Я - Хулио

lyanich, меня никуда не вызывают, это гипотетическая ситуация. Услугами менял не пользуюсь, но хотелось бы иметь альтернативу на случай перебоев с платежками.

Susana2021, 

Вы тут человек новый (если только не клон) поэтому поясню. 

Если вопрос Вам важен, то потрудитесь, пожалуйста, задать его в человеческой форме, чтобы мне было понятно, что именно мне надо Вам объяснить.  На вопросы, заданные в дурацкой или провокационной форме, я не отвечаю

Susana2021 @ 19.11.21 

Julio, Хулио, а как же рассказы про то, что IB работает только с банками страны резидента?

А вот так же

ProudRecreational @ 19.11.21 

Услугами менял не пользуюсь, но хотелось бы иметь альтернативу на случай перебоев с платежками.

 менялы закончатся, когда с РФ паспортом ввод /вывод из платёжек станет невозможен впринципе ... 

Сейчас же , стоит пользоваться тем , что в  НК прописано, что с подарки , полученные от физических лиц в денежной форме налогом не облагается ...

Так что , если в налоговой спросят, на каком основании гражданин XXX перевел вам такой-то на банковскую карту деньги перевел ... Отвечайте - подарил .... Все...

Основание для перевода кому-то  спрашивать не будет у вас никто .

Максимум - СБ вашего банка может попросить подтвердить поручение о переводе... Правда , РФ банки отказывают в обслуживании  тем , кто сотни переводов физикам в день отправляет /принимает ... Но, не думаю , что в вашем случае такие большие обороты ввода/вывода ...

( Хайроллерам от покера сегодня проще сменить страну проживания , если покер - основная статья дохода ).

ProudRecreational @ 19.11.21 

Ребята, помогите разобраться. Две темы:

1. Как выглядят переводы от форумного менялы на мою карту (скажем до 300 тыс руб в месяц) с точки зрения банка, налоговой и органов вообще.

с точки зрения банка  Что-то непонятное. Возможно, ничего страшного - какие-то долги, какие-то оплаты за товары или услуги. А, может, и какая-то чернуха типа обнала. Если заметят - как минимум спросят. 

с точки зрения налоговой то же самое. Возможно, ничего страшного - какие-то долги, а возможно - скорее всего - это какой-то доход ( а где тогда налоги?). Если заметят - могут спросить. 

ProudRecreational @ 19.11.21 

 При важном условии: я УЖЕ вызван в банк, налоговую и органы и там прямо сказал, что воспользовался услугой менялы с покерного форума, показал все скрины и тему обменов этого сайта. Чем грозит игроку такая гипотетическая ситуация. И что разумнее сказать в случае разбирательств с каким-либо официальным лицом по переводам от менялы?

Если бы было нормальное государство, то у тебя только налоговые правонарушения ( если только ты не перешёл границу налоговых преступлений, но это вряд ли). А за это полагаются только штрафы и пени. 

И имей ты 2-3 перевода от менял, то при достаточной доли стойкости, сообразительности, умении находить внезапный непалевый ответ на внезапный палевый вопрос , то удалось бы выдать все это как возврат долга от неизвестного друга, но как ты пишешь - по 300к в месяц , то здесь есть признак постоянства. 

Значит, тебя раскрутят по полной. В фильмах мы видим, как не херне ловят и ломают на допросах матёрых преступников и думаем - ну нет, он тупой , меня на этом не проведёшь. На самом деле в фильмах неправда,а тебя очень серьезно разведут. 

как только ты расскажешь про обнальщиков, с тебя возьмут показания под подпись ( поверь, они умеют это делать).  Потом , после получения признаний, тебе предъявят сфабрикованные доказательства того, что данные  обнальщики тесно работали с игилом, продавцами наркоты и поставщиками детской порнографии и проституции. А ты - пособник их. И дальше у тебя две опции - или ты пойдёшь соучастником и присядешь на пятерик-десятку ( и действительно пойдёшь и действительно присядешь) или напишешь «признательные показания» на других - оговоришь других людей в страшных преступлениях. 

Обоссавшись от страха просидеть следующие 10 лет в тюряге, ты оговоришь других людей (и на основании твоих показаний будут так же раскручивать и их). 

После чего у тебя отнимут ВСЁ, что  у тебя есть плюс ещё сколько-то ( эти деньги твои родственники будут судорожно собирать в долг по друзьям и знакомым - чтобы наш сынок (мой муженёк) не схопотал пятеру) 

Ну а окончательно если повезёт , то тебя и правда выпустят на свободу, но скорее всего таки дадут »символический» срок год-два и выпустят потом по УДО, после того как получишь «положенную» долю унижений и издевательств. 

