Я - Хулио

Многие почему-то уверены, что за банальным неплательщиком налогов, недоплачивающим в казну микроскопические несколько тысяч евро в год, ФНС будет охотиться как Гестапо за Штирлицем. 

Даже и не мечтайте

Buk @ 14.08.21 

Доброе утро!

 

Прочитал тему (конечно не всю :)

 

1)Такой вопрос- играю в покер с 2011 или около того. Налоги никогда не платил, больших выигрышей и крупных кешаутов не было. Пользовался схемой скрилл-банк только пару раз на 5к тотал$ (до 2019 года), в остальным была схема старсы-скрилл-карта скрилла (заграницей тоже). Последний год рум-скрилл-пайсера

 

Наверно буду начинать платить налоги со след года, никаких заморочек с прошлым не будет? Как считаешь

 

2) Если я деньги на мой тинькофф закидываю(до 1 миллиона руб) , а сам нигде не работаю. Если будут интересоваться то отвечать что родственники дали :) ?

1).гарантировать нельзя,  но в моей практике ещё не было случаев, чтобы людей, начавших платить налоги на покер, цепляли за прошлые грехи

2) скорее всего , интересоваться не будут (если кладёшь деньги сам, по карте, а не анонимным пополнением) Но говорить да, что взял у папы или друга в долг. Наличие папы или друга, который «подтвердит если чо« желательно

С согласия добропочтенного Julio, прошу всех заинтересованных поучаствовать в дискуссии о наиболее удобной для вас банковской карте.

Со своей стороны готов ответить на любые вопросы по картам и иным банковским продуктам

Обсуждаем по ссылке(а не здесь!)

https://forum.gipsyteam.ru/index.php?viewtopic=163287#entry7000132

Julio @ 14.08.21 

не палим.

Но особо мнительные могут купить noname-сим карту (в МСК такие продаются на раз-два) , к ней отдельный смартфон и перестать бояться

Я к тому, что ранее здесь в блоге обсуждалось, что анонимный способ это снимать с пейсеры кэш в банкомате. Но с недавнего времени вроде как все снятия с зарубежных карт отслеживать решили. Отсюда вопрос: что теперь анонимнее, снимать в банкомате или платить через эппл/гугл пэй?

не знаю кто что обсуждал, я говорил, что банкоматы и оффлайн магазин вполне ок

Julio @ 14.08.21 

не знаю кто что обсуждал, я говорил, что банкоматы и оффлайн магазин вполне ок

а онлайн не подходят из-за привязки покупки к клиенту? А если в оффлайн карта клиента, то тоже не подходит?

Онлайн то же самое - если боишься , купи симкарту

что такое карта клиента , я не знаю

Хулио, привет. Может за все время уже и поднималась такая тема, но искать её среди всего будет просто нереально. Так вот. Почему банковский перевод идёт так долго?

1. Допустим свифт.  Отправил я к примеру в отделении одного банка такой перевод условно из Рб в Украину. Совершил перевод в рабочее время, к примеру час дня. Банковский день ещё не кончился. Почему перевод идёт 2-3 раб дня? Откуда задержка? Со стороны получателя, отправителя и в связи с чем?

2. Внутри страны. Опять же к примеру оплачиваю условно на счёт застройщика, который обслуживается в банке А, а я плачу в банке Б. Мне в кассе выдали чек, все успешно. Опять же 2-3 дня идёт перевод внутри страны. Откуда задержки.

То же самое и с картами, баланс мы видим сразу при пополнении, тут понимаю что платёжные системы виза, мастер грубо говоря авансом зачисляют, не дожидаясь самого банковского отражения по счету, но почему по счету и выписке мы видим эту операцию только спустя те же 2-3 дня?

Сам из Белоруссии, ты скорее всего осведомлён больше по РФ, но вероятно там принцип схожий. Если знаешь, поделись инфой пожалуйста)

вот здесь все верно написано

От себя добавлю, что при международном переводе в дело еще и вмешивается комплайнс банка-посредника (так называемый банк-корреспондент), и комплайнс должен убедиться, что эта транзакция не попадает в разряд запрещенных

badyaga3893 @ 15.08.21 

Почему банковский перевод идёт так долго?

1. Допустим свифт.  Отправил я к примеру в отделении одного банка такой перевод условно из Рб в Украину. Совершил перевод в рабочее время, к примеру час дня. Банковский день ещё не кончился. Почему перевод идёт 2-3 раб дня? Откуда задержка? Со стороны получателя, отправителя и в связи с чем?

у меня на днях относит небольшая международ транза(< 10к евро), обычный свифт 

с момента нажатия кнопки отправить в онлайн банке до зачисления на баланс в другом заняла +-15мин,

так что твои транзы на ручном апруве или просто тупят твои банки, технически свифт могёт довольно быстро

Julio, а какие дневные/ежемесячные лимиты на снятие нала у пейсеры, не подскажешь?

дневной у меня EUR 600 в день, месячный не знаю.

Чувствую, что пейсере скоро пиздец.

Будет то же самое, что и со скриллом.

Сколько я ни убеждал людей делать покупки по карте, а не снимать нал - похуй.

Когда скриллу это надоело, они заблочили карты россиянам.

С пейсерой будет то же самое, вот увидите.

