Финансовая независимость

Хороший рейтинг, оставлю для истории.

cardshot @ 17.3.2021
На какой бирже эти акции торгуются? Есть российские аналоги?

В России рейтов нет, только аналоги типа Альфапоток, где покупают здания и сдают в аренду пятерочке.

PradoDMK,

+На этом канале еще миллион полезных видосов

Ждем :)))

Mongoose @ 17.3.2021
Сегодня я бы хотел обратить внимание на акции REIT (фонды недвижимости). Почему-то в нашей стране многие рассматривают варианты купить квартиру для инвестиций как нормальный, но при этом не рассматривают вариант купить акции рейтов, хотя для меня преимущества второго подхода очевидны. При покупке квартиры вы как правило не соблюдаете принцип диверсификации так как вы не можете купить объекты в разных городах и районах, а недвижимость в конкретном районе может подешеветь относительно рынка, плюс вы получаете головняк с частым поиском арендаторов, с текущим ремонтом и т.д. При покупке reit проще соблюсти принцип диверсификации - вы можете купить рейты на торговые моллы, медицинские центры, жилую недвижимость, склады, сотовые вышки и даже на частные тюрьмы. Обязанность рейтов выплачивать дивы в размере не меньше 90% от прибыли, поэтому это прежде всего дивидендная история.

Я опубликую пост про рейты (не мой, но зачем писать самому, если это кто-то сделал уже за тебя и сделал хорошо)

Сегодня предлагаю поговорить об инвестировании в REIT. Напомню, REIT (Real Estate Investment Trust) – это инвестиционный фонд недвижимости. Речь идет о фондах, которые покупают или строят объекты недвижимости, а затем или сдают их в аренду, или продают. Основная идея инвестирования в REIT заключается в том, что инвесторы, покупая акции таких компаний, в последующем получают дивиденды от доходов, полученных фондом.

📌Основные разновидности REITs:
✅Долевые (Equity) – недвижимость покупается в собственность с целью последующей сдачи в аренду. Таких фондов на рынке большинство.
✅Ипотечные (Mortgage) – вложения инвестиций в кредитование ипотечного жилья. Это более рискованный инструмент.

➕Главные преимущества REITs:
1️⃣Ликвидность. Акции можно купить и продать в любой момент, в отличие от покупки/продажи реальной недвижимости.
2️⃣Диверсификация портфеля. Акции REIT мало зависят от текущего положения дел на фондовом рынке. Зачастую все происходит в обратном направлении: если другие секторы фондового рынка падают – акции REIT растут. Часто фонды имеют в составе недвижимость в разных странах по всему миру. Это позволит тебе сбалансировать свой портфель на случай непредвиденных рисков.
3️⃣Прозрачность. Состав активов каждого REIT доступен для каждого инвестора. Все изменения в его составе мы можем увидеть в любое время на сайте управляющей компании. Каждый REIT должен соответствовать строгим правилам, регулирующим минимальное количество инвесторов, стоимость активов, вложенных в недвижимость, и другие параметры. Соблюдение этих правил постоянно контролируется на законодательном уровне.
4️⃣Выплата дивидендов. Согласно требованиям законодательства, REITs должны выплачивать не менее 90% чистой прибыли в виде дивидендов. Зачастую выплаты составляют все 100% с целью избежать уплаты корпоративного налога. В последнее время дивидендная доходность многих REITs составляет 5–6% в долларах.
5️⃣Эффективность инвестиций. За последние двадцать лет доходность от инвестиций в REIT оказалась значительно выше, чем индекс S&P 500 или доходность от корпоративных облигаций США. Если добавить к этому постоянно растущие цены на акции REIT, мы получаем сверхвыгодные вложения.

🔎Вывод
Инвестиции в REIT дают возможность инвестировать в мировые объекты недвижимости, имея довольно небольшой капитал. Дополнительно вы получаете еще один защитный актив, по аналогии с золотом, несущий с собой высокую дивидендную доходность и практически постоянно растущую стоимость акций. Именно поэтому я рекомендую вам диверсифицировать портфель, и если вы еще не начали – включить акции REIT в свой портфель.

А если цб прикроет программу льготной ипотеки ты уверен что цены на недвижку не рухнут и с этими акциями все будет хорошо?

ЦБ какой страны ?

Andrew67988 @ 17.3.2021
А если цб прикроет программу льготной ипотеки ты уверен что цены на недвижку не рухнут и с этими акциями все будет хорошо?

Я писал про reit - это американские фонды, я не в курсе про льготную ипотеку в США. К тому же жилая недвижимость лишь небольшая доля рейтов, мне ближе ретейл, медицина и вышки сотовой связи.

