Я - Хулио

indigolf @ 31.5.2020
Julio, Точно? Это прописано в законе (не нашёл такого), или сложившаяся практика (т.е. подавали, но отказали)? Видел информацию, что работает на любой 13% НДФЛ.Вопрос тоже актуален, и не хочется откидывать этот вариант, если есть шанс.

При подачи заявления на налоговый вычет на сумму внесенных средств на индивидуальный инвестиционный счет необходимо предоставить Справку 2-НДФЛ. PokerStars такие справки не выдает

https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/inv_vichet/#title3

dexm12, только сегодня получил перевод со скрилла на сбер

dexm12 @ 1.6.2020
А разве переводы со скрилл на счёт ещё работают? Или это дело прошлое?

Переводы со скрилла работают, их никто не отменял и не собирается отменять.
Для россиян отменили банковские карты, привязаные к скриллу.

Объявляю себе мини-челендж.

Вот есть моя "домашняя территоррия". Это мой блог. Плюс остальной пло-раздел - как блоги, так и пло-раздачи.
Все остальное = "внешняя территория" или заграница.

Ставлю себе планку на месяц.
До 30 июня включительно позволяю себе максимум 5 постов.

Если напишу более 5 постов - первому заметившему перечислю 100 долларов на старзы, скрилл или карту.
Начиная с этой секунды.

PS - подписи под новостями, видео и проч. фигней на главной челендж не входят, т.к. челендж касается только форума.

Личка тоже несчитака - по личке много людей ко мне обращаются.

Уточни, что могут появиться темы, где ты не сможешь не писать. Например, если кто-то снова позовёт тебя в гаранты.

Julio @ 1.6.2020
1. За частые переводы со скрилла могут закрыть банковский счет.

можно уточнить что есть "частые" в данном случае?

Mercator @ 1.6.2020
Уточни, что могут появиться темы, где ты не сможешь не писать. Например, если кто-то снова позовёт тебя в гаранты.

Спасибо. Уточнение правильное, но я был гарантом всего 2 раза за 8 лет, поэтому вероятность подобного мала. Обойдусь личкой ну или воспользуюсь запасом в 5 постов, я его создал как раз для таких случаев.

Поэтому , обдумав, решил ничего не менять.

barbeysize @ 1.6.2020
можно уточнить что есть "частые" в данном случае?

Я могу спросить у человека частоту его переводов, хотя это мало чего даст.
Такие случаи обычно зависят и от других параметров, например, от трафика по другим счетам, переводам, тратам по картам.

Когда раз в месяц переводишь со скрилла и раз в месяц снимаешь наликом, это совсем не то, что делаешь 10 переводов в месяц, 100 транзакций по карте и три раза вывод со скрилла.

Плюс еще отношение банка к юзеру. Если юзер премиальный, много пользуется продуктами банка - покупки по картам, брокерское обслуживание, кредиты и т.д. - такому пользователю простят любой скрилл.
А если банк на клиенте нихера не зарабатывает, то он может скрилл не потерпеть.

В общем, все очень индивидуально и кейсозависимо.

Julio @ 1.6.2020
В общем, все очень индивидуально и кейсозависимо.

это все понятно, но лучше какие-то подробности, чем никаких. в крайности впадать не будем, начнем с простого реалистичного варианта - выводы раз в 1-3 месяца с последующими мелкими тратами по карте. зная конкретный кейс, можно какие-то примерные выводы сделать.

Спрошу у человека, если ответит - инфу передам.

А по остальному я много раз писал в блоге - страусиная политика с банком никогда до добра не доводила.
Лучше с банком общаться заранее - вот у меня будет перевод со скрилла, это мои деньги с моего счета, а вообще я буду такие переводы делать раз в месяц, в объеме в среднем 2-3 тыщ евро в месяц.

Банк любит все понимать и не любит неожиданностей

Хулио писал как-то, что можно уведомить менеджеров банка о крупном переводе заранее, чтобы избежать возможных проблем.Так в общем им плевать на эти уведомления, как мне ответили в одном из банков, это никак не повлияет и если возникнут вопросы, то они по факту позвонят.

Julio @ 1.6.2020
Объявляю себе мини-челендж.

Вот есть моя "домашняя территоррия". Это мой блог. Плюс остальной пло-раздел - как блоги, так и пло-раздачи.
Все остальное = "внешняя территория" или заграница.

Ставлю себе планку на месяц.
До 30 июня включительно позволяю себе максимум 5 постов.

