Блокировка личного кабинета банка
-
ПопулярностьТоп-51
-
Постов336
-
Просмотров90,206
-
Подписок184
-
Карма автора0
-
Уже писал три миллиарда раз на эту тему. 1. Блокируют по 115 ФЗ не по сумме блядь - ну сколько
+160
-
На фоне последних обсуждений решили заглянуть в свои данные и посмотреть на ситуацию изнутри. Мы вар
+50
-
Есть лайфак выводить деньги на кредитную карту, на которой есть задолженность
+27
-
У тебя какие-то выводы с точностью до наоборот. Прям даже жалко людей, которым ты что-то
+26
-
Работал в банке 7 лет, Хуан всё верно описал. Блокнут и за копейку. Раньше по 115-фз ходили только И
+25
AllinExchange: помогаем выводить с румов и крипты и выдаем наличные. Подробности в ТГ
-
-
mitroFAN13, whitebird. Официальный белорусский. Сам лично без проблем вывод ил на почту банк. Трон, минимум комиссии,и по времени. Сейчас говорят можно и крипту купить через сберпэй.
-
Heaven-and-Hell, Все прекрасно переводят на личные карты,в стране где крипта запрещена, и нормально себя чувствуют. Делая по 100 переводов в день
-
Расскажу вам про свой "опыт". Выводил с покерка через свап. По неопытности начал продавать $ по 10 и более за раз. На тринадцатый перевод в течении часа прилетел бан (карта ОЗОН). Сумма 20к+ В итоге пришлось закрыть счет, деньги перевели в течении часа на другую карту по реквизитам.
-
Zadorniy @ 17.09.25
Расскажу вам про свой "опыт". Выводил с покерка через свап. По неопытности начал продавать $ по 10 и более за раз. На тринадцатый перевод в течении часа прилетел бан (карта ОЗОН). Сумма 20к+ В итоге пришлось закрыть счет, деньги перевели в течении часа на другую карту по реквизитам.
Продолжение истории... карту куда озон вывел средства(Газпромбанк) на 3й день заблокировали по 115ФЗ. Хотя на нее приходов не было! Вот так вот...
-
А есть те кто в теме.
Все эти обменники в сити, они работают получается легально. Но в каком формате, какую отчетность они ведут? С чего платят налоги и какой у них непосредственно код деятельности.
Все таки передают ли какие данные в налоговую. Есть прям одноместные кабинеты где скажем меняю прям лично, без документов, здесь само собой никуда инфа не утекает явно, но есть крупные кто запрашивает паспорт при первом визите, но дальше просто приходишь меняешь. Это все обмены с наличкой.
Если честно, не понимаю. Здесь много тех кто начинает побаиваться и искать варианты. Но при этом продолжают менять на карты. Зачем? Ведь пока не полностью прикрыли обмен на нал, так пользуйтесь, даже здесь на джипси ищите тех кто нал выдает. Чем меньший цифровой след вы оставите тем лучше. Мы сейчас снова возвращаемся во времена налички, когда лучше быть тише воды ниже травы.
-
HuanXIV, спасибо тебе большое
-
LightMen @ 25.09.25
...
Ведь пока не полностью прикрыли обмен на нал, так пользуйтесь, ...
Из новостей (новостной материал от 1 окт 2025, 10:00, сайт iz.ru, вот ссылка на этот материал: https://iz.ru/1964472/taibat-agasieva/punkt-podmeny-s-chem-svyazana-blokirovka-glavnogo-haba-po-obnalichke-kripty-v-rf ):
Пункт подмены: с чем связана блокировка главного хаба по обналичке крипты в РФ
Крупнейшие точки в «Москва-Сити» закрылись, но некоторые из них уже вернулись к работе
Таибат Агасиева
Яна ШтурмаЗакрытие крупнейших криптообменников в «Москва-Сити» 30 сентября связывают с тем, что визиты правоохранителей и изъятие у некоторых компаний круглых сумм насторожили остальных участников этого бизнеса. Поначалу это затруднило обналичивание криптовалют, однако уже ко второй половине дня некоторые крупные пункты начали снова открываться, выяснили «Известия». Рейды могут заставить ряд обменников переместиться в другие локации, уверены эксперты. Почему их деятельность вызывает вопросы у правоохранителей и что будет с главным хабом по обналичиванию криптовалюты в России — в материале «Известий».
Почему закрыли криптообменники в «Москва-Сити»
В столичном «Москва-Сити» закрылись наиболее известные обменники криптовалюты. Эту информацию «Известиям» подтвердили эксперты в области майнинга и поддержки крупных площадок, расположенных в бизнес-центре.
