Вывод кэша в банки

Господа, никто случаем не в курсе, как сейчас обстоят дела со следующими обстоятельствами:

1) при поступлении какой суммы на счет, банк уведомляет об этом росфинмониторинг, налоговую или еще кого нидь?
2) сумма считается за день или нарастающим итогом за какой то период?
3) после уведомления банком каких либо органов что происходит?
4) кто нидь вообще сталкивался с претензиями со стороны органов за поступления средств "непонятно откуда" (с покеррумов)?

1) 600к+ рублей, только я забыл - разово или за день. В росфинмониторинг, в налоговую конечно нет.
3) Ничего, им совсем пофигу. Эти транзакции их не интересуют.
4) С покер-румов вряд ли, непонятно откуда - возможно.

Обязаны уведомлять Росфинмониторинг при разовых транзакциях более 600К. Если на счете в какой-то момент образуется >600К -тоже уведомляют и могут поинтересоваться у тебя источником этих денег. Вообще каджый банк по своему на это смотрит, т.к. они обязаны сообщать обо всех подозрительных транзакциях, ну а уровень подозрительности-это ведь субъективная оценка.

Lucky_boy @ 8.8.2012
Обязаны уведомлять Росфинмониторинг при разовых транзакциях более 600К. Если на счете в какой-то момент образуется >600К -тоже уведомляют и могут поинтересоваться у тебя источником этих денег. Вообще каджый банк по своему на это смотрит, т.к. они обязаны сообщать обо всех подозрительных транзакциях, ну а уровень подозрительности-это ведь субъективная оценка.

С чего это вдруг субъективная? Представляете объем операций любого банка? Все четко прописано.
Можно нагуглить какие типы транзакций считаются "подозрительными" (как пример могу вспомнить перевод от юридического лица - физическому).

В альфабанке за последние годы не слышал чтобы у когото из покеристов хоть чтото спрашивали, в тч при разовых операциях свыше 600к р. В какихто мелких непонятных банках проблемы могут возникнуть всегда и в неоговоренных обстоятельствах.

В альфабанке за последние годы не слышал чтобы у когото из покеристов хоть чтото спрашивали, в тч при разовых операциях свыше 600к р. В какихто мелких непонятных банках проблемы могут возникнуть всегда и в неоговоренных обстоятельствах

А что они будут спрашивать, если ты переводишь эти деньги со своего счета на букерсах,
там же букерсы вроде пишут в коментариях, что это типа возврат твоих денег?

FroZer @ 8.8.2012
1) 600к+ рублей, только я забыл - разово или за день. В росфинмониторинг, в налоговую конечно нет.
3) Ничего, им совсем пофигу. Эти транзакции их не интересуют.
4) С покер-румов вряд ли, непонятно откуда - возможно.

Ну в нашей стране не стоит раслабляться, сейчас в налоговую не сообщают, а завтра выйдет новый закон,
и сообщат за все твои транзакции за последние пять лет, что будешь тогда делать?

Поэтому лучше юзать вебмани или букерсы.

Если вдруг про Украину кто-то знает ответы на подобные вопросы тоже напишите, плз.

1) при поступлении какой суммы на счет, банк уведомляет об этом росфинмониторинг, налоговую или еще кого нидь?

600к р. - сумма прописанная, как нижний предел к обязательному сообщению Росмониторингу. Кроме этого может под обязательное сообщение попасть любая сумма.
Это по статье о подозрительных операциях. Например, Unibet рассылает деньги от компании FirstCleaner. Если контролер банка знает английский, при прочтении названия всколыхнётся: "Вот она, медаль. А может орден дадут?".

И не только при поступлении на счёт. Внесение наличными, снятие со счета, покупка, продажа валюты в сумме более 600к, идет в зачёт.

2) сумма считается за день или нарастающим итогом за какой то период?
Банк обрабатывает все операции за месяц. С нарастающим итогом. Про 590к в месяц банк не сообщает никуда. Это обходится просто. 3-5 банков по 590к в месяц.

