Я - Хулио

Ну я апокалиптических сценариев страшусь не так сильно, занимаюсь по большей части своими делами.
Но если какой большой пиздец приключится - будет обидно конечно и созаст немало дополнительных сложностей.

Привет.
Такой вопрос:
Если я открою банковскую ячейку
1) в сбербанке
2) в филиале крупного иностранного банка (к примеру Uni Credit)
Есть ли вероятность вскрытия ячейки?

Например, в момент отзыва лицензии в случае 2, или слома всей финансовой системы в России?

molof @ 24.12.2015
Привет.
Такой вопрос:
Если я открою банковскую ячейку
1) в сбербанке
2) в филиале крупного иностранного банка (к примеру Uni Credit)
Есть ли вероятность вскрытия ячейки?

Например в момент отзыва лицензии в случае 2, или слома всей финансовой системы в России?

я в Сбере уже не работаю, да и ячейки - не мой профиль. но отчего-то по личному опыту думаю, что вскрыть могут даже в Сбере, если компетентные органы пожелают)))

Julio @ 24.12.2015
Если ты - россиянин с мультишенгеном или украинец без визы, то на вас действует правило "90 дней за 180 дней" НА ВЕСЬ ШЕНГЕН.

А для обладателя паспорта действует правило "90 дней за 180 дней" на каждую страну.

а откуда известно, какие конкретно правила будут для Украины?

Khishtaki @ 24.12.2015
фантастическая недальновидность :(
Наличная валюта в сегодняшних условиях >> безналичной валюты.

С этой безапелляционной уверенностью я не буду даже пытаться спорить, ибо бесполезно

molof @ 24.12.2015
Привет.
Такой вопрос:
Если я открою банковскую ячейку
1) в сбербанке
2) в филиале крупного иностранного банка (к примеру Uni Credit)
Есть ли вероятность вскрытия ячейки?

Например, в момент отзыва лицензии в случае 2, или слома всей финансовой системы в России?

Случаев вскрытия банковских ячеек известно чуть больше, чем дофига, причем иногда случаи фантастические, как типа в собибанке в 2007 или в банке москвы, когда по наводке менты вскрыли ВСЕ ячейки подряд. Кто-то чего-то не досчитался, потому что милиционер при виде больших денег теряет человеческий облик очень быстро.

Филиал (на самом деле это - дочка) крупного иностранного банка тоже не панацея.
Достоверно известны случаи пропажи денег в том же райфайзене.

К сожалению, все эти дочки очень быстро набираются совковых манер.

У меня лично с Райфайзеном была очень неприятная история с воровством 200 долларов, но я кажется про нее писал. Если нет, то напишу.

Когда свои деньги , 200 долл - фигня! - удалось вернуть только после скандалов, истерик , угроз и жалоб в Австрию.

CieRZo @ 24.12.2015
а откуда известно, какие конкретно правила будут для Украины?

Они все одинаковые для иностранцев, и записаны в Шенгенском соглашении. Их нельзя менять. 90 - 180 и точка.

Как вы помните, вчера я принял важно решение в своей жизни.
Я решил перестать минусовать и начать плюсовать.

Пока что план работает.
Первые итоги

Почитал вас, и собственно возник вопрос. А где хранить деньги тогда? Есть карта сбера и карта втб, обе визы дебетовые, лежат деньги там. Так же использую их для покера, ввод-вывод.

Я так понимаю, я рак, который не прошел тест на адекватность и не дальновидность ?

Ну типа того.
Особенно если ты со своей покерной деятельности не платишь никаких налогов.

Я никого ни к чему не призываю, но для физ.лиц, если сумма неуплаченных налогов превысила 600К рублей за 3 года , то это - крупный размер, до 2х лет лишения свободы.
А если 3М рублей за 3 года, то это особо крупный размер, до 6 лет.

Да, а деньги лучше всего хранить в иностранном банке. Не показывая их в России.
Оно и надежнее. И факт преступления не возникает.

Законодательство всех стран устроено таким образом, что если россиянин открыл счет в латвийском банке и не заплатил налоги в россии, то для латвии это не считается преступлением.

Я никого ни к чему не призываю, но для физ.лиц, если сумма неуплаченных налогов превысила 600К рублей за 3 года , то это - крупный размер, до 2х лет лишения свободы.
А если 3М рублей за 3 года, то это особо крупный размер, до 6 лет.

А как процедура выглядит. Сразу в цугундер? Или вначале предложат погасить? Или погасить, а потом в цугундер?

А был ли хоть один прецедент, когда за неуплату налогов физическое лицо привлекали к уголовной ответственности? Уверен, что в случае первого правонарушения такого рода все обходится уплатой штрафов и пенни.

Julio @ 25.12.2015
Законодательство всех стран устроено таким образом, что если россиянин открыл счет в латвийском банке и не заплатил налоги в россии, то для латвии это не считается преступлением.