30 сентября закрылись самые известные пункты — Rapira и Mosca, рассказали два источника редакции. Владельцы остальных площадок отключили пополнение и выдачу, чтобы не попасть под проверки.
— Три недели шли проверки и выемки у отдельных операторов. Фигурируют Rapira и Mosca. Изымали наличные и технику. Остальные предпочли выключиться, чтобы не попасть под те же процедуры. Прямая связка очевидна, — заявил также аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Как отметил третий источник, достоверно известно, что правоохранители заходили в крупные обменники. Но уже к 14:00 ключевые площадки работали штатно, сообщил он.— Действительно, крупнейшие криптообменники, которые стали фигурантами новостей, приостановили работу. При этом собрать данные о каждом обменнике в центре невозможно, так как их огромное количество. Эти площадки привыкли к визитам силовиков. Они были достаточно рутинными для них, приходили и уходили. Но сейчас понадобилось определенное время, чтобы осознать, что это не что-то рядовое, — отметил исполнительный директор Cifra Markets Алексей Короленко.
Четвертый источник «Известий» указал, что в бизнес-центре также «отлавливали» курьеров, проверяя у них количество карт, и если понимали, что карты дроперские — оформленные на разных людей, то их изымали. Другие источники тоже подтвердили работу правоохранителей по поиску криптообменников и дроперов на территории «Москва-Сити».
Корреспондент «Известий», представившись клиентом, обратился в поддержку крупных пунктов в «Москвеа-Сити» — Rapira, Insight и Mosca. В Insight ответили, что их кассы недоступны по техническим причинам. Позднее, к 17:00 там сообщили, что вернулись к работе в штатном режиме.
В поддержке Rapira указали, что офис в башне «Федерация Восток» приостановил деятельность в связи с внеплановыми работами. В Mosca не ответили, хотя еще в 11 утра другому пользователю, который не раз обращался к ним для обмена крипты, сообщали, что работают в штатном режиме.
Как незаконно используют обменники
В правоохранительные органы неоднократно поступала информация о том, что в «Москва-Сити» работают криптовалютные обменники, рассказал «Известиям» еще один источник. По его словам через них происходило обналичивание денежных средств, полученных в том числе от незаконных операций. Например, речь идет об онлайн-казино, оплате разнообразных услуг, в том числе связанных с даркнетом, различной торговле запрещенными веществами.
— Информация состояла в том, что через эти криптообменники происходит отмыв и легализация денежных средств, — сказал он. — Был организован ряд специальных оперативно-технических мероприятий, в результате которых были с поличным задержаны участники этого рынка, включая представителей компаний Rapira и Mosca.Конкретно по ним была информация, что они также участвуют в незаконной деятельности. Однако на момент визита правоохранительных органов кассы этих компаний оказались пусты, добавил источник.
Законодатели борются с киберпреступностью целенаправленно, отметил руководитель юридической коллегии «Белая сова» Денис Хузиахметов. С июля 2025 года в силу вступили поправки в ст. 187 УК РФ, которые кардинально меняют расклады на теневом рынке обналичивания денег. Правоохранители получают долгожданный инструмент, позволяющий дотянуться не только до мошенников, похищающих средства, но и до их многочисленных пособников — так называемых дропов и криптообменников.
— Не удивительно, что все пункты в «Москва-Сити» закрылись после рейдов силовиков с изъятием у них крупных сумм денег, что насторожило этот теневой рынок, — отметил он. — Именно криптообменники становятся «буфером» между жертвой и преступником. Они выводят денежные средства, подчас нажитые преступным путем, обналичивают криптовалюту, снятую с чужих кошельков. До сих пор они оставались в тени, рынок есть, но его как бы нет. Новый закон рушит эту иллюзию.Сейчас криптообменник — «это ларек без вывески: снаружи самый выгодный курс, а внутри бензоколонка для серой экономики», отметил основатель компании CryptobotproLLC Алексей Мокров.
— Серая зона держится на трех столпах, а именно анонимный P2P (переводы от клиента клиенту), кассиры-«курьеры» и Telegram-боты без KYC/AML (знай своего клиента и антиотмывочное законодательство), по сути, нелицензированный банк с кассой в телефоне, — пояснил он. — Есть ряд схем, например, когда жертвы телефонной аферы загоняют деньги в стейблкоины (их курс привязан в стоимости определенного актива, например, доллара), дробят через десятки мулов и к вечеру выносят наличкой из ТЦ.
