где-то дома лежит, как память о той поездке. Короче проебал там сколько-то, возвращаюсь в номер уже достаточно поздно, захожу. И что я вижу, там тихоня Саша бабу ебет. Я в шоке вышел. Он дела свои доделал, девушка ушла. Захожу в ахуе и спрашиваю: "Саша, это что за дела такие :), как так то"? А он говорит, да вот познакомился где-то в общаге, пригласил и выебал. P.S. Вот от кого, но от Саши я такого не ожидал. Наш тихоня Саша оказался матерым пикапером :)	+98
09.12.2019	Инвестируем мертвую часть банкролла Что такое мертвая часть БР? Если вы ведете умеренно-консервативный банкроллменеджмент, то ваши средства значительно больше, чем рабочая просадка. Пример, ваш БР равен 500 БИ рабочего лимита, но вы никогда не получали просадку более 150 БИ. По сути оставшиеся 350 БИ – это подушка безопасности, которая лежит мертвым грузом. Согласитесь, было бы неплохо, если бы эти деньги работали на нас, сегодняшний пост как раз о том, как заставить работать мертвую часть БР. Что хотелось бы отметить в первую очередь. Не храните весь БР в руме, я думаю события «черной пятницы» 15 апреля 2011 напоминать никому не надо! Далее, экономически ошибочно хранить весь БР в валюте рума. Если вы живете в России, вам, как ни крути, придется менять валюту на рубли. Если рубль укрепится (а в этом году он укрепился против доллара и евро порядка 10%), то покупательская способность банкролла также снижается. Дабы не зависеть от колебания курса валют, этот момент стоит захеджировать, т.е. перевести часть БР в рубли. Для тех, кто безгранично верит в силу доллара приведу картинку его покупательской способности. Итак, дошли до самого интересного. Куда же инвестировать мертвую часть БР!? Рассмотрим варианты: недвижимость, банковский вклад, Паевые фонды, ПАММ-счета, стартапы или бизнес, самостоятельное инвестирование в акции и облигации, инвестирование в ETF-фонды. Недвижимость – на мой взгляд, одно из самых геморройных вложений. Стоимость жилья в Москве растет в год в среднем на 3,5% (см. картинку). Вычитаем отсюда налог на недвижимость и оплату коммунальных услуг и получаем околонулевую сумму. Ну а если сдавать квартиру!? Допустим, квартира 40 кв.м согласно графику стоит 40175 тыс. руб = 7 млн. руб. Кстати, у всех такая часть мертвого БР :). Сдать ее реально за 40 тыс. в месяц, что дает в год 480 тыс. рублей в год, в процентах это 6,85%. Но не забываем, что сдать порядочным людям соблюдающим порядок на длительный срок не так просто, как ни крути половина заработанного уйдет на амортизационные расходы. Но самый главный недостаток квартиры – низкая ликвидность, если вдруг понадобилось пополнить БР или просто нужны средства, то продать квартиру за 1 день вы не сможете. Моя мама продает квартиру уже несколько лет (правда не в Москве). Итак, недвижимость отметаем из-за низкой ликвидности и доходности на уровне банковского вклада. Банковский вклад – здесь все просто, очень низкая доходность, порядка 5 % годовых, а если понадобиться досрочно снять деньги, то вы теряете и эти жалкие 5%. Стартапы или бизнес – требуют глубокого погружения в тему, высока вероятность потерять все средства или просто нарваться на мошенников. За примерами далеко ходить не надо. Саша Кержаков 200 млн. рублей инвестировал в несуществующий завод, потом долго судился, но вроде как все отсудил. ПАММ-счета – высоходоходный, но и одновременно высокорисковый актив. Здесь можно сделать и 100% в год, но можно и все потерять. ПАММ-счет – это по своей сути доверительное управление. Т.е. вы передаете деньги трейдеру с подтвержденной историей торговли. Он торгует своими и вашими средствами. Если за отчетный период счет в прибыли, то трейдер забирает себе в качестве вознаграждения от 20 до 50 % от прибыли, оставшийся кусок ваш. Проблема в том, что в случае убытков, весь убыток вы принимаете на себя. В любом случае, придется составлять портфель из ПАММ-счетов, дабы не вкладываться в одного управляющего, что требует серьезной подготовки и понимания торговли. ПАММ-ресурсы кишат управляющими, проповедующими «токсичные методы торговли» - Мартингейл, сетка ордеров, усреднение (пример на картинке). Трейдер использовал систему Мартингейла и за 1,5 года сделал 1000%, а потом уничтожил 1,5 млн долларов инвесторских денег. Вобщем, вероятность уйти с минусом достаточно серьезная. Самая крупная площадка ПАММ-счетов – это «Альпари». Ликвидность высокая, выйти из сервиса можно в течение 1-2 дня. Еще один недостаток, за ввод/вывод приличные комиссии. Самостоятельное инвестирование в акции – опять же, глубокое погружение в тему, необходимость самостоятельно составлять портфель из акций, отслеживать котировки, проводить ребалансировку портфеля, требуется серьезная подготовка. Это немного не то, ведь мы хотим пассивный доход, а не сидеть у монитора с котировками. Для того, чтобы приобрести ценные бумаги, необходимо открыть счет у брокера, комиссии брокера за обслуживание невелики (при правильном выборе тарифа и брокера), около 0,1 - 0,5 % в год от средств инвестора, а иногда и еще меньше. Как правило, за ввод вывод комиссий нет. Высокая ликвидность, все продать и вывести средства можно в течение 1-2 дней. Самостоятельное инвестирование в облигации – вот это уже интереснее. Опять же открываем счет у брокера и приобретаем Облигации Федерального Займа, разбавив их облигациями ведущих российских компаний (Сбербанк, Газпром, Роснефть). Надежность облигаций, особенно ОФЗ, на уровне вкладов и выше, доходность строго прогнозируемая (в случае наступления даты истечения). Доходность с реинвестированием купонных выплат достигает 8-10 % годовых. Высокая ликвидность, облигации можно продать без потери % (в отличии от банковского вклад) в течение 1-го дня и вывести средства без комиссии. Короче говоря, в вашем портфеле инвестиций облигации must have. Ложка дегтя – если вы владеете облигациями менее 3-х лет, то с дохода придется уплатить НДФЛ 13%, это автоматически сделает ваш брокер и обойти эту процедуру никак не получится. Как пример, уплата НДФЛ снижает доходность облигации с 10 % до 8,7%, но все равно это значительно выше банковского вклада. Короче говоря, облигации – консервативный инструмент, зарабатывать с которым достаточно просто и который часто сравнивают с банковским депозитом, отмечая многочисленные преимущества над последним. Паевые фонды и ETF-фонды. Глобально существует две стратегии инвестирования в акции — активная и пассивная. Если вкратце, то активные инвесторы стараются выбирать отдельные акции (что как мы выяснили не самая простая задача), а пассивные просто инвестируют в индекс (например, ММВБ). Сегодня у пассивного инвестора есть два пути: первый — покупать акции и формировать индекс самостоятельно (не забываем, что раз в квартал, доли компаний и их состав в индексе меняется и необходимо делать ребалансировку), второй — инвестировать в индексный фонд, который будет повторять динамику индекса. Итак, мы относим себя к максимально пассивным инвесторам и два самых простых способ купить индекс это: купить индексный ПИФ или инвестировать в ETF-фонд. ПИФы. Преимущества этого способа в том, что управлением портфеля занимается управляющая компания, а все действия инвестора сводятся к минимуму — покупке паев фонда. Но за этот комфорт приходится платить комиссиями, которые съедают существенную часть дохода. Стандартный набор комиссий в ПИФе включает в себя: надбавки при покупке паев, скидки при продаже паев, вознаграждение УК, вознаграждение депозитария, аудитора и оценщика, прочие расходы. Сумма всех издержек достигает 3-5%, что достаточно много, а история показывает, что индексные паевые фонды не способны опередить индекс. ETF-фонды. C февраля 2016 года на Московской бирже торгуется индексный ETF на российский индекс акций. Фонд запущен компанией Finex. Фонд носит название FINEX Russian RTS UCITS ETF и как понятно из названия инвестирует в российский индекс РТС. Индекс РТС по составу и структуре является копией индекса ММВБ за одним лишь исключением — он рассчитывается не в рублях, а в долларах. Соответственно базовой валютой фонда являются тоже доллары. Но на бирже фонд торгуется в рублях, что приводит к тому, что ETF повторяет динамику рублевого индекса ММВБ. Индекс РТС состоит из 50 акций. По своему составу FINEX Russian RTS UCITS ETF повторяет индекс не полностью. Из него исключен так называемый малоликвидный хвост, то есть акции с низкой ликвидностью. Для отслеживания индекса используется оптимизация портфеля, в состав фонда входят только ликвидные бумаги, около 27-29 штук. Данный ETF по сравнению с индексными ПИФами отличает намного более низкая комиссия за управление 0,9%. Так как фонд торгуется на бирже, то его можно купить, открыв счет у брокера. Таким образом общие издержки инвестора по сравнению с индексными ПИФами получаются намного ниже. Фонд очень ликвидный, есть возможность в любой момент работы биржи продать или купить акции фонда. В этом плане ETF тоже смотрится выгоднее по сравнению с ПИФами, выход из которых может занять несколько дней, а иногда и недель. Еще один значительный плюс, фонд показывает динамику на 5-7% в год лучше, чем сам индекс за счет реинвестирования дивидендов (за этот год индекс ММВБ вырос на 20,5%, ETF-фонды вырос на 27,5%). То есть, помимо роста стоимости акций мы еще и получаем дивиденды. Также, последние годы в российских компаниях существует тренд на увеличение дивидендных выплат. Итог: Мертвую долю БР полностью или частично стоит инвестировать в ликвидные инструменты с умеренной доходностью. Безрисковая часть (около 60-65%), остальное более доходная и, соответственно, рисковая часть. На своем примере расскажу, что реально получить. В начале этого я инвестировал некоторую сумму: 60% в облигации федерального займа и облигации ведущих российских компаний. Портфель облигаций, за вычетом всех издержек принес 8%. Оставшиеся 40% пошли в выше описанный ETF-фонд, который принес 26%. Суммарно (0,68+0,426)=15,2%, если прибыль вывести, то за вычетом уплаты НДФЛ, получится 13,2%. На первый взгляд, кажется не сильно много, но это выше банковского вклада, и значительно больше чем 0. А если мертвую часть БР мы будем увеличивать по 13-14% в год, то через 5 лет мы ее удвоим, а это уже существенный прирост к БР. P.S. Данный пост не является рекомендацией к действию, а носит образовательный характер (по закону РФ о фин. консультантах) :).	+87
03.08.2023	Давайте поступим так. Модератор тему не закрывает. Пусть комьюнити хотя бы время от времени пишет тут дельные посты, чтобы ветка совсем не умерла. Когда случится очередной кризис, а он случится или появится сильная торговая возможность, я сюда вернусь. Да еще неизвестно как с работой сложится, может меня выпиздят через полгода 😄	+82
21.04.2022	Человек делает выводы исходя из парадигмы своих мыслей, то есть проецирует свойства своего характера и интеллекта на другого человека. Если мнение расходится, то больной ублюдок делает вывод, что человек "гнилой". Нормальные люди дискутируют, задумываются или просто не соглашаются, но не скатываются в необоснованные оскорбления: "засран мозг", "гнилой человек". Вы меня абсолютно не знаете, не знаете моих черт характера, интеллектуальных способностей, моего образования, опыта работы, как ко мне относились десятки тысяч людей, с которыми работал, среди которых почетные профессора зарубежных университетов. У меня в жизни было с десяток случаев, когда я знал человека лет 5, а затем по воле случая пришлось с ним плотно работать и общаться, и мое мнение об этом человеке просто кардинально менялось в противоположную сторону. Казавшийся "тупым" был невероятно умен или наоборот, робкий тихоня оказывался просто пикапером 80 уровня и т.д. Поэтому никому не советую судить людей, которых абсолютно не знаете. Для всех читателей блога... Если Вы не согласны с моими оценками, то я буду рад прочитать ваше обоснованное аналитическое мнение, от согласных жду интересных дополнений. Но вот не надо заходить сюда, чтобы насрать, а потом это гавно витает еще несколько страниц. P.S. Честно говоря, не могу дать себе четкий ответ, зачем я вообще здесь пишу, трачу своем время, которое мог бы потратить на свою семью. Мысли о закрытии блога посещают все чаще. P.S. Ублюдка за оскорбления отправил в бан.	+82