Если напишу более 5 постов - первому заметившему перечислю 100 долларов на старзы, скрилл или карту.
Начиная с этой секунды.

PS - подписи под новостями, видео и проч. фигней на главной челендж не входят, т.к. челендж касается только форума.

Личка тоже несчитака - по личке много людей ко мне обращаются.

я конечно к словам цеплятся не хочу, но уточни сразу что 5 постов за пределами блога, а так получается что любые 5 постов на форуме минус 100$

Спасибо. Полагаю что меня все поняли, но и уточнить не лень. Пять постов за пределами омашного раздела - блоги и раздачи. За шестой посто за пределами - 100 долл.

prom @ 1.6.2020
Хулио писал как-то, что можно уведомить менеджеров банка о крупном переводе заранее, чтобы избежать возможных проблем.Так в общем им плевать на эти уведомления, как мне ответили в одном из банков, это никак не повлияет и если возникнут вопросы, то они по факту позвонят.

Ну да, стоило мне сделать перевод от иностранной компании на свой личный счет - тут же прибежали спрашивать, что это такое, хотя я этот приход сразу же задекларировал самозанятым

Дядя Сэм, который глядит на меня с укоризной "не коллируй ривер с говном", реально работает.
В роли говна - четвертый ФХ

PokerStars - $0.10 PL Hi FAST (6 max) - Omaha Hi - 6 players
Hand converted by PokerTracker 4

BTN: 174.8 BB
SB: 103.7 BB
BB: 107.6 BB
UTG: 88.5 BB
MP: 345.6 BB
Hero (CO): 104.3 BB

SB posts SB 0.5 BB, BB posts BB 1 BB

Pre Flop: (pot: 1.5 BB) Hero has

fold, MP calls 1 BB, Hero raises to 4.5 BB, fold, fold, BB raises to 15 BB, fold, Hero calls 10.5 BB

Flop: (31.5 BB, 2 players)
BB checks, Hero checks

Turn: (31.5 BB, 2 players)
BB bets 22.7 BB, Hero calls 22.7 BB

River: (76.9 BB, 2 players)
BB bets 69.9 BB and is all-in, fold

BB wins 73.6 BB
Rake paid 3.3 BB

И еще раз с укоризной посмотрел, прям на ривере :)

PokerStars - $0.10 PL Hi FAST (6 max) - Omaha Hi - 6 players
Hand converted by PokerTracker 4

Hero (BTN): 228 BB
SB: 246 BB
BB: 100.7 BB
UTG: 180.9 BB
MP: 56.4 BB
CO: 165.8 BB

SB posts SB 0.5 BB, BB posts BB 1 BB

Pre Flop: (pot: 1.5 BB) Hero has

fold, fold, fold, Hero raises to 3.5 BB, fold, BB calls 2.5 BB

Flop: (7.5 BB, 2 players)
BB bets 3.6 BB, Hero calls 3.6 BB

Turn: (14.7 BB, 2 players)
BB bets 14.1 BB, Hero calls 14.1 BB

River: (42.9 BB, 2 players)
BB bets 41.1 BB, fold

BB wins 41.1 BB
Rake paid 1.8 BB

а в чем смысл такого жесткого ограничения по поводу не писания в другие разделы?

PradoDMK @ 2.6.2020
а в чем смысл такого жесткого ограничения по поводу не писания в другие разделы?

Я - лудоман графоман, и не могу остановиться.
Я пишу какой-то пост. А пишу я (давайте не будем врать) большие и яркие посты, которые затрагивают сердца и умы многих пользователей, затрагивают как со знаком плюс так и со знаком минус, мне пишут ответы, кто-то соглашается, кто-то возражает, я на возражения пишу свои возражения, опять длинные посты, которые затрагивают сердца и умы многих пользователей.....получается замкнутый круг, лавина моих постов, на них лавина ответов, и овер-лавина моих постов в ответ на лавину...

Потом хуяк! - я захожу на первую страницу чужого блога и вижу, что я - самый частый постер в блоге, не считая хозяина. Хотя и не хотел.

В общем, не могу остановиться, не умею бросать дискуссию на полдороге, даже когда очевидна бессмысленность этой дискуссии.

А потом люди мне пишут.

Dm777 @ 1.6.2020
Julio, ты заебал, психопат хренов.

Ну понятно, кому такое приятно читать, а еще и видеть плюсики под этими постами.