— Рейды усилились, потому что оборот через USDT (стейблкоин, привязанный к доллару) стал кислородом для call-центров и «обнала», жалобы граждан взлетели, а банки под риском санкций за слабый AML начали давить экосистему целиком, — резюмировал Алексей Мокров.Происходящее также следует рассматривать в контексте обсуждаемого ужесточения законодательства, допустила советник практики корпоративного права и M&A Ирина Куянцева. Сейчас рассматривается законопроект, который предусматривает введение с 2026 года серьезной ответственности за «неправомерную организацию оборота цифровой валюты» — штрафы до 2 млн рублей с конфискацией оборудования, пояснила она.
Не исключено, что в будущем появятся другие участники, готовые работать в правовом поле, указал экономист, топ-менеджер в области финансовых коммуникаций Андрей Лобода.Что будет с обменом криптовалюты в России
Сегодня операции с криптовалютами имеют полулегальный характер в стране, отметил независимый эксперт Андрей Бархота. Этот рынок стал, по сути, одним из эффективных каналов вывода денег за границу под прикрытием инвестиций, добавил он. Обменники также зачастую используются с целью вывода наличных для бизнеса и частных лиц, обналичивания USDT, трансграничных расчетов в условиях санкций, оплаты поставок и услуг за рубежом, личных переводов и поездок, добавил Владимир Чернов.
«Москва-Сити» — это ключевой хаб, через который проходит львиная доля всего серого оборота криптовалюты, подчеркнул Алексей Короленко из Cifra Markets. В этой зоне есть множество альтернатив в виде чатов в Telegram-каналах, агрегаторов, P2P обмена, но вся эта история такая же рискованная, как и обменники, предупредил он.— «Москва-Сити» стал центром не только деловой среды, но и работы нелегального финансового контура. Правоохранители надеются через закрытие обменных пунктов прекратить отток частного и нечестно нажитого капитала за рубеж и выйти на участников отмывания доходов, — указал Андрей Бархота.
Долгосрочные последствия закрытия обменников — трансформация рынка криптовалют в сторону легальных платформ, которые будут регулироваться не только Минцифры, но и Банком России, полагает Андрей Бархота. Кроме того, по словам Владимира Чернова, часть спроса переключится на онлайн-сервисы и региональные точки. Риски для клиентов вырастут, цена ввода – вывода тоже. Однако, судя по ответам криптообменников, многие крупные компании уже начали снова открываться.Сегодня в «Москва-Сити» действует около 20–30 постоянных кабинетов по обмену криптовалюты и еще несколько сезонных. Точнее сказать трудно из-за закрытого формата и субаренды, указал Владимир Чернов. Временно они могут частично перебраться в другие локации. Форматы уйдут в апартаменты вокруг, в другие бизнес-центры, в P2P и курьерские модели.
-
Заблокировали учетную запись, как сказали в отделении, служба безопасности "без объяснения причин", известный банк на букву "В", не назвали никакой причины, предложили сразу закрыть карты и счет, на вопрос, а что можно сделать, сказали нужно будет предоставлять выписки со счетов других банков и объяснять все входящие переводы за год. Был клиентом банка больше 7 лет. Думается, что заблокировали за обмены через обменники.
-
dmkozhevnikov @ 07.09.25
Всем привет. Ситуация следующая: срочно потребовались деньги, решил вывести с покерка 300$ через обменники, выставил минимальную сумму 5$ и получил на карту 20 платежей от 500 до 2к руб в течении часа, общей суммой на 23к и банк ОЗОН прислал уведомление что заблокировал счет до выяснения причин. Я прямо написал что совершал покупку и продажу фишек на покерном сайте. Они попросили предоставить справку о доходах и скриншоты с покерного сайта.
Все это предоставил, сижу жду решения.
Подскажите чем черевато все это? Использовал специально банк ОЗОН, чтобы в случае чего было не жалко блокировки, но начитался всякого, что могут заблокировать все счета в банках, а я сейчас за границу улетаю и если мне заблокируют зарплатную карту будет очень очень плохо. Прошу тех кто в теме подсказать, может ли это отразится на других банках или худший расклад это блокировка только ОЗОН?
что ты им ответил о доходах?
у меня попросили это:
я хз, что отвечать...
Сообщение отредактировал Igorke34 - 25.10.2025, 11:47 -
скрины с обменника и с личного кабинета я прислал, а как с 2ндфл быть. что ответить😬
-
Igorke34, привет, я как самозанятый работал с января по июль, поэтому им отправил справку о доходах из моего налога.
-
Если дохода официального никакого нет, то я бы наверное на твоем месте дождался бы ответа, вдруг без нее разблокируют. Так то объяснение дал же.
Если она им прям критично будет нужна и будут просить, то тогда бы уже отвечал, что единственный мой доход - это выигрыши с онлайн покера. А так как это доход физ. лица, то его вроде как нужно декларировать только в след году. В общем бы эту карту разыгрывал, за неимением других.