02.08.2023

Всем привет!Итак, что нового-хренового. Как видите, наш рынок живее всех живых. Рад за всех действующих акционеров отечественных компаний. 17 июля я сократил долю в Сбере (продавал по 245 руб/акц) до нормальных значений (10%) и сформировал диверсифицированный портфель (структура под спойлером). Кэша у меня практически не осталось. Немного пробегусь по отраслям и компаниям: Сбер просто монстр! Прибыль за июнь 138,8 млрд рублей - абсолютный рекорд. Рентабельность капитала 24,7%! Расчетный дивиденд по итогам 2023г = 31 руб/акц (не забываем о возможном изменении див. политики, которое может очень сильно обрадовать). Повышаю справедливую стоимость Сбера на годовом окне до 380 руб/акц. Нефтянка с учетом текущего курса $ и стоимость нефти чувствует себя просто замечательно. Дисконт Urals к Brent сократился до 15$, а это значит, что продажи идут значительно выше установленного западными странами потолка цен в 60$. Короче говоря, наложенные на нефтянку ограничения работают так себе. Нефтянки у меня много = 28,5%. Новатэк красавцы, проекты реализовывают, дивиденды платят - к компании никаких претензий. Газпром, на самом деле, стоит дешево (я купил по 170 руб/акц). Расчетный форвардный дивиденд по итогам 2023г = 20-25 руб/акц, что дает двузначную див. доходность.Исходя из производственных результатов у черных металлургов, а особенно угольщиков, все более менее нормально, ожидаем возврат к практике выплаты квартальных дивидендов. Держу свою любимую троицу: НЛМК, ММК, Распадская. В цветной металлургии держу только Русал и материнскую компанию EN+, которую отдают с существенным дисконтом к стоимости активов. Зашел в Алросу. Компания пока не раскрывает своих результатов, но есть инфа что там все нормально. В случае возвращения к практике выплат, форвардный дивиденд по итогам 2023г может составить 10-12 руб/акц.Писал перед уходом в отпуск про электросетевиков (Россети ЦиП и Россети Центр), тут намечается див. доходность около 15-16%, совсем некисло.АФК Система стоит дешевле своих активов. Триггером для дальнейшего роста котировок может послужить IPO агрохолдинга Степь. По крайней мере, ранее заявленные финансовые показатели необходимые для IPO агрохолдинг достиг. В потребительском секторе портфель представлен "щепоткой" М.Видео.Снова зашел в Самолет, компания продолжает развиваться космическими темпами, а объявленный байбэк, вероятнее всего, продолжить двигать котировки. Справедливая стоимость компании на годовом окне 6к за бумагу. Дюрация облигационной части портфеля составляет около 5 лет. Купонная доходность около 10% годовых. Немного поделюсь результатами. Доходность портфеля за текущий год составляет 146,78%. Я понимаю, что это может немного удивить, но как есть. Почти весь профит был сделан в Сбере, который по итогам года с учетом выплаченных дивидендов вырос уже на 108%. Каюсь, грешен, достаточно долго по бумаге было "плечо", около 1,75х. За 1113 дня (именно такая история сохранена на этом диске) рублевая доходность от управления портфелем составила 135,02%, что эквивалентно 32,34% годовых. Много это в рублях или мало, судите сами. Думаю, что в любом случае лучше чем 0 или 7% от депозита в банке. Инвестируйте (желательно в фондовый рынок РФ, который по-прежнему один из самых недооцененных в мире) и время вас обязательно отблагодарит. Теперь о грустном... Я принял решение завершить вести блог. Причин несколько. Основные - это утрата интереса к "крючкотворству" и крайний недостаток времени. И если с первым я еще мог бороться, то со вторым явные проблемы. Меня пригласили на интересную и хорошо оплачиваемую работу в области управления бизнесом и я планирую принять это приглашение. Должность требует полного погружения. Так что вот такие дела. Не благодарите за прибыли, прошу прощения за убытки. Желаю всем мирного неба над головой, профита за покерными столами и торговыми терминалами. Всех обнял! P.S. Если появится желающий продолжить вести блог, то буду только рад, так как на данную ветку подписано почти 600 человек - образовалась уже какая-то компания по интересам. Если желающих не будет, то прошу модератора закрыть тему ну скажем с понедельника 7 августа.

+154

21.04.2022

В качестве оффтопа расскажу такую историю. Примерно в 2009 году я в составе научной делегации посещал Киев. В Национальном институте харчових (пищевых) технологий (г. Киев) проходила Международная конференция. Я там выступал с докладом, уже не помню точно, касаемо безопасности продуктов питания. Делегация из России была приличная, нас было человек 10. Пару человек из состава были студенты-научники, один из них из нашего ВУЗа. Звали его Саша. Я о нем мало что знал, видел его на кафедре несколько раз. Мог охарактеризовать его одним словом - тихоня. Он все время молчал, был закрытым, короче говоря очень замкнутый человек. К нам приставили двух местных студентов. Один был из западной Украины, он русский плохо понимал, а говорить вообще не мог, другой из Восточной, естественно по русски говорил без акцента. Нормальные два парня, два друга. Вот они там с нами ходили, показывали город, помогали в решении каких-то проблем. На футбол нас водили Динамо Киев - Черноморец Одесса, тогда безумный гол со штрафного Ребров забил, Динамо выиграло 3:1. Но это отступление, рассказ про Сашу.Короче, не помню уж точно почему, но то ли с гостиницами была проблема, то ли еще что. Поселили нас на пару дней в студенческом общежитии при универе. Выделили номер на двоих с Сашей, условия проживания, на самом деле, были отличные. Короче живем один день, вдруг Саша достает из рюкзака банку, а в нем паук, обычный комнатный, достает какую-то муху и давай паука в банке кормить. Я в ахуе. Че за х.. спрашиваю. Он говорит, у меня арахнофобия, я ужасно боюсь пауков и для того чтобы победить свой страх, завел себе паука. Вот чтобы Вы подумали об этом человеке? Взяли пива и он мне рассказывает историю, как ему с матерью негде было жить, уже не помню почему, и им пришлось попроситься жить к родной сестре матери. А эта тетка состояла в секте свидетелей йеговых или что-то типо того, и условия проживания в квартире обозначила, как вступление в секту. Делать было нечего и они с матерью согласились. Жили они у этой тетке пару лет, ходили там на собрания мозгопромывающие всякие, участвовали в других сомнительных мероприятиях. Потом им удалось что-то там скопить и они съехали. Вот что можно подумать о Саше. Замкнутый человек с трудным детством,кучей фобий и промытыми сектой мозгами. День два. Я поехал поиграть в живой покер, клуб Империал, если не ошибаюсь, до сих пор их клубная карта где-то дома лежит, как память о той поездке. Короче проебал там сколько-то, возвращаюсь в номер уже достаточно поздно, захожу. И что я вижу, там тихоня Саша бабу ебет. Я в шоке вышел. Он дела свои доделал, девушка ушла. Захожу в ахуе и спрашиваю: "Саша, это что за дела такие :), как так то"? А он говорит, да вот познакомился где-то в общаге, пригласил и выебал. P.S. Вот от кого, но от Саши я такого не ожидал. Наш тихоня Саша оказался матерым пикапером :)

