Финансовая независимость (43-я страница)


12.03.2021	Всем добрый день. Многие старожилы меня помнят, как игрока Капов высоких лимитов, но их я уже давно забросил. В покер я по прежнему играю, в данный момент в 6+, но этот блог будет не про покер - он будет про инвестиции. Скажу честно - на мысль открыть блог меня натолкнуло чтение нескольких страниц блога Игоря (Меркатора). К сожалению уровень дискуссии мне показался низким. Сразу хочу сказать - его идея вложить деньги в широкий рынок сама по себе неплохая и это намного лучше чем перевести деньги в доллары и под подушку, лучше чем открыть вклад и лучше еще кучи вещей, но моя цель максимизация прибыли. Например в августе, когда я анализировал компании из индекса СНП500 по итогам с начала года - только около 50 компаний показывали рост, а остальные 450 были в минусе. Подавляющую часть роста индексу СНП500 (сиплому) - давал faamg (фейсбук, амазон, эпл, майкрософт и гугл). Основная проблема тех, кто инвестирует в весь индекс состоит в том, что они инвестируют в кучу компаний зомби (компании, которые работают в минус, но существуют за счет практически бесплатных кредитов). К слову сказать часть этих компаний бы давно прекратило существование, если бы не популярность различных индексных ETF, благодаря которым акции этих компаний кто-то покупает и на них есть спрос. Я считаю, что при инвестировании можно быть более гибким и играть на перекосах рынка. Например в сентябре в америке при цене нефти около 40 долларов большинство крупных нефтяных компаний (RDS, Vlo, PSX, XOM, COP, TOT и т.д.) укатали на уровень, когда цены на нефть были отрицательные. Это был яркий пример неэффективности рынка и вопрос был только, когда устранится эта неэффективность. Я начал откупать нефтяные компании, а они падали каждый день, я удивлялся и продолжал наращивать позиции. RDS я начал брать на уровнях 28 за акцию (нижняя точка 23, VLO на уровнях 50 за акцию (нижняя точка35) и т.д. Почему это происходило? на рынке была коррекция и некоторые сектора пролили больше чем нужно. RDS сейчас уже 44 доллара, а VLO 82 доллара, а еще все нефтяные компании платят огромные дивы 5-8%. На нижних точках покупки дивы были уже двузначные. При этом faang был уже прилично перекуплен по фундаменталу, а это примерно 20% индекса. В итоге когда начался рост нефтянка обогнала индекс в разы. Примерно такая же ситуация была в финансовом секторе - там я набирал позы в MTB и JPM (по факту все банки выросли примерно одинаково), но рынок обогнали прилично. Как итог - за прошлый год я обогнал индекс в несколько раз и это при том, что я полностью пропустил главное ралли года в faamg (мне все время казалось, что они перекуплены и будет откат). К слову я уверен, что откат будет обязательно и это вопрос времени. Как только ФРС намекнет, что будет повышать ставки начнется мощная коррекция, а ФРС это сделает когда будет расти инфляция, а это случится неизбежно при открытии экономики и возобновлении трат населением. В 2019 году я тоже обогнал индекс. Обгоню ли я в этом году - неизвестно, так как бета моего портфеля больше единицы и обгонять рынок я буду на растущем рынке (это к слову большинство периодов), на падающем падать я буду сильнее, но надеюсь, что смогу грамотно захеджировать риски. Оставлю тут свою реф ссылку для регистрации у фф https://tradernet.ru/anketa?utm_campaign=pfu1191136	+191
13.03.2021	С этим есть сложности, во-первых нет особого желания, во-вторых есть чисто технические сложности. Я не стал сводить в единый счет разных брокеров через сервисы типа интелинвеста, сначала хочу уменьшить количество позиций. Вот например так выглядит счет, где у меня портфель спаков (они все набраны на маленькие суммы для теста) Счет на котором облигации ВДО выглядит примерно так же. Выложу счет, который у меня во Фридом Финанс (тут хотя бы не так много позиций и нет кучи мелочи)	+50
17.03.2021	Сегодня я бы хотел обратить внимание на акции REIT (фонды недвижимости). Почему-то в нашей стране многие рассматривают варианты купить квартиру для инвестиций как нормальный, но при этом не рассматривают вариант купить акции рейтов, хотя для меня преимущества второго подхода очевидны. При покупке квартиры вы как правило не соблюдаете принцип диверсификации так как вы не можете купить объекты в разных городах и районах, а недвижимость в конкретном районе может подешеветь относительно рынка, плюс вы получаете головняк с частым поиском арендаторов, с текущим ремонтом и т.д. При покупке reit проще соблюсти принцип диверсификации - вы можете купить рейты на торговые моллы, медицинские центры, жилую недвижимость, склады, сотовые вышки и даже на частные тюрьмы. Обязанность рейтов выплачивать дивы в размере не меньше 90% от прибыли, поэтому это прежде всего дивидендная история. Я опубликую пост про рейты (не мой, но зачем писать самому, если это кто-то сделал уже за тебя и сделал хорошо) Сегодня предлагаю поговорить об инвестировании в REIT. Напомню, REIT (Real Estate Investment Trust) – это инвестиционный фонд недвижимости. Речь идет о фондах, которые покупают или строят объекты недвижимости, а затем или сдают их в аренду, или продают. Основная идея инвестирования в REIT заключается в том, что инвесторы, покупая акции таких компаний, в последующем получают дивиденды от доходов, полученных фондом. 