-
мне кажется, что это рыть себе яму. сказать, что только покером зарабатываю.
вдруг потом еще выше инфа пойдет и налоговая заинтересуется. стремно.
как-будто сейфовее закрыть карту
-
интересно, делал ли вообще так кто-нибудь.
сказать, что только от покера доход
-
Igorke34, налоговая вряд ли заинтересуется, им физ лица не особо интересны, а вот если отмалчиваться и просить закрыть счет, то они могут передать инфу в цб что ты был замечен в отмыве денег и вот тогда уже инфа пойдет на все банки и все счета порежут.
У меня на работе был такой человек, что-то намутил, когда запросили - не ответил.
Теперь все банки урезают ему лимиты до оборота 20к в месяц. Банки говорят что это ЦБ сказал резать, а ЦБ говорит что ничего банкам не запрещает, просто информирует о рисках. Теперь пользуется счетами родственников и наличкой.
-
dmkozhevnikov @ 26.10.25
Igorke34, налоговая вряд ли заинтересуется, им физ лица не особо интересны, а вот если отмалчиваться и просить закрыть счет, то они могут передать инфу в цб что ты был замечен в отмыве денег и вот тогда уже инфа пойдет на все банки и все счета порежут.
У меня на работе был такой человек, что-то намутил, когда запросили - не ответил.
Теперь все банки урезают ему лимиты до оборота 20к в месяц. Банки говорят что это ЦБ сказал резать, а ЦБ говорит что ничего банкам не запрещает, просто информирует о рисках. Теперь пользуется счетами родственников и наличкой.
понятно, но это делать у меня в планах не имеется :)))
"А так как это доход физ. лица, то его вроде как нужно декларировать только в след году."
поэтому пусть закрывают. называть покер основным доходом смысла не вижу.
-
Рабочая схема:
Как бороться законно с банками , не подавая на банкротство? Или как использовать бредовый закон ФЗ 115, которые пока используют только банки , для блокировки людей , зарабатывавших на крипте или казино.
Достаточно подать иск против банка о подозрении на ФЗ 115. Мол вы боитесь выплачивать кредит , есть риск , что банк выдаёт кредит людям , которые могут быть причастными к террористическими организациями или используют средства банка для отмывания денег .Банк не может заранее знать кому он выдает кредит ; для каких целей человек или организация в реальности будет использовать средства. Поэтому данная, формулировка о подозрении или риске, вполне подходит для иска в суд . По закону , такие выплаты банкам должны быть прекращены судом , иначе вы становитесь невольным соучастником преступной деятельности. Ваши деньги, уплаченные за кредит , могут пойти на выдачу кредита преступникам. Данный ФЗ 115 также не ограничивает ваши сроки появления подозрений; до получения кредита или после . Они(подозрения) могут появиться у вас в любой момент ; потому что идёт СВО , отключают интернет и падают дроны.
-
Tarzan0001, помню, в 2006-м примерно, сижу, в рулетку играю (в зале игровых автоматов, не в казино). И один посетитель - такой южанин невысокого роста, - жалуется, говорит, что в казино был (вчера или на днях, неважно), и когда в кассе получал выигрыш, то есть фишки обменивал на деньги, к нему подошел здоровенный амбал, и говорит: "Ты мои деньги сейчас выиграл! Поделиться не хочешь?".
-
Я вижу , вы не совсем поняли. Страна сейчас пока не Северная Корея, а заявляет как правовое демократическое . Поэтому у вас с банками те же самые права и обязанности на ровне с ними. Если банк имеет право ПОДОЗРЕВАТЬ и ограничивать вас в договоре с ним , значит у вас такое же есть право тоже ПОДОЗРЕВАТЬ и не выполнять свои обязанности (замораживать на время), пока не будут предоставлены документы от банка. ( 1 документ -источник появления денежных средств для учреждения банка, и 2 документ -все операции за последние 5 лет с физ. и юр. лицами). Естественно такие документы банк вам не даст , тогда вы предлагаете 3 вариант, я возвращаю вам ваши деньги без %.
В результате, ФЗ 115 придётся изменить и не применять его к крипте. Нельзя банить счет за то , что не совершал , лишь по ПОДОЗРЕНИЮ и без решения суда. Покупка и продажа крипты в России разрешена с 2025 года. Покерные или другие игровые деньги относится также к классификации -крипта.
Сообщение отредактировал Tarzan0001 - 25.11.2025, 2:34
- Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
- Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
- Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
- На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
- Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.
шашист, ты имеешь ввиду физический обменник с личным посещением?