+98

09.12.2019

Инвестируем мертвую часть банкролла Что такое мертвая часть БР? Если вы ведете умеренно-консервативный банкроллменеджмент, то ваши средства значительно больше, чем рабочая просадка. Пример, ваш БР равен 500 БИ рабочего лимита, но вы никогда не получали просадку более 150 БИ. По сути оставшиеся 350 БИ – это подушка безопасности, которая лежит мертвым грузом. Согласитесь, было бы неплохо, если бы эти деньги работали на нас, сегодняшний пост как раз о том, как заставить работать мертвую часть БР. Что хотелось бы отметить в первую очередь. Не храните весь БР в руме, я думаю события «черной пятницы» 15 апреля 2011 напоминать никому не надо! Далее, экономически ошибочно хранить весь БР в валюте рума. Если вы живете в России, вам, как ни крути, придется менять валюту на рубли. Если рубль укрепится (а в этом году он укрепился против доллара и евро порядка 10%), то покупательская способность банкролла также снижается. Дабы не зависеть от колебания курса валют, этот момент стоит захеджировать, т.е. перевести часть БР в рубли. Для тех, кто безгранично верит в силу доллара приведу картинку его покупательской способности. Итак, дошли до самого интересного. Куда же инвестировать мертвую часть БР!? Рассмотрим варианты: недвижимость, банковский вклад, Паевые фонды, ПАММ-счета, стартапы или бизнес, самостоятельное инвестирование в акции и облигации, инвестирование в ETF-фонды. Недвижимость – на мой взгляд, одно из самых геморройных вложений. Стоимость жилья в Москве растет в год в среднем на 3,5% (см. картинку). Вычитаем отсюда налог на недвижимость и оплату коммунальных услуг и получаем околонулевую сумму. Ну а если сдавать квартиру!? Допустим, квартира 40 кв.м согласно графику стоит 40*175 тыс. руб = 7 млн. руб. Кстати, у всех такая часть мертвого БР :). Сдать ее реально за 40 тыс. в месяц, что дает в год 480 тыс. рублей в год, в процентах это 6,85%. Но не забываем, что сдать порядочным людям соблюдающим порядок на длительный срок не так просто, как ни крути половина заработанного уйдет на амортизационные расходы. Но самый главный недостаток квартиры – низкая ликвидность, если вдруг понадобилось пополнить БР или просто нужны средства, то продать квартиру за 1 день вы не сможете. Моя мама продает квартиру уже несколько лет (правда не в Москве). Итак, недвижимость отметаем из-за низкой ликвидности и доходности на уровне банковского вклада. Банковский вклад – здесь все просто, очень низкая доходность, порядка 5 % годовых, а если понадобиться досрочно снять деньги, то вы теряете и эти жалкие 5%. Стартапы или бизнес – требуют глубокого погружения в тему, высока вероятность потерять все средства или просто нарваться на мошенников. За примерами далеко ходить не надо. Саша Кержаков 200 млн. рублей инвестировал в несуществующий завод, потом долго судился, но вроде как все отсудил. ПАММ-счета – высоходоходный, но и одновременно высокорисковый актив. Здесь можно сделать и 100% в год, но можно и все потерять. ПАММ-счет – это по своей сути доверительное управление. Т.е. вы передаете деньги трейдеру с подтвержденной историей торговли. Он торгует своими и вашими средствами. Если за отчетный период счет в прибыли, то трейдер забирает себе в качестве вознаграждения от 20 до 50 % от прибыли, оставшийся кусок ваш. Проблема в том, что в случае убытков, весь убыток вы принимаете на себя. В любом случае, придется составлять портфель из ПАММ-счетов, дабы не вкладываться в одного управляющего, что требует серьезной подготовки и понимания торговли. ПАММ-ресурсы кишат управляющими, проповедующими «токсичные методы торговли» - Мартингейл, сетка ордеров, усреднение (пример на картинке). Трейдер использовал систему Мартингейла и за 1,5 года сделал 1000%, а потом уничтожил 1,5 млн долларов инвесторских денег. Вобщем, вероятность уйти с минусом достаточно серьезная. Самая крупная площадка ПАММ-счетов – это «Альпари». Ликвидность высокая, выйти из сервиса можно в течение 1-2 дня. Еще один недостаток, за ввод/вывод приличные комиссии. Самостоятельное инвестирование в акции – опять же, глубокое погружение в тему, необходимость самостоятельно составлять портфель из акций, отслеживать котировки, проводить ребалансировку портфеля, требуется серьезная подготовка. Это немного не то, ведь мы хотим пассивный доход, а не сидеть у монитора с котировками. Для того, чтобы приобрести ценные бумаги, необходимо открыть счет у брокера, комиссии брокера за обслуживание невелики (при правильном выборе тарифа и брокера), около 0,1 - 0,5 % в год от средств инвестора, а иногда и еще меньше. Как правило, за ввод вывод комиссий нет. Высокая ликвидность, все продать и вывести средства можно в течение 1-2 дней. Самостоятельное инвестирование в облигации – вот это уже интереснее. Опять же открываем счет у брокера и приобретаем Облигации Федерального Займа, разбавив их облигациями ведущих российских компаний (Сбербанк, Газпром, Роснефть). Надежность облигаций, особенно ОФЗ, на уровне вкладов и выше, доходность строго прогнозируемая (в случае наступления даты истечения). Доходность с реинвестированием купонных выплат достигает 8-10 % годовых. Высокая ликвидность, облигации можно продать без потери % (в отличии от банковского вклад) в течение 1-го дня и вывести средства без комиссии. Короче говоря, в вашем портфеле инвестиций облигации must have. Ложка дегтя – если вы владеете облигациями менее 3-х лет, то с дохода придется уплатить НДФЛ 13%, это автоматически сделает ваш брокер и обойти эту процедуру никак не получится. Как пример, уплата НДФЛ снижает доходность облигации с 10 % до 8,7%, но все равно это значительно выше банковского вклада. Короче говоря, облигации – консервативный инструмент, зарабатывать с которым достаточно просто и который часто сравнивают с банковским депозитом, отмечая многочисленные преимущества над последним. Паевые фонды и ETF-фонды. Глобально существует две стратегии инвестирования в акции — активная и пассивная. Если вкратце, то активные инвесторы стараются выбирать отдельные акции (что как мы выяснили не самая простая задача), а пассивные просто инвестируют в индекс (например, ММВБ). Сегодня у пассивного инвестора есть два пути: первый — покупать акции и формировать индекс самостоятельно (не забываем, что раз в квартал, доли компаний и их состав в индексе меняется и необходимо делать ребалансировку), второй — инвестировать в индексный фонд, который будет повторять динамику индекса. Итак, мы относим себя к максимально пассивным инвесторам и два самых простых способ купить индекс это: купить индексный ПИФ или инвестировать в ETF-фонд. ПИФы. Преимущества этого способа в том, что управлением портфеля занимается управляющая компания, а все действия инвестора сводятся к минимуму — покупке паев фонда. Но за этот комфорт приходится платить комиссиями, которые съедают существенную часть дохода. Стандартный набор комиссий в ПИФе включает в себя: надбавки при покупке паев, скидки при продаже паев, вознаграждение УК, вознаграждение депозитария, аудитора и оценщика, прочие расходы. Сумма всех издержек достигает 3-5%, что достаточно много, а история показывает, что индексные паевые фонды не способны опередить индекс. ETF-фонды. C февраля 2016 года на Московской бирже торгуется индексный ETF на российский индекс акций. Фонд запущен компанией Finex. Фонд носит название FINEX Russian RTS UCITS ETF и как понятно из названия инвестирует в российский индекс РТС. Индекс РТС по составу и структуре является копией индекса ММВБ за одним лишь исключением — он рассчитывается не в рублях, а в долларах. Соответственно базовой валютой фонда являются тоже доллары. Но на бирже фонд торгуется в рублях, что приводит к тому, что ETF повторяет динамику рублевого индекса ММВБ. Индекс РТС состоит из 50 акций. По своему составу FINEX Russian RTS UCITS ETF повторяет индекс не полностью. Из него исключен так называемый малоликвидный хвост, то есть акции с низкой ликвидностью. Для отслеживания индекса используется оптимизация портфеля, в состав фонда входят только ликвидные бумаги, около 27-29 штук. Данный ETF по сравнению с индексными ПИФами отличает намного более низкая комиссия за управление 0,9%. Так как фонд торгуется на бирже, то его можно купить, открыв счет у брокера. Таким образом общие издержки инвестора по сравнению с индексными ПИФами получаются намного ниже. Фонд очень ликвидный, есть возможность в любой момент работы биржи продать или купить акции фонда. В этом плане ETF тоже смотрится выгоднее по сравнению с ПИФами, выход из которых может занять несколько дней, а иногда и недель. Еще один значительный плюс, фонд показывает динамику на 5-7% в год лучше, чем сам индекс за счет реинвестирования дивидендов (за этот год индекс ММВБ вырос на 20,5%, ETF-фонды вырос на 27,5%). То есть, помимо роста стоимости акций мы еще и получаем дивиденды. Также, последние годы в российских компаниях существует тренд на увеличение дивидендных выплат. Итог: Мертвую долю БР полностью или частично стоит инвестировать в ликвидные инструменты с умеренной доходностью. Безрисковая часть (около 60-65%), остальное более доходная и, соответственно, рисковая часть. На своем примере расскажу, что реально получить. В начале этого я инвестировал некоторую сумму: 60% в облигации федерального займа и облигации ведущих российских компаний. Портфель облигаций, за вычетом всех издержек принес 8%. Оставшиеся 40% пошли в выше описанный ETF-фонд, который принес 26%. Суммарно (0,6*8+0,4*26)*=15,2%, если прибыль вывести, то за вычетом уплаты НДФЛ, получится 13,2%. На первый взгляд, кажется не сильно много, но это выше банковского вклада, и значительно больше чем 0. А если мертвую часть БР мы будем увеличивать по 13-14% в год, то через 5 лет мы ее удвоим, а это уже существенный прирост к БР. P.S. Данный пост не является рекомендацией к действию, а носит образовательный характер (по закону РФ о фин. консультантах) :).

+87

03.08.2023

Давайте поступим так. Модератор тему не закрывает. Пусть комьюнити хотя бы время от времени пишет тут дельные посты, чтобы ветка совсем не умерла. Когда случится очередной кризис, а он случится или появится сильная торговая возможность, я сюда вернусь. Да еще неизвестно как с работой сложится, может меня выпиздят через полгода 😄