Считайте это прогнозом.

хорошо, что меня это не касается.

Я уже писал когда-то.

1. За съем наличных банк-эмитент карты не получает никакого дохода. Весь доход (комиссионные) получает банк-хозяин банкомата. Кажется, это - правило Визы, Мастера и других эмитентов. Но это неточно. Буду благодарен знатокам , если они меня поправят в этом пункте.

2. Зато банк-эмитент получает комиссионные с магазина за покупки по карте, сумма комиссионных зависит от страны  и от магазина, и составляет от 1 до 10% от суммы покупки.

3. В просвещенном мире 95% покупок совершаются по карте. 5% - наличными, в основном это мелкие покупки (мороженое ребенку в зоопарке, билетик в метро или на автобус, журнал в газетном киоске)

4. А еще наличные используются для всяких незаконых и полузаконных операций. Проституция, наркотики, оружие.

И вот система скрилл  начинает выпускать карты для россиян.... предвкушая неплохой профит.  Все покеристы из россии и соседних стран заказывают себе карты...

А потом хуяк!  И оказывается, что большинство "умножадных" покеристов используют пластиковые карты для снятия наличных.

Скрилл видит, что его доход по картам от россиян равен нулю, зато он начинает получать головняк от регулятора. - Слышь, вот у тебя там есть юзер Иван Иванов, он получил за прошлый год 49 тысяч долларов , и 48,900 снял налом, ВТФ ???? Он что у тебя , террорист или драгдиллер?  Йопт, да у тебя там их тысячи таких !!! Почему комплайнс не работает ? Почему не проверяете таких клиентов ?

И смотрел-смотрел скрилл на это блядство и в один прекрасный момент он не выдержал и сказал - да заебали !!!!!

Хуй вам, а не карты, с таким подходом!

И прекратил выпуск карт для русских. Потому что очень грустно получать регулярные пиздюли от регулятора за ту часть бизнеса, которая не приносит ни копейки дохода.

Ага, теперь появилась система пейсера. 

И вот по российским покерным кругам пронеслось - заебись !!!! Пейсера выпускает карты, и даже можно россиянам с помощью небольшого фокуса такие карты приобрести.

И вот я вижу у себя в блоге (и не только там)  очень важные вопросы от русских покеристов - Эгей! А какой там лимит на выдачи наличных ежесуточный и ежемесячный? -  я начинаю думать, что я уже знаю, чем закончится выдача карт пейсерой для русских пользователей.

Julio, блин ну мы же не муж и жена, чтобы друг другу подарочки делать и намеки понимать. Взяли прописали в условии, если картой не пользуетесь платите в месяц столько то баксов, вот и вся проблема решена, а нет тут покеристы виноваты, мол намеки не понимаете. Не тебе пишу лично, просто это легко разруливается с нашим случаем

bolivar1997, тебе написали, проблема даже не в том  что дохода нету, а в том что регулятор долбит организации за жёсткий обнал.

bolivar1997 @ 16.08.21 

 Взяли прописали в условии, если картой не пользуетесь платите в месяц столько то баксов, вот и вся проблема решена

не решена. они не имеют права этого делать. 

Виза и Мастеркард запрещают, и строго диктуют, что, за что, и при каких условиях эмитент карты имеет право брать с клиента.

bolivar1997 @ 16.08.21 

а нет тут покеристы виноваты, мол намеки не понимаете

покеристы не виноваты. просто со скриллом они спилили сук, на котором сидели. А теперь начали пилить с пейсерой.

от этого пиленья сука никто и не пострадал, кроме самих покеристов, поэтому нет смысла виноватить их в том, что они бьют молотком себе же по голове.

Думаю что поставлю точку сейчас в вопросах снятия налички vs расчёта по карте.

2 августа была "эталонная" операция мною совершена (снятие нала 51700) за нее списано 599,99 + комиссия 12,3 (1,5 + 599,99*1,8%) при расчете картой снимается комиссия 0,1+*1,2% и того путем нехитрых расчетов получаем при сумме более 1030 рублей выгоднее рассчитывается картой.

Спасибо за табличку, но дело даже не в том, что выгодно, а что невыгодно.

Если не хотите, чтобы вас цеплял комплайнс, подозревая то в обнале то в незаконных операциях - не ведите себя так как ведут себя обнальщики и прочие незаконные личности.

Первый блядь признак обнальщика - не делает покупок по своей карте, а все деньги снимает - еще остались в этом форуме люди, кому надо такое объяснять?

Снимать бабки в больших объемах - для Европы это давно дикость. И, открывая счет в европейском банке (платежной системе) надо это понимать и действовать соответсвующим образом.

Julio, а если обосновать снятие типо «оплата кредита в другом банке» и реально документально подтвердить это?Если в России настанет пиздец , перестанут выдавать карты или закроют все счета Россиянам? Как это будет происходить? Или закроют счета только обнальщиком или же просто заблокируют карты?

Какие последствия собственно и как будет это все выглядеть.

nakazator95 @ 16.08.21 

Какие последствия собственно и как будет это все выглядеть.

Так же, как это выглядит со Скрилом. Мы же, вроде, говорим о данном конкретном случае, определенной платежной системе, а не о "Если в России настанет пиздец".