📌Основные разновидности REITs: ✅Долевые (Equity) – недвижимость покупается в собственность с целью последующей сдачи в аренду. Таких фондов на рынке большинство. ✅Ипотечные (Mortgage) – вложения инвестиций в кредитование ипотечного жилья. Это более рискованный инструмент. ➕Главные преимущества REITs: 1️⃣Ликвидность. Акции можно купить и продать в любой момент, в отличие от покупки/продажи реальной недвижимости. 2️⃣Диверсификация портфеля. Акции REIT мало зависят от текущего положения дел на фондовом рынке. Зачастую все происходит в обратном направлении: если другие секторы фондового рынка падают – акции REIT растут. Часто фонды имеют в составе недвижимость в разных странах по всему миру. Это позволит тебе сбалансировать свой портфель на случай непредвиденных рисков. 3️⃣Прозрачность. Состав активов каждого REIT доступен для каждого инвестора. Все изменения в его составе мы можем увидеть в любое время на сайте управляющей компании. Каждый REIT должен соответствовать строгим правилам, регулирующим минимальное количество инвесторов, стоимость активов, вложенных в недвижимость, и другие параметры. Соблюдение этих правил постоянно контролируется на законодательном уровне. 4️⃣Выплата дивидендов. Согласно требованиям законодательства, REITs должны выплачивать не менее 90% чистой прибыли в виде дивидендов. Зачастую выплаты составляют все 100% с целью избежать уплаты корпоративного налога. В последнее время дивидендная доходность многих REITs составляет 5–6% в долларах. 5️⃣Эффективность инвестиций. За последние двадцать лет доходность от инвестиций в REIT оказалась значительно выше, чем индекс S&P 500 или доходность от корпоративных облигаций США. Если добавить к этому постоянно растущие цены на акции REIT, мы получаем сверхвыгодные вложения. 🔎Вывод Инвестиции в REIT дают возможность инвестировать в мировые объекты недвижимости, имея довольно небольшой капитал. Дополнительно вы получаете еще один защитный актив, по аналогии с золотом, несущий с собой высокую дивидендную доходность и практически постоянно растущую стоимость акций. Именно поэтому я рекомендую вам диверсифицировать портфель, и если вы еще не начали – включить акции REIT в свой портфель.	+43
12.03.2021	А теперь несколько практических рекомендаций к чему стоит на мой взгляд присмотреться: Америка: 1. Intel - по сравнению с другими полупроводниками очень дешев и это при том, что прибыль Интела больше, чем у остальных вместе взятых, к тому же на разработки тратит больше остальных. Так что их проблемы временные и за несколько лет думаю решаться 2. AMT - это рейт на вышки сотовой связи - прилично просел в последнее время, но сотовая связь 5g будет развиваться и без вышек не обойтись 3. золото GLD - итф на золото, Nem - золотодобытчик и сюда же SLV - итф на серебро (серебро отстало от золота в прошлом году) 4. AT@T - телеком, я их использую как облиги (стабильные дивы в районе 7%) и цена акций почти не меняется даже в период коррекций - очень низкая бета к рынку 5. Из технологий мне очень нравится AYX - коррекция почти 50%, а это лидер в своем сегменте. При росте рынка будет расти быстрее рынка Россия: Я знаю, что многие не доверяют рублю, но при текущей цене на нефть рубль фундаментально недооценен ( в 2020 году при цене на нефть около 60 рубль был 62 за доллар). Сейчас нефть 68. Сегодняшний курс рубля объясняется возможностью введения санкций против госдолга РФ, а конкретно запрета покупать российские ОФЗ на вторичке. Если санкции введут, то привет трехзнак, но вероятность этого я бы оценил как невысокую и тогда первая цель это 68 рублей за доллар К сожалению большинство российских акций на хаях, поэтому рекомендаций не так много 1. FIVE (пятерочка и перекресток) - защитный сектор, а это лидер рынка, который развивается очень хорошими темпами. Цена в районе 2400-2450 очень привлекательная. На падении просядет значительно меньше остального рынка. В пандемию при обвале рынка даже был небольшой рост 2. Hydr - руссгидро, еще один защитный актив. Кап затраты будут снижаться и компания в ближайшие годы начнет увеличивать прибыль и платить дивы 3. SNGSP - префы СНГ, самая загадочная компания, которая стоит в разы меньше чем имеет кеша на своих счетах. Тут все просто - за 2020 год будет валютная переоценка, которая будет во много раз больше прибыли и компания заплатит дивы 18-20%. В идеале было набирать по 37 рублей, но 40 думаю все еще хорошая цена 4. Золотодобытчики (Полюс PLZL и Полиметал POLY). У Полюса самая дешевая себестоимость добычи в мире. Сам держу с цен еще 5к за акцию, сейчас уже 14к, но при росте инфляции золото обычно хорошо растет) 5. Mail - мне компания не очень нравится, но по фундаменталу есть недооценка и поддержка на уровне 1800 очень сильная	+43
15.08.2023	Ух, хорошо отдохнули в старой дружной компании.	+27