3) после уведомления банком каких либо органов что происходит?
Забивается в базу, анализируются контрагенты. В большинстве случаев ни о чем.

orlovgraf @ 8.8.2012
Господа, никто случаем не в курсе, как сейчас обстоят дела со следующими обстоятельствами:

1) при поступлении какой суммы на счет, банк уведомляет об этом росфинмониторинг, налоговую или еще кого нидь?
2) сумма считается за день или нарастающим итогом за какой то период?
3) после уведомления банком каких либо органов что происходит?
4) кто нидь вообще сталкивался с претензиями со стороны органов за поступления средств "непонятно откуда" (с покеррумов)?

Представьте себе аналитический отдел, на их серверах скапливается информация о всех платежах. Объясняю, как работает под физ. лица их программа. Если больше 600К рублей идёт между счетами и не раз, и не два и даже не три и не четыре))), с лагом менее 3 дней (т. е. если вы гоняете суммы раз в 4 дня, система вас даже не заметит, если конечно они не будут гигантские и раз в 4 дня на протяжении ну полгода скажем) то система выдаёт аналитику ваших контрагентов, и он начинает анализировать на предмет возможной конвертации или обнала. Его ваши покерные доходы мало интересуют, мягко говоря. К тому же уверен они на столько масштабные, чтобы их могла отследить программа фин. мониторинга. Запомните не превышайте часто 600К. Делите и ждите 3 банковских дня. Если затащили, что то крупное можете и разом отправить, система в первый раз тоже не сработает. На крупные суммы сработает если будете злоупотреблять. И тогда аналитик увидит все ваши движения, он может дополнительно запрашивать по вам информацию. Захочет он отправить ваши данные в налоговую, ну отправит, может и забить, так как его интересует его личное благосостояние, и он ищет клиентов, которых может потрясти эконом. отдел МВД или ФСБ, а по вам надо отчёты готовить, да потом с дебилами из налоговой долго дело оформлять по вам.
Про нашу налоговую отдельная песня))). Если бы вы знали, как там порой всё устроенно и КТО там работает под час. Вы бы мало парились о незадекларированных доходах.

А кто-нибудь знает какую сумму безопасно можно держать на счету?

Труха @ 10.8.2012
как там порой всё устроенно и КТО там работает

На днях видел вакансию на хедхантере - не помню точно что именно но "работа в налоговой инспекции", з/п 12-17 тыс. рублей. В Москве. По-моему даже центр.

pure_rampage @ 16.8.2012
На днях видел вакансию на хедхантере - не помню точно что именно но "работа в налоговой инспекции", з/п 12-17 тыс. рублей. В Москве. По-моему даже центр.

На подступах отсекают вменяемых честных людей, если человек идет на такую ЗП, либо неадекватный, либо на руку не чист... gg

Откуда эти 600к берутся постоянно? Уже 100 раз обсуждалось 600к для юрлиц, 300к для физ лиц. Я вывел как то 500к за месяц в альфу 5 платежей по 100к(из паримача, им удобнее было по частям транзакции делать), 2 платежа прошли за 2 дня другие не приходили неделю потом звонок из банка. Что за дела, в чем дело, откуда деньги? Пообещали сообщить финмониторинг, но на этом все закончилось. Их в основном интересовал факт отмыва денег.

Так что доводы что ни у кого не было проблем с альфой немного странные.

nikolay @ 16.8.2012
Откуда эти 600к берутся постоянно? Уже 100 раз обсуждалось 600к для юрлиц, 300к для физ лиц. Я вывел как то 500к за месяц в альфу 5 платежей по 100к(из паримача, им удобнее было по частям транзакции делать), 2 платежа прошли за 2 дня другие не приходили неделю потом звонок из банка. Что за дела, в чем дело, откуда деньги? Пообещали сообщить финмониторинг, но на этом все закончилось. Их в основном интересовал факт отмыва денег.

