Много лет пользовался Укрсибом. Платил за обслуживание около 120грн в год по самому бичевскому тарифу и всё. Выводил всегда по 1-2к, снимал по 3-6к. Никогда не возникало вопросов. Летом 2018 понадобилось много налички, которые к тому времени понемногу складировались на карту. Т.е. крупных одноразовых выводов с рума в банк не было. Но когда запросил снятие 30к в кассе, банк доебался Нач отделения позвонил сам, попросил подойти пообщаться. Сказал, что видит, что средства с покера, а не от ИГИЛа, но тем не менее фин безопасность банка с него требует. Попросил скрины вывода денег с румов, чтобы было в сумме 30к+- и заяву, на что я буду тратить эти деньги (квартира, машина етц). Все принес им, деньги отдали в тот же день. Нач отделения сказал, что у него ко мне никаких претензий нет, но попросил закрыть у них счета, т.к. "высшее руководство не одобряет". Также посоветовал в любом банке, где бы я ни обслуживался, не выводить в месяц с рума в банк больше 150к грн и не снимать наличку с карты в месяц больше 150к грн. (хотя в законе, насколько я читал, про снятие ничего не сказано, только про переводы из-за границы). Все закрыл и попрощался с ними. Некоторое время переживал, что банк настучит в гос финмониторинг и придется заплатить налоги. Прошло 1.5 года, пока никто ничего не просил заплатить.
По сабжу, счас есть на мой взгляд 3 самых удобных банка в плане комиссий.
1. Однозначно ПУМБ. Visa $, пакет "ВсеКАРТА". Денег за обслугу не берут, открытие карты бесплатно, пополнение с рума/скрилла бесплатно, снятие в кассе бесплатно. Пользуюсь 4й месяц, вывожу/обналичиваю до 5.5к, никто ничего не спрашивает. Минусов не заметил.
2. Альфа. Visa $, Пакет "Ultra". Денег за обслугу берут по 20грн в месяц, открытие карты бесплатно, пополнение с рума/скрилла бесплатно, снятие в кассе бесплатно. Пользуюсь 4й месяц, вывожу/обналичиваю до 5.5к, никто ничего не спрашивает. Минусы - почему-то ебанутые очереди в отделении. Если записаться заранее через горячую линию, то идешь без очереди.
3. Приват. Visa $ Gold, карта Универсальная. (обязательно с комиссией за снятие. Если взять с комиссией за пополнение, то каждый приход денег с рума будет сопровождаться комиссией). Комиссия за снятие обходится очень просто. Заходим в приват24, оформляем депозит с карты на нужную сумму на 1 месяц. Через 28 дней звоним на горячую линию, говорим, что хотим снять депозит через кассу и заказываем нужную сумму. Через 2 дня забираем деньги без каких-либо комиссий. Пользуюсь 1.5года , вывожу до 5.5к/обналичивал через депозит до 12к, никто ничего не спрашивает. Минусы:
- невозможность быстрее, чем за месяц снять нужную сумму без комиссий,
- еще более ебанутые очереди, чем в Альфе, состоящие из пенсионеров, пришедших снять пенсию, заплатить коммуналку, купить билет на поезд. Клиенты с депозитом (т.е. Вы)) обслуживаются без очереди, так что будьте готовы к тоннам ненависти от всех остальных.