12.03.2021

Всем добрый день. Многие старожилы меня помнят, как игрока Капов высоких лимитов, но их я уже давно забросил. В покер я по прежнему играю, в данный момент в 6+, но этот блог будет не про покер - он будет про инвестиции. Скажу честно - на мысль открыть блог меня натолкнуло чтение нескольких страниц блога Игоря (Меркатора). К сожалению уровень дискуссии мне показался низким. Сразу хочу сказать - его идея вложить деньги в широкий рынок сама по себе неплохая и это намного лучше чем перевести деньги в доллары и под подушку, лучше чем открыть вклад и лучше еще кучи вещей, но моя цель максимизация прибыли. Например в августе, когда я анализировал компании из индекса СНП500 по итогам с начала года - только около 50 компаний показывали рост, а остальные 450 были в минусе. Подавляющую часть роста индексу СНП500 (сиплому) - давал faamg (фейсбук, амазон, эпл, майкрософт и гугл). Основная проблема тех, кто инвестирует в весь индекс состоит в том, что они инвестируют в кучу компаний зомби (компании, которые работают в минус, но существуют за счет практически бесплатных кредитов). К слову сказать часть этих компаний бы давно прекратило существование, если бы не популярность различных индексных ETF, благодаря которым акции этих компаний кто-то покупает и на них есть спрос. Я считаю, что при инвестировании можно быть более гибким и играть на перекосах рынка. Например в сентябре в америке при цене нефти около 40 долларов большинство крупных нефтяных компаний (RDS, Vlo, PSX, XOM, COP, TOT и т.д.) укатали на уровень, когда цены на нефть были отрицательные. Это был яркий пример неэффективности рынка и вопрос был только, когда устранится эта неэффективность. Я начал откупать нефтяные компании, а они падали каждый день, я удивлялся и продолжал наращивать позиции. RDS я начал брать на уровнях 28 за акцию (нижняя точка 23, VLO на уровнях 50 за акцию (нижняя точка35) и т.д. Почему это происходило? на рынке была коррекция и некоторые сектора пролили больше чем нужно. RDS сейчас уже 44 доллара, а VLO 82 доллара, а еще все нефтяные компании платят огромные дивы 5-8%. На нижних точках покупки дивы были уже двузначные. При этом faang был уже прилично перекуплен по фундаменталу, а это примерно 20% индекса. В итоге когда начался рост нефтянка обогнала индекс в разы. Примерно такая же ситуация была в финансовом секторе - там я набирал позы в MTB и JPM (по факту все банки выросли примерно одинаково), но рынок обогнали прилично. Как итог - за прошлый год я обогнал индекс в несколько раз и это при том, что я полностью пропустил главное ралли года в faamg (мне все время казалось, что они перекуплены и будет откат). К слову я уверен, что откат будет обязательно и это вопрос времени. Как только ФРС намекнет, что будет повышать ставки начнется мощная коррекция, а ФРС это сделает когда будет расти инфляция, а это случится неизбежно при открытии экономики и возобновлении трат населением. В 2019 году я тоже обогнал индекс. Обгоню ли я в этом году - неизвестно, так как бета моего портфеля больше единицы и обгонять рынок я буду на растущем рынке (это к слову большинство периодов), на падающем падать я буду сильнее, но надеюсь, что смогу грамотно захеджировать риски. Оставлю тут свою реф ссылку для регистрации у фф https://tradernet.ru/anketa?utm_campaign=pfu1191136

+191

13.03.2021

С этим есть сложности, во-первых нет особого желания, во-вторых есть чисто технические сложности. Я не стал сводить в единый счет разных брокеров через сервисы типа интелинвеста, сначала хочу уменьшить количество позиций. Вот например так выглядит счет, где у меня портфель спаков (они все набраны на маленькие суммы для теста) Счет на котором облигации ВДО выглядит примерно так же. Выложу счет, который у меня во Фридом Финанс (тут хотя бы не так много позиций и нет кучи мелочи)