+82

21.04.2022

Человек делает выводы исходя из парадигмы своих мыслей, то есть проецирует свойства своего характера и интеллекта на другого человека. Если мнение расходится, то больной ублюдок делает вывод, что человек "гнилой". Нормальные люди дискутируют, задумываются или просто не соглашаются, но не скатываются в необоснованные оскорбления: "засран мозг", "гнилой человек". Вы меня абсолютно не знаете, не знаете моих черт характера, интеллектуальных способностей, моего образования, опыта работы, как ко мне относились десятки тысяч людей, с которыми работал, среди которых почетные профессора зарубежных университетов. У меня в жизни было с десяток случаев, когда я знал человека лет 5, а затем по воле случая пришлось с ним плотно работать и общаться, и мое мнение об этом человеке просто кардинально менялось в противоположную сторону. Казавшийся "тупым" был невероятно умен или наоборот, робкий тихоня оказывался просто пикапером 80 уровня и т.д. Поэтому никому не советую судить людей, которых абсолютно не знаете. Для всех читателей блога... Если Вы не согласны с моими оценками, то я буду рад прочитать ваше обоснованное аналитическое мнение, от согласных жду интересных дополнений. Но вот не надо заходить сюда, чтобы насрать, а потом это гавно витает еще несколько страниц. P.S. Честно говоря, не могу дать себе четкий ответ, зачем я вообще здесь пишу, трачу своем время, которое мог бы потратить на свою семью. Мысли о закрытии блога посещают все чаще. P.S. Ублюдка за оскорбления отправил в бан.

+82


Lazy_Fish	Работаю в айти дистрибьюторе и могу сказать, что на существенную часть IT продукции скидок в рублях ждать не следует. Дешеветь будет(и уже начало) только то, что легко возить по параллельному импорту. Это компоненты: память, процы, ssd/hdd и тд которые и до СВО часто ездили "всерую". А вот готовые изделия, например ноуты, ПК, сервера дешеветь не будут, так как привезти их это полная жопа сейчас. Почти все китайские вендора соблюдают санкции и не грузят напрямую в РФ, а если находишь поставщика на второй руке в Китае, то он ломит цену из-за риска. И даже если звёзды сошлись и нашел того, кто продаст недорого, то начинаются проблемы с платежами. 50-150к$ проходят нормально, а от 200к начинается жопа, бабки зависают, начинаются проверки и прочий геморрой. А годовой объем ноутов только в нашей компании прилично больше 100млн$ в год, а таких как мы еще несколько. Так что 200к$ это капля в море. Хз, зачем написал это, вроде никто не спрашивал. Но мало ли будет интересно для понимания ситуации)	+147
VVVolkov	пошел?	+119
brave_kozak	Видимо тетек он тоже побаивался...	+105
fraerok	Leo_Manowar, был довольно интересный блог, теперь ты взял и забанил ТСа из за полной хуйни. Я бы на его месте, возможно перестал бы тут писать вообще, так как по сути, как по мне, его тупо троллили/провоцировали... на что и последовал такой ответ. Ну тебе виднее, контента же дохуя пиздатого на форуме.	+78
spl1nter	Лол. Так кличут из всех утюгов уже 7-й месяц. Чего же не пошел то до сих пор, ещё бы и копейку заработал лишнюю, а то с дивидендами кидают) Родина же в опасности, 41 год...	+76

Lazy_Fish

Работаю в айти дистрибьюторе и могу сказать, что на существенную часть IT продукции скидок в рублях ждать не следует. Дешеветь будет(и уже начало) только то, что легко возить по параллельному импорту. Это компоненты: память, процы, ssd/hdd и тд которые и до СВО часто ездили "всерую". А вот готовые изделия, например ноуты, ПК, сервера дешеветь не будут, так как привезти их это полная жопа сейчас. Почти все китайские вендора соблюдают санкции и не грузят напрямую в РФ, а если находишь поставщика на второй руке в Китае, то он ломит цену из-за риска. И даже если звёзды сошлись и нашел того, кто продаст недорого, то начинаются проблемы с платежами. 50-150к$ проходят нормально, а от 200к начинается жопа, бабки зависают, начинаются проверки и прочий геморрой. А годовой объем ноутов только в нашей компании прилично больше 100млн$ в год, а таких как мы еще несколько. Так что 200к$ это капля в море. Хз, зачем написал это, вроде никто не спрашивал. Но мало ли будет интересно для понимания ситуации)

+147

VVVolkov

пошел?

+119

brave_kozak

Видимо тетек он тоже побаивался...

+105

fraerok

Leo_Manowar, был довольно интересный блог, теперь ты взял и забанил ТСа из за полной хуйни. Я бы на его месте, возможно перестал бы тут писать вообще, так как по сути, как по мне, его тупо троллили/провоцировали... на что и последовал такой ответ. Ну тебе виднее, контента же дохуя пиздатого на форуме.

+78

spl1nter

Лол. Так кличут из всех утюгов уже 7-й месяц. Чего же не пошел то до сих пор, ещё бы и копейку заработал лишнюю, а то с дивидендами кидают) Родина же в опасности, 41 год...

+76


Игорь35	90
edelweiss	89
Nevedomii	67
beermix	57
mihhhhey	56

По дате По рейтингу

Только автор

← 1 12 32 33 34 35 54 175 →

StratoLifter
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 8 лет

790
-690

Тоже прикупил Газпрома и Сбера (хотя последнего - скорее, для спекуляций; неохота делать процент банковского сектора в портфеле, а тем паче, одного банка, слишком большим). Интересно, когда опять вверх пойдёт?

3/38

Ссылка скопирована
18.01.2022 17:24

Ответить Цитировать

0
Vadyanoy82
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 4 года

841
2,441

Zykov, с какой периодичностью проводишь коррекцию портфеля?

2/32

Ссылка скопирована
18.01.2022 18:00

Ответить Цитировать

0
Nevedomii
Профиль Личное сообщение

Заблокирован

На сайте: 9 лет

1,422
3,297

Каждую неделю теперь 😁 с такими качелями то

23/67

Ссылка скопирована
18.01.2022 18:42

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Vadyanoy82,
При необходимости, если доля эмитента серьезно отклонилась от модельной. Стараюсь сильно не частить.

P.S. Докупил Роснефть и Газпромнефть, кэша по сути больше нет :(

Сообщение отредактировал Zykov - 18.1.2022, 19:28

398/1163

Ссылка скопирована
18.01.2022 18:49

Ответить Цитировать

1
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Ну все, основная сессия закончилась. Индекс Мосбиржи похудел на 6.4% - просто жесть!

399/1163

Ссылка скопирована
18.01.2022 19:44

Ответить Цитировать

0
Alkohero
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 8 лет

757
2,347

Zykov, как считаешь сколько цирк с падением будет продолжаться? Как я понимаю, раз ты докупился по максимуму, то ждешь отскока вот-вот?