По этой причине я принял решение постараться ограничить свой выход в "свет", буду торчать в омашном разделе, а в основном - в своем блоге.
Здесь никто не может меня ни в чем упрекнуть, и я могу со спокойной совестью говорить - кому не нравится моя писанина - сами найдите выход из моего блока.

К тому же и время сэкономлю.

Потом, когда если я научусь не реагировать на всякую хрень, я никогда не сниму с себя ограничение , в далеком будущем :)

barbeysize @ 1.6.2020
это все понятно, но лучше какие-то подробности, чем никаких. в крайности впадать не будем, начнем с простого реалистичного варианта - выводы раз в 1-3 месяца с последующими мелкими тратами по карте. зная конкретный кейс, можно какие-то примерные выводы сделать.

С разрешения автора поста скопирую его пост из лички.

В среднем в год на жизнь выводил около 20к, по 1.5 -2к в месяц . В прошлом году летом дополнительно вывел 25к в течении 2х месяцев. В этом году тоже выводил крупно в в целом около 25-30к. Снимал через месяц по 4к с банкомата. Трашни со скрила по 2500 были последние раз (потому что скрил больше одним трашнем не дает) с промежутками пару дней последний выводи былвсего траншей было 5 в долларах и два в евро. Через месяц после последнего транша блокировку кинули

По этому поводу я могу написать следующее , хотя писал много раз. Но, видимо надо еще раз написать, чтобы было в одном посту.

Банки не боятся неплательщиков налогов, им на это похер. Это не их забота ловить уклонистов.
Банки боятся отмывки и обнала, их за это трахают, и это - их забота, ловить и не пропускать обнальщиков и отмывщиков.


Какой главный признак обнала и отмывки? Вы знаете его, кто читает мой блог. Главный признак - деньги, проходящие через отмывщика-обнальщика, ему не принадлежат. То есть он получает деньги , а потом отправляет деньги куда-то , или снимает кешем, или отправляет безналом. Чаще всего в тот же день.

Соответственно, что должен делать человек, чтобы не попасть на карандаш банковскому комплайнсу?

Во-первых не снимать деньги день в день.
Во-вторых не снимать деньги сумму в сумму.

Но и это еще не все.

Банк - коммерческая организация. Он зарабатывает деньги на клиентах.
Какие у банка есть способы заработать деньги?

1. На кредитах - депозитах.
2. На клиентских покупках по карте (банк с магазина за еквайринг берет скромные 2...10 процентов от суммы сделки)
3. На побочных банковких и небанковских продуктах - ну там брокер , ИИС, страхование жизни и прочая мура.

Теперь возьмем такого клиента - не знаю, подходит ли тот человек, что писал мне в личку под это определение или не подходит.

Он переводит бабло со своего скрилла и снимает деньги по карте через банкомат.

Сколько банк зарабатывает на этом клиенте из пунктов 1+2+3 ? = НОЛЬ.
Ноль рублей ноль копеек.

Нужен ли банку этот клиент?
- На хер не нужен. Прибыли ноль, зато убытков немеряно, тк менеджеры обслуживают ему счет.

Но выкинуть такого клиента банк не может, он не имеет права закрывать счета просто так....... если только у банка нет подозрения в отмывке - тут он согласно ФЗ об отмывке вправе закрыть счет.

Поэтому когда он видит такого клиента, который переводит деньги со своего скрилла и снимает бабки через банкомат, то даже если банк понимает, что тут все чисто он с большим удовольствием закроет такому клиенту счет, прикрывая ФЗ по противодействию.

Соответственно - если вы не хотите иметь проблем с банком, сделайте так, чтобы вы были банку выгодны!!!!
Дайте банку заработать на вас , на 1+2+3! Берите кредиты. кладите деньги на депозиты, делайте покупки по карте и откройте брокерский счет в банке.

И тогда банк будет вас любить , не будет приставать по пустякам, будет защищать вас, а так же (возможно) будет предупреждать вас, когда (если) вашим счетом вдруг заинтересуются в налоговой инспекции...ну,конечно, если вам есть что скрывать от налоговиков.


Все, этот пост уходит в ФАК, в вопрос под названием.

Что делать, чтобы не попасть под подозрение в отмывке и закрытие счета в банке?

Julio @ 2.6.2020
Pre Flop: (pot: 1.5 BB) Hero has KQQ

fold, MP calls 1 BB, Hero raises to 4.5 BB, fold, fold, BB raises to 15 BB, fold, Hero calls 10.5 BB

фолд не рассматривал?