Инвестиции в фондовый рынок

Dear Sirs/Madams, My name is , I am a private investor who owns some shares of US companies in one of the biggest US online broker. I am writing to enquire about registering securities under the "street name", could you please answer several questions? I've carefully read your explanation of "street name" on SEC site: https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsholdsechtm.html But still I have two questions: 1) If my brokerage firm is the owner of securities that I bought, and it goes bankrupt, what will happen to my securities? Will I lose them? 2) If the owner of securities is a brokerage firm, and it will commit a fraud and sell my securities without permission, or suddenly "lose" its book records, what happens to client's shares? Are private investors protected from this scenario? Thank you very much in advance for your reply. Yours truly,

Уважаемые господа/мадам, меня зовут , Я частный инвестор, который владеет некоторыми акциями американских компаний в одном из крупнейших американских онлайн-брокеров. Я пишу, чтобы спросить о регистрации ценных бумаг под "названием улицы", не могли бы Вы ответить на несколько вопросов?
Я внимательно прочитал ваше объяснение "названия улиц" на сайте SEC:
https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsholdsechtm.html, но все же у меня есть два вопроса:
1) Если моя брокерская фирма является владельцем ценных бумаг, которые я купил, и она обанкротится, что произойдет с моими ценными бумагами? Потеряю ли я их?
2) Если владельцем ценных бумаг является брокерская контора, и она совершит мошенничество и продаст мои ценные бумаги без разрешения, или внезапно "потеряет" свои бухгалтерские записи, что произойдет с акциями клиента? Защищены ли от такого сценария частные инвесторы? Заранее благодарю вас за ответ. Искренне Ваш.

Dear Mr. :
Thank you for contacting the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC).
You ask if you are protected if a broker-dealer possesses your share certificates in "street name"registration and the broker-dealer either goes bankrupt or sells your share certificates without your permission.
Generally, there are three different ways an investor can hold securities:

(1) Physical Certificate - The security is registered in your name on the issuer's books, and you receive an actual, hard copy stock or bond certificate representing your ownership of the security.

(2) "Street Name" Registration - The security is registered in the name of your brokerage firm on the issuer's books, and your brokerage firm holds the security for you in "book-entry" form. "Book-entry" simply means that you do not receive a certificate. Instead, your broker keeps a record in its books that you own that particular security.

(3) "Direct" Registration - The security is registered in your name on the issuer's books, and either the company or its transfer agent holds the security for you in book-entry form. The "Direct Registration System" (also known as "DRS") allow investors to transfer securities held this way.

When you buy securities through a brokerage firm, most firms will automatically put your securities into "street name." This means your brokerage firm will hold your securities in its name or another nominee and not in your name, but your firm will keep records showing you as the real or "beneficial owner."
Essentially, you want to know how your securities are protected if you choose street name ownership with a broker-dealer.

Please note nearly all broker-dealers are members of Securities Investor Protection Corporation ("SIPC"). As a result your securities and money held at your broker-dealer are protected up to $500,000 with a $100,000 limit for cash. Many broker-dealers also carry insurance in excess of SIPC's coverage. However, SIPC does not protect you against losses caused by a decline in the market value of your securities. For more information about SIPC coverage, please read our "Fast Answer" on the Securities Investors Protection Corporation.
Once again, thank you for contacting the SEC.
Sincerely

Благодарим Вас за обращение в Комиссию США по ценным бумагам и биржам (SEC).
Вы спрашиваете, защищены ли Вы, если брокер-дилер имеет Ваши сертификаты акций в регистрации "уличное имя", а брокер-дилер либо обанкротится, либо продаст Ваши сертификаты акций без Вашего разрешения.
Как правило, есть три различных способа, которым инвестор может владеть ценными бумагами:

(1) Физический сертификат - Ценная бумага зарегистрирована на Ваше имя в бухгалтерских книгах эмитента, и Вы получаете действительный, бумажный сертификат акций или облигаций, подтверждающий Ваше право собственности на ценную бумагу.