1/8

Ссылка скопирована
18.01.2022 20:41

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

INTERFAX.RU - Рынок акций РФ во вторник обвалился под натиском панических распродаж, сопровождавшихся принудительным закрытием маржинальных позиций, из-за возросших геополитических рисков вокруг России; индексы МосБиржи и РТС в падении протестировали рубежи 3300 и 1360 пунктов соответственно, показав рекордный откат с марта-апреля пандемийного 2020 года, что сопровождалось также рекордными оборотами на Мосбирже.
По итогам основных торгов индекс МосБиржи составил 3328,94 пункта (-6,5%, минимум дня - 3297,12 пункта), индекс РТС - 1367,45 пункта (-7,3%, минимум дня - 1355,25 пункта); цены большинства "голубых фишек" на "Московской бирже" упали в пределах 10,7%.

400/1163

Ссылка скопирована
18.01.2022 21:34

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Alkohero,
Я докупался не потому, что жду мощного отскока прямо завтра, а потому, что считаю текущие ценники просто подарком на Крещение. Когда начнем расти, я не знаю. Вроде как на вечерней сессии уже понемногу растем.

401/1163

Ссылка скопирована
18.01.2022 21:40

Ответить Цитировать

1
Friend_
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 10 лет

1,668
7,439

Цитата (Zykov @ 18.01.22)
INTERFAX.RU - Рынок акций РФ во вторник обвалился под натиском панических распродаж, сопровождавшихся принудительным закрытием маржинальных позиций, из-за возросших геополитических рисков вокруг России; индексы МосБиржи и РТС в падении протестировали рубежи 3300 и 1360 пунктов соответственно, показав рекордный откат с марта-апреля пандемийного 2020 года, что сопровождалось также рекордными оборотами на Мосбирже.
По итогам основных торгов индекс МосБиржи составил 3328,94 пункта (-6,5%, минимум дня - 3297,12 пункта), индекс РТС - 1367,45 пункта (-7,3%, минимум дня - 1355,25 пункта); цены большинства "голубых фишек" на "Московской бирже" упали в пределах 10,7%.
хорошие новости
"недооцененный" российский рынок акций стал еще более недооценён

11/25

Ссылка скопирована
18.01.2022 21:40

Ответить Цитировать

7
CEPDUTbIU
Профиль Личное сообщение

Заблокирован

На сайте: 2 года

98
-1,648

Цитата (Zykov @ 18.01.22)
Вроде как на вечерней сессии уже понемногу растем.
утро сегодняшнего дня, префы сбера:

5/7

Ссылка скопирована
19.01.2022 08:19

Ответить Цитировать

0
Nevedomii
Профиль Личное сообщение

Заблокирован

На сайте: 9 лет

1,422
3,297

Распродажа продолжается.

24/67

Ссылка скопирована
19.01.2022 08:51

Ответить Цитировать

0
Vadyanoy82
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 4 года

841
2,441

Вот думаю,докупать или ещё подождать дна, ведь на дне цена должна некоторое время стабилизироваться и потом развернуться, или я не прав?

3/32

Ссылка скопирована
19.01.2022 09:41

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Vadyanoy82,
С точки зрения технического анализа:
1. Если тренд был плавный, то он плавно и разворачивается, строит сначала базу или фигуру, потом фигура пробивается и происходит смена тенденции.
2. Если движение летит на огромной волатильности (как сейчас), то, как правило, разворот, резкий, V-образный - происходит с целью поймать в ловушку покупателей/продавцов, которые своими агрессивными покупками/продажами по рынку создали такую волатильность, чтоб они не успели выйти.

402/1163

Ссылка скопирована
19.01.2022 12:22

Ответить Цитировать

1
StratoLifter
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 8 лет

790
-690

Вроде, уже отрастает... Есть идеи, как поймать момент для выхода (продажи)?

4/38

Ссылка скопирована
19.01.2022 12:24

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

StratoLifter,
Вы же только купили, поспекулировать решили? Для спекуляций, наверно, точка выхода 3550 по индексу. А поскольку я больше не занимаюсь короткосрочным трейдингом, то у меня только одна идея - если в текущем году покажем по Индексу Мосбиржи 5000 пунктов (шутка лишь отчасти), буду продавать - увеличивать кэш.

403/1163

Ссылка скопирована
19.01.2022 13:06

Ответить Цитировать

3
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Управление позицией и оптимизация налоговой базы с помощью 2-х брокеров
Обучающий пост. Смотрим картинку, читаем и вникаем.

На Московской бирже работает правило FIFO (first in, first out), т.е. бумага, которая была куплена первой, будет продана также первой.
Итак, мы купили бумагу в точке "А" на счет брокера "А". Далее 2 сценария развития, бумага падает или растет. Сценарий 1 - бумага падает, мы хотим докупать. До тех пор, пока цена находится ниже первоначального входа, мы докупаем у того же брокера "А" - это первое правило.
Теперь рассмотрим сценарий 2. Бумага растет, мы хотим постепенно докупать (причины не важны, пополнение счета, может растет медленнее портфеля или мы просто хотим увеличить долю). Если цена выше первоначальной точки входа, то следующие покупки осуществляются у другого брокера "В" - это второе правило. Далее цена начала падать, мы хотим снова докупать.Так как цена ниже первоначальной покупки у брокера В, вторичная покупка опять идет на счете брокера "В" (см. правило 1). Если так случится, что цена уйдет ниже первоначальной покупки у брокера "А", мы можем опять вернуться к покупки на счет брокера "А". Далее смотрим картинку. Цена улетела наверх и мы хотим снизить долю бумаг в портфеле, т.е. начать продавать. Правило для продажи - продаем наиболее близкие к цене продажи позиции, т.е. фиксируем минимальную прибыль. В данном случае продаем у брокера В, по правилу FIFO будут продаваться первоначальные покупки у брокера "В" и только потом вторичные. При этом ваша средняя цена покупки у брокера В будет стремиться к цене вторичных покупок, т.е. бумажная (не зафиксированная) прибыль увеличиваться. Еще раз цель: фиксируем минимальную прибыль, снижая цену покупки для роста бумажной прибыли. Высший пилотаж - фиксируем убытки, при этом существенно увеличиваем бумажную прибыль, снижая цену покупки.
Что эта муть дает скажите вы? Объясняю. Когда вы фиксируете прибыль у вас автоматически возникает налогооблагаемая база, которую с вас в начале нового года удержит брокер (тупо спишет деньги с брокерского счета). Если достаточного количества денег на счете не будет, то вы потом сами обязаны подать декларацию в налоговую. Наебать налоговую в данном случае не получится, так как брокер отправляет в нее справку о ваших доходах и налоговая вам автоматом выставит счет.
Чего мы хотим добиться? Хотим сохранить наиболее выгодные цены входа, большую бумажную прибыль в течение 3-х лет и освободить ее от налога, потом уже можно спокойно фиксировать прибыли не попадая под налог.
Теперь реальный пример управления позицией с помощью 2-ух брокеров акциями Полиметал.