Не выпустят потому, что их начальство ебет , когда они выпускают людей на свободу, даже ни в чем не виноватых. Это ж прямой убыток. 

Вот что случится в реале, если ты вдруг случайно попадёшь к силовикам со своими заявлениями про обнал. Силовики - это в данном случае не налоговики. Это ментовка (опера) и всякие убэпы убопы или как их там зовут

ProudRecreational @ 19.11.21 

2. Может ли осенняя волна блокироков скрилл и аккаунтов на старзах быть связана с (частым)использованием вывода через менял?

здесь ты тоже должен очень ВЕРНО понимать ситуацию. 

Что делает честный человек, играющий в покер? Он со своего банковского счёта выводит деньги в рум (напрямую или через скрилл) и на эти деньги играет. Если он выиграл, то свои деньги он возвращает обратным путём. Или из рума в банк или из рума на скрилл, а потом в банк. 

Что делает кардер? Он постоянно делает какие-то переводы в руме. То одному Нику переведёт, то другому. То от одного деньги получит, то от другого. Туда-сюда, туда-сюда

что делает обнальщик на. скрилле ? То же самое. Гоняет деньги туда-сюда , туда-сюда. Получил-перевёл, получил-перевёл. 

Всю эту уголовную шушеру и покерстарз, и скрилл, и нетелер обязаны ловить и ебать. Если не будут ловить и ебать, то их самих выебут - или оштрафуют или отберут лицензию. Вот они и ловят. И отчитываются - за прошедший квартал проверено  столько-то аккаунтов, столько-то Козлов найдено и счета им закрыты. 

А теперь посмотри внимательно на свои транзакции по старзам и по скриллу. На что похож твой аккаунт с вышеописанной точки зрения? На аккаунт честного человека? Или на аккаунт уголовной шушеры? 

Если на второе, то возможно, имеет смысл пересмотреть политику своих финансовых транзакций, пока неприятности не постучались в твой аккаунт. 

И ещё один аспект, и это тоже надо понимать. Если СБ стразов по ошибке трахнет ни в чем невиновного человека ( но попадающего под признаки чернухи) то им ничего не будет. А вот если они пропустят преступника, то их накажут. Поэтому в своей работе они все сомнения трактуют не в пользу людей. Им лучше наказать невиновного, чем пропустить виновного. Так что делай свои выводы. 

Не будь похож на правонарушителя - и тебя никогда не примут за правонарушителя. 

«Наказаний без причины не бывает. Ему надо было с женщинами вовремя разбираться и пистолеты по квартирам не разбрасывать» (с) Глеб Жеглов

с приветом, Хулио

Ой чуть не забыл. Если кто-то признаётся, что переводил деньги через Иванова , а Иванов - обнальщик, то для Иванова это почти автоматом уголовка - незаконная банковская деятельность и (или) незаконное предпринимательство. Открываем УК , читаем

Это конечно, надо бы доказать…. но только не в нашем замечательном государстве. Приблизительно 120-130 процентов дел в суде идёт со сфабрикованными уликами и доказательствами. Но это мало кого волнует

Julio @ 19.11.21 

Значит, тебя раскрутят по полной. В фильмах мы видим, как не херне ловят и ломают на допросах матёрых преступников и думаем - ну нет, он тупой , меня на этом не проведёшь.

Вобщем , "Признание вины вину облегчает ... Но увеличивает срок..." 

Говорить , что пользуешься услугой менялы не нужно при любом раскладе ... Либо , "получил подарок от XXX"... Либо, долг вернули ...

Я не слишком большой специалист в уголовном праве, но скорее всего - ДА.

Я обычно рекомендую иметь какого-то друга, про которого точно знаешь, что он уехал из России. Или знакомого. 

Паспорта не нужно, ничего не нужно.

Типа " 10 лет назад я дал взаймы своему другу Васе Петрову 10 миллионов рублей. Номера паспорта не знаю, ИНН не знаю, но знаю, что Вася уехал на ПМЖ в США. С тех пор он возвращает мне по 300 тыщ в месяц переводом на мой банковский счет. Откуда там переводы идут - я даже и не знаю, ничего не могу сказать. Отдает и отдает."

Если удастся такой версии продержаться, то будет неплохо. 

Конечно, никто не поверит.

Начислят налоги. Начислят штрафы. Начислят пени.

