Я - Хулио

MonkeyTilt, [11.09.21 09:18]

На сайте ЦБР опубликована методичка для банков со списком признаков, по которым банкам следует брать операции по банковскому счету физлица под особый контроль. Чтобы попасть под лупу банковского комплайнса, необходимо удовлетворять как минимум двум признакам из списка. Вот этот список,

- необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
- необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
- значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
- операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) идивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
- совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.

Ваш Julio (с)

Это со мной один хороший человек поделился, спасибо ему

depresnyak @ 11.09.21 

Julio, просто при стеках 100ББ и опене 3,5 ББ, 4-бет/фолд входную не пролазит (3-бет получается 12ББ, 4-бет с большого блайнда соответственно 40 ББ), а тут у вас и глубина побольше, и опен был 2,5 ББ.

Я знаю, что там пролазит, а что не пролазит.

Ты покажи, пожалуйста, раздачи, в которых ты сыграл 4бет-фолд

Julio, 

Из видео по 4 бетам

Привет Хулио.

Что думаешь по этому поводу?

https://youtu.be/GFUJewPyOF8

Сразу назрел вопрос. Вот у нас есть карта иностранного банка который не обменивается инфой с РФ. Мы платим по карте. Фиксируется данные нашего банка на чеке для ФНС или реквизиты счета списания средств? Будет ли на чеке какая то информация про банк, ведь реквизиты банков Российских и Иностранных явно отличаются. А это своего рода вызывает вопросы.

Посмотрев первые две минуты, понял , что мне лень смотреть эту хрень полностью , извини.

Ничего нового тут нет.

ФНС давно собирает данные покупок, связанные с телефоном, на своем сайте.

Но закона о контроле над расходами у нас как не было, так и нет. 

И никто не имеет права спрашивать у гражданина - на какие деньги ты купил вот эту вот хрень.

nakazator95 @ 13.09.21 

. Вот у нас есть карта иностранного банка который не обменивается инфой с РФ. Мы платим по карте. Фиксируется данные нашего банка на чеке для ФНС или реквизиты счета списания средств? Будет ли на чеке какая то информация про банк, ведь реквизиты банков Российских и Иностранных явно отличаются. А это своего рода вызывает вопросы.

Да, данные банка, куда ушли деньги, известны банку - владельцу терминала магазина, который обеспечивает этот платеж.

Это же очевидно.

Julio @ 13.09.21 

Да, данные банка, куда ушли деньги, известны банку - владельцу терминала магазина, который обеспечивает этот платеж.

Это же очевидно.

А если платили через google/apple/samsung или еще какой pay, то же самое?

То же самое, только с точки зрения анонимности еще хуже. Поскольку (чисто теоретически) становится известным еще и номер телефона покупателя.

Ну вообще, мой глобальный совет - об анонимности финансовой сферы , как и об анонимности любой другой сферы жизни в 21 веке пора потихоньку забывать. Последние остатки анонимности будут уничтожены на ваших глазах

Чота я угораю с Джипси, ну правда. А точнее, с этой парочки Джипси-Соул.

По всем признакам Джипси не бедствует. С видом знатока рассказывает на стримах про мишленовские рестораны и  600-долларовые  ужины в них "не считая спиртного", играет турики с байином 1К на стримах.

Но так-то денег у него нет. Отдавать долги не с чего. Соул подтвердит, ведь он хорошо знает финансовое положение Джипси. Ну тот самый Соул, который два года с Джипси не общается. с его слов. И который написал полсотни постов о том, как ему плевать на эту ситуацию с долгом.

 Все свои турики Сергей играет, конечно же, от бекера, от неизвестного. Не забываем, что денег нет!

Врывается в тему крипты и предлагает пари по 100К каждому из мудаков. Ой, ну да. На следующий день оказывается, что и пари от бекера, чуть не забыл. Видимо, Беккер уполномочил его на  пари с анлим соперниками, каждому по сотне килобаксов

Ага, переехал жить в Латвию, купил там дом. Переезд ему профинансировал друг-бизнесмен. А дом в Латвии ему купил снова опять необщающийся Соул - мы это уже выяснили тут в блоге. Короче, Соул дом купил, подарил, и теперь вот не общается.

Нормальная жизненная ситуация а чо. Вам никто из друзей дом в Латвии не дарил? Лошары блин.

В общем, можно книжку писать, слезливую  "Из жизни нищуков с огромными долгами"

Но злобный пиздабол - это, конечно же, Хулио.

Julio @ 14.09.21 

Ага, переехал жить в Латвию, купил там дом.

Julio @ 14.09.21 

про мишленовские рестораны и  600-долларовые  ужины

Julio @ 14.09.21 

предлагает пари по 100К

Julio @ 14.09.21 

Переезд ему профинансировал друг-бизнесмен

Береги гульфик!

Julio, выше ты пишешь какой ты старый моралист, а когда заходит речь о Джипси, Соуле, так ты исправно лезешь к ним в карман и осведомлен о всех долгах, выплатах, финансовых состояниях, договоренностях и тд. 

Скажи уже просто, что у тебя зуб на этих двоих, но по делу ты предъявить ничего не можешь

Ты плохо читаешь мои посты, плюс путаешь термины.

Предъявляют - финасовые и материальные претензии.

Я никому ничего не предъявляю, у меня нет и не было. финансовых дел ни с тем ни с другим, поэтому нет и не было финансовых претензий.

Пусть предъявляет к Джипси тот, кому он должен.

Я лишь считаю эту парочку нечистоплотными людьми.

Это - мое личное мнение, и я имею право его иметь.

Имею на основании того, что Джипси динамит свои долги, а Соул его в прикрывает, беря на себя в паблике расходы, которые на самом деле делает Джипси.