+50

17.03.2021

+43

12.03.2021

А теперь несколько практических рекомендаций к чему стоит на мой взгляд присмотреться: Америка: 1. Intel - по сравнению с другими полупроводниками очень дешев и это при том, что прибыль Интела больше, чем у остальных вместе взятых, к тому же на разработки тратит больше остальных. Так что их проблемы временные и за несколько лет думаю решаться 2. AMT - это рейт на вышки сотовой связи - прилично просел в последнее время, но сотовая связь 5g будет развиваться и без вышек не обойтись 3. золото GLD - итф на золото, Nem - золотодобытчик и сюда же SLV - итф на серебро (серебро отстало от золота в прошлом году) 4. AT@T - телеком, я их использую как облиги (стабильные дивы в районе 7%) и цена акций почти не меняется даже в период коррекций - очень низкая бета к рынку 5. Из технологий мне очень нравится AYX - коррекция почти 50%, а это лидер в своем сегменте. При росте рынка будет расти быстрее рынка Россия: Я знаю, что многие не доверяют рублю, но при текущей цене на нефть рубль фундаментально недооценен ( в 2020 году при цене на нефть около 60 рубль был 62 за доллар). Сейчас нефть 68. Сегодняшний курс рубля объясняется возможностью введения санкций против госдолга РФ, а конкретно запрета покупать российские ОФЗ на вторичке. Если санкции введут, то привет трехзнак, но вероятность этого я бы оценил как невысокую и тогда первая цель это 68 рублей за доллар К сожалению большинство российских акций на хаях, поэтому рекомендаций не так много 1. FIVE (пятерочка и перекресток) - защитный сектор, а это лидер рынка, который развивается очень хорошими темпами. Цена в районе 2400-2450 очень привлекательная. На падении просядет значительно меньше остального рынка. В пандемию при обвале рынка даже был небольшой рост 2. Hydr - руссгидро, еще один защитный актив. Кап затраты будут снижаться и компания в ближайшие годы начнет увеличивать прибыль и платить дивы 3. SNGSP - префы СНГ, самая загадочная компания, которая стоит в разы меньше чем имеет кеша на своих счетах. Тут все просто - за 2020 год будет валютная переоценка, которая будет во много раз больше прибыли и компания заплатит дивы 18-20%. В идеале было набирать по 37 рублей, но 40 думаю все еще хорошая цена 4. Золотодобытчики (Полюс PLZL и Полиметал POLY). У Полюса самая дешевая себестоимость добычи в мире. Сам держу с цен еще 5к за акцию, сейчас уже 14к, но при росте инфляции золото обычно хорошо растет) 5. Mail - мне компания не очень нравится, но по фундаменталу есть недооценка и поддержка на уровне 1800 очень сильная

+43

15.08.2023

Ух, хорошо отдохнули в старой дружной компании.

+27


Mercator	Бизнесмен Максим теперь Инвестор Максим.	+70
Soul	Серьезный вопрос. Почему вы решили, что вы или кто-то другой бъет индекс? Со стороны это выглядит неубедительным и очень похоже на азарт новичка, который решил что покер это изи мани, после того как выучил шанс собрать флеш дро с флопа или прочитал Харингтона. То есть какую-то информацию и знание он действительно получил, что-то действительно понимает, но этого явно недостаточно, чтобы стать плюсовым регом. Почему ваше понимание, что "нефть обязательно отрастет" не из той же оперы? Я думаю всех были длинные стрики в покере. Как положительные так и отрицательные. Я сейчас поигрываю в Лигу Легенд и у меня бывают стрики по 20 побед подряд и 20 поражений подряд, когда я играю на своем MMR. На рынке и в целом в мировой экономике продолжительность циклов или "стриков" измеряется годами. Поэтому нельзя взять результаты свои даже за 5 или даже 10 лет, увидеть что ты побил индекс и из этого сделать вывод, что ты бьешь индекс на дистанции. Это как делать вывод о том, что ты плюсовой рег в покере после 2000 раздач. То есть какую-то информацию это дает, но недостаточно для одназначных выводов. Я рассуждаю так. Почему я буду бить рынок? Рассуждениями о недоцененной нефтянке, которая обязательно отрастет? Или рассуждения свои о биотехе? Ну блин, это же супер нубский уровень. Это как выучить, что трипс больше пары в покере и пойти разрывать нл100.	+54
mewezaso	Сразу отвечу на несколько очевидных вопросов. 1) Это портфель только в Тинькофф, с начала марта этого года, поэтому такой большой разброс в процентных долях(это не индекс Воланда, обыгрывающий рынок даром). Мне дали тогда индивидуальную прому, она достаточно копеечная, но получилось что я довольно долго могу покупать акции вообще без комиссий, учитывая что у меня бесплатный премиум статус. Как я понимаю, такие промы предлагают иногда персональные менеджеры сами, особого смысла просить их нет. 2) Сама компания мне нравится, причем почти все их продукты. 3) Акции держать там не опасаюсь. 4) Распределение портфеля, и сам состав акций копировать ни в коем случае не надо. Я понимаю, почему купил конкретные акции, в какой момент, в каком объёме, и когда буду их продавать - вы же этой информацией не обладаете. Второй важный момент, что на условной просадке в 50%, я просто докуплю акций на нужную сумму, без особых переживаний на этот счет(ну или скину предбанкротную компанию), а как показывает опыт, абсолютное большинство людей воспринимают это значительно хуже. 5) На тинькове я держу только акции, так как ЛДВ не распространяется на все внебиржевые фонды. Сама по себе эта льгота, довольно сильный аргумент покупать и держать акции именно у российского брокера, так как с ней на дистанции в 3-10 лет укатать условный VOO элементарно, слишком большая фора. То, на что ЛДВ не распространяется, надо держать строго в IB/других надежных иностранных брокерах, ибо диверсификация наше всё). 6) Цифра прибыльности тут показывает только прибыль по лежащим в портфеле на текущий момент акциям, наша суммарная прибыль(портфель+прибыль от продаж) фиксируется в аналитике, а не здесь.Это счет ИИС, тут есть вычет типа Б, поэтому его я выделил для более активной торговли (пока в рамках небольшого эксперимента, потому что у меня нет уверенности что в этом есть существенное ЕВ).	+51
Леха	А4	+50
Levind	Ну это тупо неуважение к собеседнику, сделать резкое заявление, а вместо аргументов отправить что-то читать или смотреть добавив дешёвую манипуляцию, что только лень помешает это сделать. Зачастую за такой позицией кроется, что человек не может своими словами объяснить о чем речь, но его так впечатлили доводы из его источника, что он их принял за истину и уверен, что других людей этот источник приведёт к таким же выводам.	+49