Зато у нас считается. Получается, что вопрос лишь том, где вероятность попасться выше: в нашем банке или европейском. Если кто-то может теоретически сравнить эти вероятности - с удовольствием бы послушал любые доводы. Опыт покерного сообщества подсказывает, что эмпирические вероятности этих событий равны нулю.

Rastafashion @ 25.12.2015
А как процедура выглядит. Сразу в цугундер? Или вначале предложат погасить? Или погасить, а потом в цугундер?

Начнут прессовать и разденут на все деньги, про которые им известны, и человек отдаст все что есть в обмен на свободу. Если будет упираться - посадят.

Да, а если по закону, то погашение налоговой задолженности не отменяет состава преступления. Даже добровольная уплата ДО начала следствия если не ошибаюсь, является лишь смягчающим фактором

aspirine @ 25.12.2015
А был ли хоть один прецедент, когда за неуплату налогов физическое лицо привлекали к уголовной ответственности? Уверен, что в случае первого правонарушения такого рода все обходится уплатой штрафов и пенни.

Прецеденты были.
Да, чаще всего обходится штрафом, погашением задолженности и отдачей всех денег.

aspirine @ 25.12.2015
Зато у нас считается. Получается, что вопрос лишь том, где вероятность попасться выше: в нашем банке или европейском. Если кто-то может теоретически сравнить эти вероятности - с удовольствием бы послушал любые доводы. Опыт покерного сообщества подсказывает, что эмпирические вероятности этих событий равны нулю.

Не понял вопроса, поясни плиз, что ты подразумеваешь под "попасться в европейском банке"?

aspirine @ 25.12.2015
А был ли хоть один прецедент, когда за неуплату налогов физическое лицо привлекали к уголовной ответственности? Уверен, что в случае первого правонарушения такого рода все обходится уплатой штрафов и пенни.

Да особых прецедентов(кампаний по проверке и наказанию ФЛ) не было, но думаю что большинство решалось до суда.
И не стоит забывать что у государства сейчас параноя на финансирование всего и вся из-за рубежа,пока приход с покерных сайтов вроде прокатывает.Но к примеру Кац уже кричит президента в отставку,не переставая хвастать что денег заработал покером,уверен что налогов он здесь не платил.Могут взяться за него а потом и всем достанется. (Каца просто как пример привел а то кацофилы сейчас накинутся на меня)

Julio @ 25.12.2015
Прецеденты были.
Да, чаще всего обходится штрафом, погашением задолженности и отдачей всех денег.

В покерном сообществе был случай, что людей привлекали за офлайн доезды, но как я понял никто всех денег не отдавал. Чувствуется предвзятость к правоохранительным органам, если честно.

Julio @ 25.12.2015
Не понял вопроса, поясни плиз, что ты подразумеваешь под "попасться в европейском банке"?

Не сообщать в налоговую о своих зарубежных счетах - такое же нарушение закона. При этом европейские банки давно не рады серым деньгам от наших граждан, с которых не уплачены налоги. Разве они не могут как-то выдать информацию куда следует? Я так понимаю они и без запросов пытаются избавляться от таких клиентов.

snvosk @ 25.12.2015
Да особых прецедентов(кампаний по проверке и наказанию ФЛ) не было, но думаю что большинство решалось до суда.
И не стоит забывать что у государства сейчас параноя на финансирование всего и вся из-за рубежа,пока приход с покерных сайтов вроде прокатывает.Но к примеру Кац уже кричит президента в отставку,не переставая хвастать что денег заработал покером,уверен что налогов он здесь не платил.Могут взяться за него а потом и всем достанется. (Каца просто как пример привел а то кацофилы сейчас накинутся на меня)

Если бы у него были косяки по налогам, то он бы сидел тихо. Очевидно, что давно решил этот вопрос, и наверняка ему уже не один раз его публично задавали.

Понятно, что существует определенная вероятность проблем, но мы же сравниваем два мат ожидания: от уплаты и от неуплаты.

aspirine @ 25.12.2015
Если бы у него были косяки по налогам, то он бы сидел тихо. Очевидно, что давно решил этот вопрос, и наверняка ему уже не один раз его публично задавали.

Ну во первых он заработал на бэкинге в основном и до прихода в политику, не думаю что он тогда знал что будет критиковать президента. Во вторых это был пример что могут начать интересоваться покерными доходами так как они приходят в РФ из загранки.
Ну и в третьих это вроде легко решается, не появляйся 180 дней в стране и ты не резидент за отчетный годовой период(вроде как)

тоже никого ни к чему не призываю, но в этой стране с недавнего времени за массовые убийства, многомиллионные аферы и взяточничество, не говоря уже про неуплату налогов, сажают гораздо реже чем за критику действий власти.
поэтому нет рационального (и тем более морального) смысла платить налоги, если есть такая техническая возможность, и если для вас не составляет труда сидеть тихо и не выпендриваться. такая печальная правда.

В любом случае часть дохода нужно светить. А то ведь могут и поинтересоваться как это так ты по полгода в разъездах с такой небольшой "зарплатой".