У Соула есть право бездоказательно писать, что Талгат пихнул Джипси, в таком случае и у меня есть право писать, что Соул прикрывает роскошную жизнь Джипси, хотя тот в долгах по уши.

И профессия тут не причем, это моральные принципы.

Есть среди картежников честные люди, и среди менеджеров нечестные.

То, что пишут в той ветке, мол игра хайстекс на карандаш предполагает не отдачу вовремя долгов - это хуйня в моих глазах.

Свои долги надо вовремя гасить, хоть ты картежник, хоть принц Монако. Не будучи в состоянии погасить - сам обязан искать своего кредитора и договариваться об отсрочке, реструктуризации и т.д.

И я не моралист, да.

Просто , в отличие от Джипси, я, хоть и одалживал гораздо реже, но  все свои долги отдавал в оговоренный срок.  И я этим горжусь ага. Кто не видит в этом повода для гордости - ваше право.

PradoDMK @ 14.09.21 

 но по делу ты предъявить ничего не можешь

пиздеж. 

Джипси вовремя не отдает своих долгов. Если ты считаешь, что это -  "ничего", то я соболезную  всем людям, кто имеет с тобой дела. С такой-то моральной базой я бы не стал иметь с тобой дел.

Julio @ 14.09.21 

Причем здесь Навальный - хуй его знает.

 

Julio @ 14.09.21 

Скажи уже просто, что у тебя зуб на Навального

 

ты в порядке вообще? или не выспался?

NachFin, 

что сказать-то хотел, я не понял.

PradoDMK, перепутал авторов постов, сорри.

уже удалил.

Julio @ 14.09.21 

NachFin, 

что сказать-то хотел, я не понял.

Да ничего я сказать не хотел, просто не понятая тобой шутка.

Как по мне, ты в том тексте очень похоже разложил сабжей на материальные ништяки в духе видосов Навального, вот и всё.

Там дом в другой стране, тут лобстеры, здесь друг-бизнесмен и т.д. и т.п.

Давайте я сразу напишу, чтобы не было дальнейшего недопонимания.

Раз и навсегда. Последний китайский раз.

Человек, который давно должен сотни тысяч долларов, но при этом не отдает их, одновременно покупает дом в латвии, играет турниры за 1К+, заявляет пари на 100К и рассказывает о своих ужинах за 600 баксов - в моих глазах такой человек чмо.

Даже если все это -  покупка дома, турики, пари и даже ужин - он делает от  беккера - все равно он чмо.

Сначала раздай долги, потом веселись, но не одновременно.

Это моя неубиваемая позиция, я ее готов "озвучивать любому в лицо", потому что с такой позицией мне не стыдно жить и нечего бояться.

Если вы категорически  несогласны с моей позицией - лучше по-доброму уебывайте из моего блога, и останемся друзьями.

Потому что я эту позицию выстрадал своей жизнью и категорически ненавижу всякого рода кидал.

А так же всех тех, кто этих кидал одобряет, поддерживает, помогает и т.д.

Ну такое вот у меня жизненное кредо.

Это мудацкое - согласен

Это немодное - тоже согласен

Это морализаторство - ну пусть.

Это -"предяъвы не поделу" - не согласен, но хуй с ним, не будем спорить.

В общем, идите отсюда по-хорошему, потому что в точке зрения на это мы не найдем соприкосновения и рано или поздно я сорвусь и выбаню вас нафиг, и камень останется и на моей душе , и на вашей.

beermix @ 14.09.21 

 

 Для чего это?

 Если ты что решил делать, то просто делай.

Чтобы не было возможности передумать и врубить заднюю.

Я - морально слабый человек, для меня форум как наркотки

Хулио, ты не прав ))

Я поддерживаю твое предложение собрать денег на закрытие долга Джипси. Я ебанутый идеалист из СССР, и я за любой кипишь с положительным матожиданием. 

Я прослушал ваш диалог с Джипси ровно 2 минуты и понял, как охуительны твои написанный посты и как ничтожны мои в сравнении с твоими. Надеюсь, ты понял,  что аудиодиалоги совсем наоборот.

 Я жил в хате с человеком достаточно продолжительное время, который имел  свойства психики , как у Джипси.

" Пацаны подгонят Ауди 4s, должен же я на чем то ездить." " Куплю дом в 300 кв.м, пусть будет".

Это ебаная хуйня, таких не нужно поддерживать, а нужно тыкать носом в реальность, что и сделали с моим товарищем, отобрав квартиру и автомобиль.

Хотя повседневная жизнь с таки типом это лучшее, что я переживал в свей жизни. я прожил лучшие моменты с этим человеком, он давал мне эмоции и надежду. Такие, как Джипси, имеют право на существование, ибо, закрыв долги, они теряют себя и становятся, как Холмс в период отсутствия дел - повседневными наркоманами.

Дружище, мне все равно на Джипси.

Он должен не мне.

Все, что нужно, я в той теме написал. В т.ч. и почему у меня такое отношение.

Имеет ли он право на существование, не имеет - мы не Боги, чтобы решать. 

Если он живет, наверное, имеет право.

По аудиодиалогу - это 100% мой проеб. Я там не стал писать, да  и кому это теперь важно - я собирался подготовиться перед разговором, но банально не успел (задержали на работе), поэтому влетел в квартиру за 2 секунды до разговора.

По уму надо было переносить, но кого это ебет .

А Джипси молоток, воспользовался ситуацией. Поэтому так и получилось - вместо его ответов на мои вопросы начались его вопросы ко мне и мои попытки ответов, корявые. Он молоток, воспользовался ситуацией и перехватил разговор. Зла на него не держу (повторюсь) только на себя. Я налошыл, каюсь.

Но хуйли теперь.

Все равно пари с Генром не было бы.