Mercator

Бизнесмен Максим теперь Инвестор Максим.

+70

Soul

Серьезный вопрос. Почему вы решили, что вы или кто-то другой бъет индекс? Со стороны это выглядит неубедительным и очень похоже на азарт новичка, который решил что покер это изи мани, после того как выучил шанс собрать флеш дро с флопа или прочитал Харингтона. То есть какую-то информацию и знание он действительно получил, что-то действительно понимает, но этого явно недостаточно, чтобы стать плюсовым регом. Почему ваше понимание, что "нефть обязательно отрастет" не из той же оперы? Я думаю всех были длинные стрики в покере. Как положительные так и отрицательные. Я сейчас поигрываю в Лигу Легенд и у меня бывают стрики по 20 побед подряд и 20 поражений подряд, когда я играю на своем MMR. На рынке и в целом в мировой экономике продолжительность циклов или "стриков" измеряется годами. Поэтому нельзя взять результаты свои даже за 5 или даже 10 лет, увидеть что ты побил индекс и из этого сделать вывод, что ты бьешь индекс на дистанции. Это как делать вывод о том, что ты плюсовой рег в покере после 2000 раздач. То есть какую-то информацию это дает, но недостаточно для одназначных выводов. Я рассуждаю так. Почему я буду бить рынок? Рассуждениями о недоцененной нефтянке, которая обязательно отрастет? Или рассуждения свои о биотехе? Ну блин, это же супер нубский уровень. Это как выучить, что трипс больше пары в покере и пойти разрывать нл100.

+54

mewezaso

Сразу отвечу на несколько очевидных вопросов. 1) Это портфель только в Тинькофф, с начала марта этого года, поэтому такой большой разброс в процентных долях(это не индекс Воланда, обыгрывающий рынок даром). Мне дали тогда индивидуальную прому, она достаточно копеечная, но получилось что я довольно долго могу покупать акции вообще без комиссий, учитывая что у меня бесплатный премиум статус. Как я понимаю, такие промы предлагают иногда персональные менеджеры сами, особого смысла просить их нет. 2) Сама компания мне нравится, причем почти все их продукты. 3) Акции держать там не опасаюсь. 4) Распределение портфеля, и сам состав акций копировать ни в коем случае не надо. Я понимаю, почему купил конкретные акции, в какой момент, в каком объёме, и когда буду их продавать - вы же этой информацией не обладаете. Второй важный момент, что на условной просадке в 50%, я просто докуплю акций на нужную сумму, без особых переживаний на этот счет(ну или скину предбанкротную компанию), а как показывает опыт, абсолютное большинство людей воспринимают это значительно хуже. 5) На тинькове я держу только акции, так как ЛДВ не распространяется на все внебиржевые фонды. Сама по себе эта льгота, довольно сильный аргумент покупать и держать акции именно у российского брокера, так как с ней на дистанции в 3-10 лет укатать условный VOO элементарно, слишком большая фора. То, на что ЛДВ не распространяется, надо держать строго в IB/других надежных иностранных брокерах, ибо диверсификация наше всё). 6) Цифра прибыльности тут показывает только прибыль по лежащим в портфеле на текущий момент акциям, наша суммарная прибыль(портфель+прибыль от продаж) фиксируется в аналитике, а не здесь.Это счет ИИС, тут есть вычет типа Б, поэтому его я выделил для более активной торговли (пока в рамках небольшого эксперимента, потому что у меня нет уверенности что в этом есть существенное ЕВ).