PradoDMK @ 17.3.2021
какие именно акции REIT ты бы рекомендовал?

Я могу написать какие у меня есть рейты, но надо понимать, что большинство из них я покупал по другим ценам (большинство в 2020 году летом) и текущие цены надо анализировать отдельно

1. SPG - думаю самый популярный рейт у российских инвесторов. Моллы класса А. Я входил на уровнях 60, сейчас 117
2. АМТ - вышки сотовой связи, писал на прошлой неделе про него, цена падала до 200 и для меня это было точкой входы, за неделю цена отскочила до 221
3.О - Realty Income - видео есть выше, цена еще не успела сильно отрасти - у меня точка входа 57, сейчас 64
4. MPW - медицинский фонд на госпитали и больницы. Я входил по 17, сейчас 21,5
5. IIPR - фонд специализируется на помещениях для легального выращивания канабиса. Я входил по 88, сейчас цена 194
6. EQIX - дата центр. Точка входа около 600, сейчас 656 цена
7. PEI - региональный рейт на Пенсильванию. Брал спекулятивно по 0,5 доллара, сейчас цена 2,23
8. ESS - фонд на жилую недвижимость. Точка входа 190, сейчас цена 287.

И ниодного в минус?

Mongoose, Огромное спасибо за информацию!
Подскажи пожалуйста, а что не так с излишней диверсификацией?
Сложно следить за многими компаниями?

timtruth @ 18.3.2021
Mongoose, Огромное спасибо за информацию!
Подскажи пожалуйста, а что не так с излишней диверсификацией?
Сложно следить за многими компаниями?

Следить сложно, но ключевое все же другое. Вот купил ты 100 компаний по 1% в портфель, какая-то выстрелила на 50%. Твой портфель вырос на 0,5% - это меньше чем внутридневные колебания. Т.е. покупая столько компаний ты фактически покупаешь индекс, и твой результат на дистанции будет очень близок к покупке индекса, но времени на изучение компаний ты потратишь в десятки раз больше.

Prooshift @ 17.3.2021
И ниодного в минус?

В 2020 году сложно было что-то купить в минус - выросло же все.

Сегодня дам рекомендации по биотехам - степень риска крайне высокая. При падении рынка они будут падать в разы быстрее рынка.

1. G1 Therapeutics, Inc. – биофармацевтическая компания клинической стадии, которая разрабатывает инновационные методы лечения, улучшающие жизнь онкобольных. Есть новости о возможном слиянии с пфайзер и одобрение препаратов в мае - июне. Цель 40.

2. bluebird bio BLUE - акции упали на новости о смерти одного из пациентов, но сейчас думаю есть перепроданность. Цель - возвращение к уровням 60.

3. Delcath Systems, Inc. DCTH - онкологическая компания, специализирующаяся на лечении первичного и метастатического рака печени. Она разрабатывает и коммерциализирует ХЕМОСАТ и Мелфалан гидрохлорид для инъекций, который является запатентованным продуктом, используемым с печеночной системой доставки Delcath. У компании есть девять патентов США и несколько десятков зарубежных патентов, касающихся методов для удаления химиотерапевтических соединений из крови. FDA предоставило компании шесть наименований орфанных лекарств, на которые компания может получить эксклюзивные права на маркетинг в США по соответствующим показаниям в течение семи лет после утверждения FDA. Первые данные ждем в апреле. Без цели.

Mongoose, А через кого покупал в pre IPO?

dyx44 @ 18.3.2021
Mongoose, А через кого покупал в pre IPO?

Через фф. Выше уже было, даже ссылку оставлял.

На этой неделе было 2 IPO

1. OLO - аллока составила 3%
Начало торгов

2. Tuya - аллока составила 12,7%
Начало торгов

Результат пока ниже ожиданий.



Завтра заканчивается локап по IPO UPST - вот такие должны быть иксы!

В России рейтов нет, только аналоги типа Альфапоток, где покупают здания и сдают в аренду пятерочке.

А все таки где их можно приобретать? На IB есть?

nevia, Есть на СПБ бирже, только с дивидендов Америка удерживает полные налоги и W8 не спасёт

nevia @ 18.3.2021
А все таки где их можно приобретать? На IB есть?

На IB есть, есть у любого брокера, дающего доступ к Америке, часть даже на СПб есть.

Привет. Возможно задам очень примитивный вопрос, но мне всё же интересно, почему ты решил, что твой анализ рынка будет плюсовым на дистанции? Спрашиваю просто для своего же понимания)