Но это гораздо лучше, чем писать признания, присаживаться самому и присаживать других.

Важно понимать, что по неуплате налогов уголовная ответственность наступает начиная с 2.7 м руб налогов за 3 года.

Это 20.8 млн рублей дохода за 3 года  или  580 тыщ рублей в месяц.

Но даже и при этом уголовная ответственность снимается, если человек в первый раз, он раскаивается, и он готов все погасить.

Хотя это только в кодексе

На деле уголовное преследование продолжается.

Про Тинькофф и ну его в пень. 

Однажды, из-за моего косяка, налоговая заблокировала мне половину личных счетов и списали с них весь баланс (я не держу на картах много денег). Зацепило сбер, ВТБ и Тинькофф (валютная ) 

Когда я уплатил государству долги сбер и втб разблокированы, Тинькофф подвис. 

Через 7 месяцев борьбы с сп блокирую карту и заказываю новую, именную. В назначенный день привозят анонимку, отказался. Вторая попытка, снова Анонимка, отказ. 

СП извиняется и обещает с третьей попытки всё исправить. 

В назначенный день никто не звонит и не приезжает. Примерно через неделю захожу в кабинет и вижу что мне выдали и активировали две карты, в т.ч. алиэкспресс какой-то. Хорошо дебетовые. 

Заблокировал, закрыл счёт и похоронил для себя Тинькофф

Нижегородская область

Я со скрилла летом выводил 5к$ на новый сделанный счет в тинькофф. Никаких вопросов и проблем не возникло. 

Я однажды перешел 10-полосный МКАД по проезжей части. Никаких вопросов и проблем тоже не возникло.

Я всего лишь написал, что мне не нравится этот банк, и объяснил, почему.

Мое мнение - не единственно верное, особенно в вопросах вкуса.

Но есть же объективные показатели. Например, количество гемороя, которое клиенты получают от банка.

По моей статистике 80% - это тинькоф , 20% - остальные банки.

Я могу, кстати, это объяснить.

Сбер или ВТБ - это государственные банки, поэтому их проверяют сквозь пальцы, ну что своих мутузить.

А Тинькоф -мало того что частный банк, так еще и сам Тиньков выебывается много. 

Поэтому проверяльщики цепляются к банку. А банк цепляется к клиентам , зная, что к нему будут по этому клиенту цепляться.

Это первое, почему я ставлю сбер и втб выше тинька.

А второе - объем банков не сравнить. Поэтому на просторах сбера гораздо проще затеряться со своими сраными 100 тысяч долларов в год.

Ну вот и все. что тут дальше обсуждать, я не знаю.

ПС никогда не забуду реальный случай с моим клиентам, когда он вывел через тинек 20 К долл, собирался заплатить налоги с них и сделать все официально, а тинек ему сказал - пока не покажешь 2-НДФЛ или 3-НДФЛ, в котором мы увидим заработанные тобой 20К долл, мы тебе эту сумму не отпустим.

Мы типа понимаем (!!!!!) что такое покерные выигрыши, но ведь деньги на раскрутку ты должен был где-то взять?  А если ты выиграл 20К, значит, у тебя на раскрутку тоже должно было быть 20К. Вот и тащи декларацию на 20К.

Человек, кстати, так и не переубедил их. Хорошо, что у него была зарплата и была 2-НДФЛ и он мог доказать 20К официального дохода.

kappa23 @ 19.11.21 

Я со скрилла летом выводил 5к$ на новый сделанный счет в тинькофф. Никаких вопросов и проблем не возникло. 

 

Что тут сказать?  Когда нанимают на работу студентов, то могут нанять отличника, а могут - двоечника и мудака.

И тут как повезет , на кого нарвешься, на человека, который будет рассматривать твой кейс.

Julio @ 19.11.21 

Я однажды перешел 10-полосный МКАД по проезжей части. Никаких вопросов и проблем тоже не возникло.

Люди отписались про проблемы с тиньковым, я написал, что лично у меня проблем не было. 

Раз так съязвить хочется ,то почему по поводу таких же отписавшихся ,только в негативном ключе  - их нет? 

Я раньше на ВТБ выводил со skrill, никогда проблем не было и в целом нравился этот банк - на тех же банкоматах всегда нормальные лимиты.

А вот на сбере с чужой карты фиг снимешь больше 5000 рублей за раз, этим он меня слегка подбешивал всегда.

Нужно крупную сумму снять с карты, пэйсера там или раньше скрилл - ищи банкомат ВТБ... А они везде, как и сбер. Удобно.