+51

Леха

А4

+50

Levind

Ну это тупо неуважение к собеседнику, сделать резкое заявление, а вместо аргументов отправить что-то читать или смотреть добавив дешёвую манипуляцию, что только лень помешает это сделать. Зачастую за такой позицией кроется, что человек не может своими словами объяснить о чем речь, но его так впечатлили доводы из его источника, что он их принял за истину и уверен, что других людей этот источник приведёт к таким же выводам.

+49


Mercator	37
Radzha	25
HuanXIV	18
Julio	18
barbeysize	14

По дате По рейтингу

Только автор

← 1 2 22 40 41 42 43

HuanXIV
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 1 год

2,104
7,582

Просто в Америке самая большая, самая нормальная и самая живучая в мире экономика.
Это все и определяет.
Если америке пиздец, то что же тогда про остальных?

15/18

Ссылка скопирована
29 марта, 14:44

Ответить Цитировать

5
bool
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 13 лет

1,809
4,008

HuanXIV, поправьте, если ошибаюсь. Высокая инфляция имеет и свои плюсы для страны, которая выпустила долговые бумаги в этой валюте.

Да, новые займы становятся дороже, ставка выше, но уже выданные триллионы кредитов постепенно обесцениваются из-за инфляции. Если ставка не плавающая, а фиксированная, то с ростом инфляции кредитор в выигрыше.

7/8

Ссылка скопирована
29 марта, 16:56

Ответить Цитировать

4
bool
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 13 лет

1,809
4,008

Цитата (HuanXIV @ 29.03.24)
Это - ошибка больших чисел :) и взлядов на график. Долг не ускорился, а замедлился :)

Например, в 1991 по отношению к 1990 долг вырос на 13%
А в 2023 по отношению к 2022 долг вырос на 7%.
То есть скорость роста госдолга с каждым годом падает.
Меня легко проверить, американские данные все открытые, на сайте US Treasury легко можно скачать исторические данные в ексель и убедиться в том, что я не соврал.

Другое дело , что скорость роста госдолга (на сегодня - 7% в год) все равно выше, чем рост ВВП (6% до ковида) , но если тенденция продолжится, то рано или поздно рост ВВП будет опережать рост госдолга и тогда разговоры о том, что "рано или поздно это закончится" станут вообще несостоятельными.

Ну вообще-то у них бывали времена с инфляцией под 13 процентов, и ставкой под 18. И ничего, сдюжили.

Я думаю, что это вообще не пузырь.

Просто тема "доллару скоро пиздец" - очень такая горячая, ведь в США "наши" доллары, а Америка - "наш" главный враг. Вот и бубнят телевизоры про скорый их пиздец.
Госдолг США составляет 97% от ВВП
Госдолг Еврозоны - 77 % от ВВП
Госдолг Китая - 79% от ВВП
Годсолг Японии - (ВНИМАНИЕ!) 230% от ВВП

Но никто почему-то не рассказывает о том, что Китаю, Еврозоне и, тем более, Японии скоро пиздец.

Но как заходит речь про США так тут же включается заложившаяся в подкорку пропаганда о том, что "Америке скоро пиздец, у них госдолг ого какой"

Прости, но Жириновский тоже такое говорил, что он увидит крах доллара.
Ну и главное не забываем, что рост ВВП считается реальный, с поправкой на инфляцию, а рост госдолга - в номинальных долларах.

8/8

Ссылка скопирована
29 марта, 17:01

Ответить Цитировать

4
HuanXIV
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 1 год

2,104
7,582

Цитата (bool @ 29.03.24)
HuanXIV, поправьте, если ошибаюсь. Высокая инфляция имеет и свои плюсы для страны, которая выпустила долговые бумаги в этой валюте.

Да, новые займы становятся дороже, ставка выше, но уже выданные триллионы кредитов постепенно обесцениваются из-за инфляции. Если ставка не плавающая, а фиксированная, то с ростом инфляции кредитор в выигрыше.
Нет, не ошибаетесь. Те, кто покупал государственные бонды в долгосрок в кризис, потеряли на своих инвестициях. Но часто это - единственная возможность сохранить свои деньги.
Дело в том, что купленные бонды записываются на покупателя, и это очень важно.