Два брокера: В и О. Покупка у брокера В по 1200 с копейками доля в портфеле 5 %. Бумага растет - сценарий 2. На счет внесены деньги, они пропорционально распределяются среди всех активов в портфеле, требуется снова докупать бумагу для сохранения доли в 5 %. Докупаем на счет второго брокера О, так цена выше первоначального входа. Средняя цена покупки растет. Далее идет взрывной рост, доля бумаги в портфеле увеличивается до 5.5%, начинаем подрезать долю до 5 %, продавая бумаги со счета брокера О фиксируя прибыль (при этом зафиксированная прибыль гораздо меньше, чем если бы продавали со счета брокера В, второй + мы сохраняем бумаги которые во владении находятся дольше - помним про 3 года). Средняя цена покупки начинает стремиться к первоначальной 1200. Далее.. (обведено кружком). Цена падает, доля падает меньше 5 %, начинаем докупать. Цена выше первоначальной точки входа, докупаем на счет брокера О. Смотрите что получается, мы повторно закупаемся у брокера О, по тем же самым ценам, что и в первый раз, но при этом у нас уже есть зафиксированная прибыль (ее бы не было, если бы мы просто тупо сидели ничего не делали, просто вернулись бы к точке входа). Далее цена отскакивает наверх в район 1300, доля стала больше 5%, опять продаем. При этом первыми продаются самые левые черточки в кружке - правило FIFO (район 1400, 1350, 1300). Получается, что мы фиксируем убытки (снижаем налогооблагаемую базу), которые нивелируется ранее зафиксированной прибылью, но при этом средняя цена покупки у брокера О снижается примерно до 1225 (позиции в районе 1250 и 1200 сохранены). Налогооблагаемой базы нет или она минимальна, а средняя цена покупки все ниже и ниже, при этом первоначальная позиция у брокера В сохраняется - растет время владения. Далее цена упала ниже самой первоначальной точки входа и мы можем вернуться к покупкам на счет брокера В. Если цена снова уйдет выше, будем продавать наиболее близкие к цене бумаги, т.е. опять у брокера О.
Вывод: Такое управление позицией позволяет продавать на локальных хаях и покупать на просадках, сохраняя при этом долгосрочное владение и минимальную налогооблагаемую базу.

P.S. Не уверен, что получилось понятно объяснить. Данные манипуляции стоит проделать самостоятельно и все станет ясно.

404/1163

Ссылка скопирована
20.01.2022 02:35

Ответить Цитировать

11
Vadyanoy82
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 4 года

841
2,441

Zykov, скажи пожалуйста во что лучше вложить часть "мертвого" банкролла,чтобы в случае чего быстро выдернуть обратно без потерь? Облигации,золото?
И ещё, у какого брокера посоветуешь открыть счёт? Первый у меня Тинькофф.

4/32

Ссылка скопирована
20.01.2022 10:21

Ответить Цитировать

0
Автор темы
Zykov Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 7 лет

1,234
8,134

Цитата (Vadyanoy82 @ 20.01.22)
скажи пожалуйста во что лучше вложить часть "мертвого" банкролла,чтобы в случае чего быстро выдернуть обратно без потерь?
Банковский депозит, краткосрочные облигации с погашением до полугода. Больше вариантов как бы особо и нет.
При выборе брокера первое что надо сделать - это изучить тарифные планы, сравнить комиссии. Тарифные планы по своей идеи разбиты на разный размер кошелька. Смотреть, есть ли плата за услуги депозитария или какая другая ежемесячная плата. Если счет ну скажем 1 млн. рублей, то лучше выбирать тариф, чтобы услуги депозитария были бесплатные. Короче говоря изучите тарифы под свой размер кошелька. Насколько знаю у Тинькофф ебунячие комиссии, если вы не владелец премиальной карты или подписки.

P.S. Пользуюсь 2-мя брокерами: Открытие и ВТБ. Открытие сильно больше нравится - удобный и понятный ЛК (все делается онлайн), быстрый вывод/ввод, чуть ниже комиссия, чем в ВТБ. В ВТБ ЛК на сайте такой, что кажется его писали еще под Windows98. Был еще Альфа банк - не понравился, почему не помню уже. Про других толком нечего сказать не могу, не пользовался. Слышал от многих, что Сбер - гавно. Люди БКС, Финам юзают, вроде ничего особо плохого не говорят.

405/1163

Ссылка скопирована
20.01.2022 13:10

Ответить Цитировать

2
Vadyanoy82
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 4 года

841
2,441

Можно ли свои активы перенести к другому брокеру или нужно закрывать все позиции и начинать сначала у другого?

5/32

Ссылка скопирована
20.01.2022 13:22

Ответить Цитировать

0
CEPDUTbIU
Профиль Личное сообщение

Заблокирован

На сайте: 2 года

98
-1,648

Zykov, вопрос: если берем облигацию, скажем погашением через три года, понадобились деньги через 2 года, много потеряем в этом случае?

6/7

Ссылка скопирована
20.01.2022 14:15

Ответить Цитировать

0

← 1 12 32 33 34 35 54 175 →

Подписаться на обновления темы по почте

3 человека читают эту тему (3 гостя):

Форум GipsyTeam Вокруг покера Криптовалюты и трейдинг Дневники трейдеров

Войти или зарегистрироваться

Зачем регистрироваться на GipsyTeam?

Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.