Возвращаясь к теме банков.
Один из читателей форума, пожелавший остаться наизвестным, получил вот такое письмо счастья из банка и спрашивает совета , что делать.
На этот банковский счет были прямые выводы из рума.
Читатель согласился, чтобы мой ответ был публичным.
Прежде чем написать свой совет, я повторю свой личный дисклаймер.
Те советы, которые я даю, носят только рекомендательный характер.
Это всего лишь описание - "как бы я поступил на месте Хиро".
Точнее - "сегодня я думаю, что на месте Хиро поступил бы так".
Потому что ситуация может меняться, могут приходить новые данные, может меняться моя позиция, которая не обязана быть верной.
В связи с вышесказанным я категорически не рекомендую полагаться только на мое мнение (
ОНО МОЖЕТ БЫТЬ НЕВЕРНЫМ), а обращаться к налоговым специалистам, юристам, адвокатам и т.д. Чем больше советов от разных лиц - тем лучше
Ну вот, высказав в очередной раз необходимый дисклаймер, приступлю к разбору случая.
Первое что надо думать\знать\понимать - банк тебе не враг. Он не наезжает на тебя, а выполняет свою работу.
У менеджеров стоит тригер - "запрашивать документы по каждому счету в случае если:
..."
Что именно заключается под "если", я не знаю.
В каждом случае, в каждом банке оно разное.
Можно только предполагать. Тригеры могут быть такими:
1. Человек получил из-за рубежа более чем ххх долларов в год не со своего счета и не со счета родственников.
2. Человек получил более чем хх переводов в год с одного и того же счета.
3. Человек получил однократный денежный перевод размером более ххх долларов.
4. Человек получил деньги из непонятного источника, который может быть подозрительным.
5....
По всем таким счетам менеджеры обязаны получить разъяснения и (или) подтверждающие документы.
Это не означает, что они будут куда-то стучать.
Скорее, они будут стучать, не получив никаких объяснений. И то не в налоговую, а своему начальству.
Ну а теперь конкретные шаги:..
1. Я бы позвонил в банк и по-честному объяснил, что это мой выигрыш в виртуальном казино. Также объяснил, что так как с виртуальным казино нет никаких подписанных бумаг, то я могу только распечатать с их сайта пользовательское соглашение и принести в банк, если банку это потребуется. Я бы постарался обойтись телефонным разговором. Но если банк потребует, то
2. Я бы пришел в банк и написал бы объяснение в письменном виде, повторив сказанное.
То, что это - выигрыши в онлайн казино, вот распечатка пользовательского соглашения, больше никаких документов у меня нет.
Тонкий вопрос. Если банк спросит - а заплатил ли я с этого налоги?
Вообще-то банк вряд ли спросит (это не его собачье дело интересоваться), но ответов может быть три:
А. Я не должен отвечать на вопросы по налогам никому, кроме налоговой инспекции, поэтому ваш вопрос, уважаемый банк, останется неотвеченным - я лично считаю этот ответ плохим, но не могу не привести его в списке возможных.
Б. Конечно, я уплатил все налоги (а разве может быть иначе?), которые мне положено уплатить, я уплатил со своего банковского счета в другом банке. Например, в сбербаннке
В. (если кешауты были только в 2016 году) Конечно, я УПЛАЧУ все налоги, ведь их надо уплатить до 30 июня.
После этого , объяснив банку, что ничего кроме пользовательского соглашения, нет и быть не может, остается ждать решения банка.
Банк или удовлетворится и отстанет или закроет тебе счет, предложив снять остаток денежных средств наличными или отправить их куда-то. Выбираем наличные, счет закрывается.
Если банк удовлетворится объяснением, то:
3. Дожидаемся следующего года, закрываем счет в 2017 году, снимая деньги наличными.
Вкратце все.
Да, юзер, приславший картинку, спросил еще , чего нельзя делать?
Так вот, категорически нельзя прятать голову в песок и оставлять запросы банка неотвеченными. Только сделаете хуже.
И помните. Банки не являются тайными агентами на службе налоговой инспекции. Они лишь выполняют их требования. Им по большому счету до фонаря, если кто-то недоплачивает налогов.
С приветом, Хулио.
Правильнее сказать условно бесплатная.Когда сыновья поступали на поток в 400 чел.100 мест бесплатных.Остальные 300 оплачивают за всех.Плюс в меде масса иностранцев..По сути все в образовании платно.И если ты светлая голова ,то после бесплатного обучения должен отработать в глубинке 3 года по моему за гроши.Это и есть плата за бесплатное образование.