В последние годы многие банки или лопнули или были закрыты регуляторами. Если банк лопнул, то клиенты получают 100КЕ от европейского АСВ, а дальше как получится. Но тот, кто свои деньги хранил в бондах, он получит ВСЕ. Причем достаточно быстро, месяца через 2-3.
Я уже несколько раз такие процедуры проходил для клиентов, знаю о чем говорю
А тот, кто хранил деньги на счету в деньгах, тот даже если и получит все, то лет так через 5, когда закончится процедура банкротства.

16/18

Ссылка скопирована
29 марта, 18:15

Ответить Цитировать

3
Skarpena
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 14 лет

344
206

Mongoose, А, не может быть так , что эта вся ликвидность из-за заявок с плечей, а не кэша. Типа на счету 100 руб, брокер даёт условные 80, на них подаёмся на ipo. Пузырь есть, а реальных денег в системе нет.
Услышал эту схему у «Вредного инвестора», его аудитория вроде приличными деньгами оперирует

9/9

Ссылка скопирована
30 марта, 14:53

Ответить Цитировать

1
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (Skarpena @ 30.03.24)
Mongoose, А, не может быть так , что эта вся ликвидность из-за заявок с плечей, а не кэша. Типа на счету 100 руб, брокер даёт условные 80, на них подаёмся на ipo. Пузырь есть, а реальных денег в системе нет.
Услышал эту схему у «Вредного инвестора», его аудитория вроде приличными деньгами оперирует
Наверняка это присутствует, я сам всегда подаюсь в маржу, но во-первых плечо всегда меньше двух так как дают маржу только маржинальные бумаги и это 50-95% от стоимости, во-вторых не все брокеры дают возможность использовать маржу для участия в IPO.

382/390

Ссылка скопирована
1 апреля, 12:21

Ответить Цитировать

2
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (HuanXIV @ 29.03.24)

Годсолг Японии - (ВНИМАНИЕ!) 230% от ВВП

Много раз видел это сравнение, но оно не совсем корректно. Структура долга совсем разная, на эту тему можно многое сказать.
На мой взгляд проблема США в том что их бюджет начиная с 2002 года всегда дефицитный ( до это чаще был профицитный), т.е. страна стабильно тратит больше чем зарабатывает и дефицит покрывается увеличением госдолга, фактически за эти долги придется расплачиваться следующим поколениям.

Да есть вариант, что США напечатают много долларов и погасят долг, и формально дефолта не будет. Но если напечатать столько долларов, то инфляция обесценит капитал в несколько раз.

383/390

Ссылка скопирована
1 апреля, 12:38

Ответить Цитировать

1
HuanXIV
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 1 год

2,104
7,582

Цитата (Mongoose @ 01.04.24)

Да есть вариант, что США напечатают много долларов и погасят долг, и формально дефолта не будет.

Никто долг гасить не собирается, ни должник , ни его кредиторы, так что дефолта по-любому не будет.
Будет не погашение долга, а банальный ролл-аут погасившихся госбумаг в свежевыпущенные.

А напечатать - да, напечатают. Они это постоянно делают. В период с 2008 по 2020 ФРС США напетала суммарно около 5.6 трлн долларов, на максимуме это было 85 миллиардов в месяц, в 2012 году.

17/18

Ссылка скопирована
1 апреля, 13:22

Ответить Цитировать

4
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

На этой неделе IPO Займер
Это МФО причем один из лидеров рынка. Компанию должна стоить около 40 млрд, а выходит по цене 27 млрд, так что недооценка присутствует.
Размещение небольшое - 3 млрд, институционалы выкупят больше 50%, так что физикам достанется чуть больше млрд. Это я к тому что аллокация будет небольшая.

С точки зрения этики решайте сами, с точки зрения инвестиций компания привлекательная. Я олл ин.

384/390

Ссылка скопирована
8 апреля, 13:45

Ответить Цитировать

11
snow_on_the_beach
Профиль Личное сообщение

Активный

На сайте: 1 год

66
-53

На удивление много налили и размещение по нижней границе. Неужто получится норм заработать?
Вообще конечно странно как все физики еще не просекли что можно заходить на маржу в почти каждое IPO без особых рисков.

9/9

Ссылка скопирована
12 апреля, 13:37

Ответить Цитировать

1
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (snow_on_the_beach @ 12.04.24)
На удивление много налили и размещение по нижней границе. Неужто получится норм заработать?
Вообще конечно странно как все физики еще не просекли что можно заходить на маржу в почти каждое IPO без особых рисков.
Размещение по нижней границе обычно признак того что роста хорошего не будет. Если получится продать по 270 то это будет успех.

385/390

Ссылка скопирована
12 апреля, 13:53

Ответить Цитировать

3
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Продал весь объем по 234.95

386/390

Ссылка скопирована
12 апреля, 16:29

Ответить Цитировать

6
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

На IPO МТС банка подался, но тут не иксовая история, больше 10% не жду, так как размещение большое и цена близка к справедливой оценке.