Так что доводы что ни у кого не было проблем с альфой немного странные.

Дай ссылку на хоть какое-то подтверждение суммы в 300к, за многие годы обсуждений этой темы впервые вижу такую цифру.

ЗЫ единоразово выводил 40к$ на альфу и снял их кэшем через кассу через три дня. Хоть бы кто что спросил. Доводы исходят из своего опыта и из опыта окружения. Вот теперь есть инфа, что альфа иногда задает вопросы, если им кажется что ты отмываешь деньги.

читать полностью pokeroff.ru/finance/finmonitoring-bankovskih-operacijj-v-rf-post-1073788
Добавлю что покеррумы держат все свои средства "где нибудь на островах" и переводы идут именно оттуда.
Но как я уже говорил даже в случае звонка в моем случае все решилось быстро и без боли.

FroZer, Не могу найти оф. ссылки на 300к, здесь на ДТ был большой пост от по моему Sashen_ka или какой то такой ник по теме банков. Цифра не с потолка абсолютно точно.

nikolay @ 16.8.2012
Откуда эти 600к берутся постоянно? Уже 100 раз обсуждалось 600к для юрлиц, 300к для физ лиц. Я вывел как то 500к за месяц в альфу 5 платежей по 100к(из паримача, им удобнее было по частям транзакции делать), 2 платежа прошли за 2 дня другие не приходили неделю потом звонок из банка. Что за дела, в чем дело, откуда деньги? Пообещали сообщить финмониторинг, но на этом все закончилось. Их в основном интересовал факт отмыва денег.

Так что доводы что ни у кого не было проблем с альфой немного странные.

У юр. лиц все платежи отслеживаются. Сумма в 300К больше похоже на разрешенную при вывозе без декларации заграницу.

Возможно грядут изменения, как обычно - не самые приятные :

Федеральную налоговую службу (ФНС) наделят правом получать от банков информацию о счетах физических лиц, в отношении которых идет налоговая проверка или с которых необходимо взыскать дополнительные платежи в бюджет, пишет сегодня газета "РБК daily".

По данным издания, Министерство экономического развития (МЭР) РФ уже подготовило проект соответствующих законодательных изменений, которые расширят полномочия налоговых органов. Сейчас кредитные организации предоставляют подобные данные налоговикам лишь по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Читать полностью: http://top.rbc.ru/economics/20/08/2012/665309.shtml

JustTry @ 20.8.2012
Возможно грядут изменения, как обычно - не самые приятные :

Федеральную налоговую службу (ФНС) наделят правом получать от банков информацию о счетах физических лиц, в отношении которых идет налоговая проверка или с которых необходимо взыскать дополнительные платежи в бюджет, пишет сегодня газета "РБК daily".

По данным издания, Министерство экономического развития (МЭР) РФ уже подготовило проект соответствующих законодательных изменений, которые расширят полномочия налоговых органов. Сейчас кредитные организации предоставляют подобные данные налоговикам лишь по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Читать полностью: http://top.rbc.ru/economics/20/08/2012/665309.shtml

Проект подготовили..., ещё 10 раз всё поменяется, может противоречия найдут с действующими законами, а может и вовсе забьют. Как в думе будет, можно читать искать лазейки.

Ребята, а если на карту виза 500к(рублей)вывести.Карта в сбербанке открыта.Проблем не будет? сбербанк все таки

kubanhe @ 23.8.2012
Ребята, а если на карту виза 500к(рублей)вывести.Карта в сбербанке открыта.Проблем не будет? сбербанк все таки

Сбербанк это лотерея. Могут не зачислить смешную сумму от физика, будут требовать договор на основании, которого был произведён платёж. А могут зачислить те же 500К.
Если эти деньги с гемблинга у них нет основание требовать от вас документов дополнительных. Но они об этом не всегда знают). К слову, держать такие средства на карточном счёте, считаю быть хорошей мишенью для мошенников.