Цитата (elterion @ 12.2.2021)
у меня складывается ощущение, что ты думаешь, будто в налоговой исключительно дебилы работают
Цитата (elterion @ 12.2.2021)
если раньше, чтобы проверить конкретного человека, надо было совершить кучу телодвижений, и поэтому проверять всех подряд было попросту нецелесообразно, то теперь это делается в несколько кликов мышки
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Эта схема работает у отца уже лет восемь. Налоговики пытались подкопаться несколько раз, ниче не получилось.
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Но как они смогут проверить счет в IB?
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
я ж могу дать левый логин и пароль от "закрытого" аккаунта, которого никогда не было. Инспектор попытается залогиниться и увидит "нет такого юзера".
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Думаю, тут всё индивидуально и зависит от ситуации.
Мой отец например вышел из ИП и стал физ. лицом.
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Нет никакого смысла для лонг-инвестора делать явку с повинной.
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
На ум приходит только какая-нибудь санкция суда, по которой я должен предоставить логин и пароль к счету для проверки.
Цитата (DmitryZ @ 12.2.2021)
при продаже и выводе банк деньги не отдаст, пока не подтвердишь уплаченные налоги с этих денег.
Цитата (elterion @ 12.2.2021)
Или придётся объяснять какие-то крупные покупки, которые не согласуются с твоими текущими доходами (которые, конечно же, указаны в налоговой декларации) и, указывая источник денег, ты постфактум скажешь: "Да у меня ж тут счёт есть на ИБ, оттуда и взял" - подозреваю, они очень возбудятся от такого неожиданного открытия.
Цитата (DmitryZ @ 12.2.2021)
Вот штрафы - https://smart-lab.ru/blog/623751.php. Для лонг-инвестора внезапно окажется, что десять лет он не платил налоги с соответствующими штрафами и пенями. Срока давности здесь не будет, т.к. нарушение не прекращалось - можно влететь на всю сумму.
Цитата
И все бы ничего. Ну, забыл задекларировать доход, ну, доначислили налог, ну, заплатил штраф в размере 20 – 40% от суммы налога и пени за просрочку оплаты все того же налога. Но нет. Все дело в том, что рассматривать вопрос иностранных доходов и иностранных счетов нужно гораздо глубже, ибо данный вопрос граничит с законодательством в области валютного контроля, противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма... А это уже риск признания всех валютных операций по всем иностранным счетам (и по зачислению, и по списанию) НЕЗАКОННЫМИ. И вот здесь в соответствии с п.1 ст.15.25 КОаП РФ штраф для физических лиц может составить уже от 75 до 100% от совокупной суммы всех операций по иностранному счету.
Цитата (Friend_ @ 12.2.2021)
Так что с чего это банк не отдаст деньги?
Цитата (DmitryZ @ 12.2.2021)
Заблокируют счет за подозрительную операцию и будешь доказывать, что деньги чистые. Нужен будет договор с брокером, договор от старого года, запросят налоговые декларации за прошедшие года, там пусто, приплыли. На международные переводы банки прекрасно возбуждаются, а тут еще крупная сумма и скорее всего в валюте. Разумеется если мы говорим про крупные суммы, вряд ли эквивалент ста тысяч рублей кого-то заинтересует.
К тому же я писал про условного Рушера, который десять лет инвестирует втемную и соберется выводить - с выводом будет непросто. Со временем регулирования будет больше, а стать белым потом не получится. Да и деньги-то брокеру мы как закидываем? Обосновывающие документы в банк предоставляем? А если банк в курсе, то и налоговая будет в курсе. В общем, куча проблем, а плюсов немного.
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Выводить с IB в русский банк не буду никогда.
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
Насколько я понимаю, важнейшим фрагментом в статье является этот
Цитата (RYSHER @ 12.2.2021)
В целом приходит понимание, что лучше заранее становиться налоговым резидентом другой страны.
Цитата (VANISH @ 13.2.2021)
2) Не надо пораноить.
Цитата ("ins" @ 12.2.2021)
С какой целью налоговая интересуется сколько у нас денег на зарубежных счетах и брокерах если мы подали уведомление о счете в IB и платим налоги, прикладывая отчеты из IB? Получается чтобы сверять с чистыми доходами и ловить неплательщиков налогов на доход в РФ?
А кто-то его реально будет подавать? Были случаи, чтоб налоговая предъявила претензии, что у чела, дескать, счет есть, а отчета нет?
Даже если и подавать отчет, можно же указать, что шортил Теслу на всю котлету и прохезал все деньги (ну реально, верняк был, не прокатило просто). Налоговики же не потребуют дать полный доступ к счету для ревью. Даже если потребуют, можно заявить, что аккаунт закрыт давно.