387/390

Ссылка скопирована
25 апреля, 15:54

Ответить Цитировать

3
HuanXIV
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 1 год

2,104
7,582

По радио очень ругают его типа денег не поднять, все мутное.
Наверное, стоящее дело :)

18/18

Ссылка скопирована
25 апреля, 15:56

Ответить Цитировать

2
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (HuanXIV @ 25.04.24)
По радио очень ругают его типа денег не поднять, все мутное.
Наверное, стоящее дело :)
Советовать его я бы не стал, но чем хороши IPO на российском рынке так тем что нет локапа и серьезный минус маловероятен.

388/390

Ссылка скопирована
26 апреля, 12:25

Ответить Цитировать

1
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (Mongoose @ 25.04.24)
На IPO МТС банка подался, но тут не иксовая история, больше 10% не жду, так как размещение большое и цена близка к справедливой оценке.
Аллока 3%. Закрыл по 2699 - плюс 8%. Получилось согласно лучшим ожиданиям.

389/390

Ссылка скопирована
26 апреля, 16:17

Ответить Цитировать

6
HochuNaMore
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 3 года

1,094
5,830

Прошу совета.
Мой близкий родственник, гражданин Республики Беларусь. Живет в Европе уже достаточно давно. У него есть есть российские ценные бумаги. Но он не может ничего с ними сделать и получить за них выплаты не открыв счет в Российском банке. В Российском банке может открыть счет другой гражданин беларуси по нотариальной доверенности от моего родственника? Может это вообще можно сделать удаленно?

Если это делать нотариально или удаленно, то в каком банке лучше открывать счет, чтобы можно было проводить операции удаленно?

1/1

Ссылка скопирована
26 апреля, 17:45

Ответить Цитировать

1
Автор темы
Mongoose Автор темы
Профиль Личное сообщение

Местный

На сайте: 14 лет

1,242
7,542

Цитата (HochuNaMore @ 26.04.24)
Прошу совета.
Мой близкий родственник, гражданин Республики Беларусь. Живет в Европе уже достаточно давно. У него есть есть российские ценные бумаги. Но он не может ничего с ними сделать и получить за них выплаты не открыв счет в Российском банке. В Российском банке может открыть счет другой гражданин беларуси по нотариальной доверенности от моего родственника? Может это вообще можно сделать удаленно?

Если это делать нотариально или удаленно, то в каком банке лучше открывать счет, чтобы можно было проводить операции удаленно?
На сколько я знаю удаленно можно открывать счета только гражданам РФ (МТС банк, Сбербанк) у которых есть подтвержденная запись в Госуслугах. На счет открытия по доверенности не подскажу. Думаю этот вопрос гуглится, да и в поддержку банка можно позвонить.

390/390

Ссылка скопирована
2 мая, 12:37

Ответить Цитировать

3
Bumber_Jamber
Профиль Личное сообщение

Активный

На сайте: 12 лет

37
201

Цитата (Mongoose @ 21.09.23)
Для больших капиталов могу подсказать практически безрисковую систему заработка. Например у вас есть 1кк долларов, вы их заводите на биржу, на 200к покупаете фьючи на рубли доллар (на эту суммы вы купите фьючей примерно на 1кк), на оставшиеся 800к после перевода в рубли вы покупаете офз под 11,5% годовых. За счет того, что фьюч сейчас дешевле на рубль примерно биржевого курса (обычно фьюч был дороже биржевого курса примерно на ключевую ставку) вы получаете доходность около 13% в валюте. Ликвидность огромная. Риски только нерыночные - введение фиксированного курса и т.д.
Вот такая неэффективность рынка.
Эта страта еще актуальна? Бессрочный фьюч подходит для этих целей? вроде он чуть больше спота, но облигации сейчас побольше дают. Если вместо облигаций купить скажем фонд на индекс мосбиржи, то как будто инвестируем в валюте. Или это неправильно?

1/1

Ссылка скопирована
20 мая, 12:12

Ответить Цитировать

1
Azi
Профиль Личное сообщение

Увлеченный

На сайте: 12 лет

247
362

Цитата (Bumber_Jamber @ 20.05.24)
Эта страта еще актуальна?
быстро проверил - нет, не актуальна, т.к. раньше премия за фьючи была отрицательная(рынок ожидал что доллар будет падать), а теперь положительная и сильно(рынок ожидает что доллар будет расти)

10/10

Ссылка скопирована
20 мая, 20:10

Ответить Цитировать

1

859 постов

← 1 2 22 40 41 42 43

Подписаться на обновления темы по почте

1 человек читает эту тему (1 гость):

Форум GipsyTeam Кэш-игра Безлимитный холдем/PLO — от NL400 и выше Дневники кэш-игроков от NL400 и выше

Войти или зарегистрироваться

Зачем регистрироваться на GipsyTeam?

Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.