Цитата (PS420 @ 3.12.2019)
Привет, Julio. Предположим, я хочу начать платить налоги. Закрыть старый счёт, открыть новый. На этот счёт средства будут поступать от хрен пойми каких счетов (я пользуюсь услугами менял), у налоговой не возникнут вопросы - кто и за что вам платит? И как в таких случаях лучше всё оформить? Какие общие правила построения грамотной легенды?
Так нельзя делать.
Есть два типа претензий.
Первая претензия - это налоговая претензия. Уплатил ли ты налоги с приходящих денег, про которые мы подозреваем, что это - твой доход. Эта претензия устраняется путем уплаты налога на этот доход или объяснением, что эти деньги доходом не являются (например, возврат долга)
Вторая претензия - это претензии финмониторинга по отмывке, грязным деньгам, обналу. Банки больше с этими вопросами пристают, т.к. финмониторинг их дрючит, а налоговая для них не начальник.
Поэтому рано или поздно здесь возникнут вопросы, и не у налоговой, а скорее у финмониторинга.
Здесь тяжело придумать хорошее объяснение.
Какие-то консультации, какое-то обучение, какие-то тренировки.
На этом даже можно сэкономить в налогах, если человек проживает в регионах, где действует упрощенный экспериментальный налоговый режим для самозанятых с уплатой налога 4%
Но надо понимать, что все эти объяснения шиты белыми нитками.
И консультациями можно объяснить какие-то не очень заметные суммы.
Чем выше сумма, тем больше вероятность того, что к этим суммам начнут цепляться. Одно дело за консультацию получать 10-20 тысяч рублей в месяц, это сойдет за правду.
И совсем другое дело, когда человек "за консультации" получает несколько тысяч евро в месяц. Поэтому претензии будут даже если с этих сумм выплачивать налоги.
И рано или поздно , что называется "спросят".
Чем больше суммы и чем чаще переводы, тем выше вероятность "попасть на карандаш" и получить неприятные вопросы от банка.
Важно понимать, что обнальщик или продавец наркотиков, получающий деньги переводом с карты на карту, будет пытаться так же объяснять свои доходы консультациями, и в глазах финмониторинга игрок покер ничем не будет отличаться от продавца наркоты - оба не могут толком объяснить откуда деньги.
В объяснение типа "я перевожу свой выигрыш в покерруме на электронную платежную систему другого человека, а он мне потом переводит деньги с карты на карту" финмониторинг не поверит, да я и не рекомендую такие объяснения давать, тк неприятностей не оберешься.
В общем, я рекомендую как можно меньше использовать в качестве получения денег переводы с банковского счета или с карты на карту от физлиц. А если и использовать, то в миниальных объемах (см. выше) и просить людей при переводах ставить в комментариях что-то типа "за консультации" или "за тренировки" и обязательно платить с этих приходов налоги.
Как сразу не попасть под финмониторинг при таких операциях? Чего нельзя делать?
1. Нельзя чтобы деньги на Вашу карту клали по номеру карты, без карты. Многие банки (Тинькофф, Альфа) это допускают, но вероятность дальнейших вопросов очень высока. Финмониторинг очень не любит анонимных отправителей денег, справедливо подозревая в каждом случае отмывщика.
2. Нельзя получив деньги со счета на счет или с карты на карту тут же снимать всю сумму 1 в 1. Так поступают обнальщики. Получил деньги - снял.
Лучше всего, получив деньги на карту, тратить их по карте, полностью или частично. А если есть нужда снять наличные, то снимать не всю сумму, и не сразу, а сделав сначала какие-то покупки по карте.
Эти простые правила помогут Вам уберечься от неприятностей, если невозможно избежать денежных переводов от частных лиц.
Хотел узнать твое мнение об этом учебном плане по опционам. Стоит тратить свое время, оцени хотя бы примерно качество материалов. Спасибо.
https://www.cmegroup.com/education/courses/curriculum-all-about-options.html