Как карты skrill появились перестал выводить на банковский счёт совсем.

А потом почитав советы Julio, вообще закрыл там счета от греха подальше, лет 5 назад наверное)

Сейчас есть альтернатива, пэйсера, крипта, менялы с кэшем...

А  так приятель один вообще беспалева регулярно на сбер выводил миллионы в рублях, тоже ни одного вопроса не было.

Я могу, кстати, это объяснить.

Сбер или ВТБ - это государственные банки, поэтому их проверяют сквозь пальцы, ну что своих мутузить.

 

А Тинькоф -мало того что частный банк, так еще и сам Тиньков выебывается много. 

Поэтому проверяльщики цепляются к банку. А банк цепляется к клиентам , зная, что к нему будут по этому клиенту цепляться.

Это первое, почему я ставлю сбер и втб выше тинька.

 

А второе - объем банков не сравнить. Поэтому на просторах сбера гораздо проще затеряться со своими сраными 100 тысяч долларов в год.

 

Ну вот и все. что тут дальше обсуждать, я не знаю.

 

ПС никогда не забуду реальный случай с моим клиентам, когда он вывел через тинек 20 К долл, собирался заплатить налоги с них и сделать все официально, а тинек ему сказал - пока не покажешь 2-НДФЛ или 3-НДФЛ, в котором мы увидим заработанные тобой 20К долл, мы тебе эту сумму не отпустим.

Мы типа понимаем (!!!!!) что такое покерные выигрыши, но ведь деньги на раскрутку ты должен был где-то взять?  А если ты выиграл 20К, значит, у тебя на раскрутку тоже должно было быть 20К. Вот и тащи декларацию на 20К.

Человек, кстати, так и не переубедил их. Хорошо, что у него была зарплата и была 2-НДФЛ и он мог доказать 20К официального дохода.

 

 

Что тут сказать?  Когда нанимают на работу студентов, то могут нанять отличника, а могут - двоечника и мудака.

И тут как повезет , на кого нарвешься, на человека, который будет рассматривать твой кейс.

Ну вот я слышал ,в том числе и на форуме -что тинек не очень лояльно относится к налоговой. Собственно поэтому и выбор пал на этот банк. 

И сделан был только из за отключения вебмани от всех румов ,раньше я спокойно дропал через них на различные карты (не свои)

kappa23 @ 19.11.21 

Люди отписались про проблемы с тиньковым, я написал, что лично у меня проблем не было. 

Раз так съязвить хочется ,то почему по поводу таких же отписавшихся ,только в негативном ключе  - их нет? 

 

потому что неравнозначные случаи.

Моя реакция соответствовала этой неоднозначности.

Потому что если один раз прошло все нормально - это еще не показатель, что банк хороший.

Но если один раз прошло плохо - это уже показатель, что банк плохой.

storo08 @ 19.11.21 

А вот на сбере с чужой карты фиг снимешь больше 5000 рублей за раз, этим он меня слегка подбешивал всегда.

 

 

 

Как то хотел снять 50к рублей с карты  сбера (не своей)  ,есть пинкод ,держатель карты тоже в курсе. Но это было то еще приключение. В итоге снял около 20к прогулявшись по городу ,а остальное через несколько дней.

storo08 @ 19.11.21 

Как карты skrill появились перестал выводить на банковский счёт совсем.

А потом почитав советы Julio, вообще закрыл там счета от греха подальше, лет 5 назад наверное)

Сейчас есть альтернатива, пэйсера, крипта, менялы с кэшем...

 

 

Не совсем понял, где закрыли счета?

kappa23 @ 19.11.21 

Не совсем понял, где закрыли счета?

В банке, куда выводил когда-то давно со skrill. В данном случае в ВТБ.

мои советы больше для самоуспокоения. Так-то инфа обо всех открытых и закрытых счетах в ФНС есть.

Но закрытые счета попадают в архив в банке, и оттуда не так уж и просто выудить инфу, это тоже правда.

Ну и никто не мешает заново открыть в понравившемся банке счет, особенно после прошествия времени.

Вообще, в ФНС есть инфа о ЛЮБОЙ банковской транзакции.

Но слава Будде, там еще не научились работать с бигдата.

И не скоро еще научатся.

Как же все было просто с вебманями ,лет 5  выводил на разные (не свои карты) и было похуй. Ну и в целом пару лет назад было больше похуй  

А сейчас после отъеба вебманей от всех румов - не понятно куда выводить  

Я тут недавно зашел на скрилл : 7.5% за вывод на карту. Ебнешься.