(2) Регистрация "Наименование улицы" - Ценная бумага зарегистрирована на Ваше имя в бухгалтерских книгах эмитента, а Ваша брокерская контора хранит ценную бумагу для Вас в форме "бездокументарной записи". "Бухгалтерия" просто означает, что вы не получаете сертификат. Вместо этого ваш брокер хранит в своих книгах запись о том, что вы являетесь владельцем этой конкретной ценной бумаги.

(3) "Прямая" регистрация - Ценная бумага зарегистрирована на Ваше имя в бухгалтерских книгах эмитента, и либо компания, либо ее трансферный агент хранят ценную бумагу за Вас в бездокументарной форме. Система "Прямой регистрации" (также известная как "DRS") позволяет инвесторам осуществлять перевод ценных бумаг, хранящихся таким образом.

Когда вы покупаете ценные бумаги через брокерскую фирму, большинство фирм автоматически помещают ваши ценные бумаги в "название улицы". Это означает, что ваша брокерская фирма будет хранить ваши ценные бумаги от своего имени или от имени другого номинального держателя, а не от вашего имени, но ваша фирма будет вести учет, показывая вас как реального или "выгодоприобретающего владельца".
По сути, вы хотите знать, как ваши ценные бумаги защищены, если вы выберете название улицы с брокером-дилером.

Обратите внимание, что почти все брокеры-дилеры являются членами Корпорации по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC). В результате ваши ценные бумаги и деньги, хранящиеся у брокера-дилера, защищены на сумму до 500 000 долларов США с лимитом денежных средств в размере 100 000 долларов США. Многие брокеры-дилеры также имеют страховку, превышающую покрытие SIPC. Однако SIPC не защищает Вас от потерь, вызванных снижением рыночной стоимости Ваших ценных бумаг. Для получения более подробной информации о покрытии SIPC, пожалуйста, ознакомьтесь с нашим "Быстрым ответом" о Корпорации по Защите Инвесторов Ценных Бумаг.
Еще раз спасибо за то, что связались с SEC.
Искренне,

. индивидуальные с балансом <$10к и низкой торговой деятельностью
корпоративные с балансом <$5M
счета адвайзеров FFA с активами под управлением <$25M
Какой состав стран с высоким риском AML? –– Все, кроме надежных развитых стран (каковых порядка 27, по слухам; у кого под рукой список?)
Поможет ли смена адреса (ВНЖ) и налогового резидентства? –– Нет. Только паспорт (гражданство) одной из низкорисковых стран.
Будет ли IB открывать счета новым клиентам из "стран с высоким риском"? –– Да, индивидуальным клиентам. Корпоративные счета и счета адвайзеров – со скрипом и вопросами, с прицелом на активы выше указанных в пункте (1).
Может ли владелец закрытого счета открыть новый счёт (тот же паспорт, адрес)? С целью продолжать, соблюдая некие правила, типа вводить реже и крупнее суммы, чаще торговать и пр. –– Скорее всего, нет. Система будет отслеживать совпадение и отклонять заявку. Сейчас этот процесс становится более автоматизированным.
Может ли человек предотвратить закрытие, изменив поведение? –– Все кому пришло сообщение не могут повлиять на решение, оно окончательное. Те кто не получил – ясности/гарантий нет.
Есть ли риск для счета в IB через субброкера БКС, АТОН и др.? –– По слухам, есть. Требует уточнения.
Что делать с активами? –– 1. Продать активы и вывести деньги в банк. 2. Перевести активы к другому брокеру. Я хочу сделать серию вебинаров/постов и, может быть, брокеры предложат улучшенные условия. Варианты: Saxo Bank (Дания), Exante (Кипр), Freedom Finance (Россия, Белиз), eToro (Израиль), Санкт-Петербургская биржа (российские брокеры, но ограниченный список акций и ETF).