Отчитываюсь о результатах перевода в ИБ денег, полученных от продажи квартиры. Прошло уже дней 10, как закончил.
Деньги были в наличных рублях, долларах и евро. Заводил в банкоматы Тинькоффа траншами по 500-590 тыр (в эквиваленте), каждый раз сумма разная. Периодичность траншей - от суток и более. Ни одного вопроса со стороны Тинькоффа не последовало.
Сразу же оформлял переводы в ИБ на суммы, плюс-минус совпадавшие с теми, что только что занес в банкомат. На этой стадии тоже вопросов со стороны Тинькоффа не было. Валютный перевод невозможно оформить без прикрепления pdfки с обоснованием. Написал: Я ранее уже совершал переводы в Interactive Brokers. Все запрошенные документы уже у вас. Сконвертировал это в пдф и каждый раз прикреплял, это их устроило. Попутно обнаружил, что теперь можно создававать шаблон и на валютные переводы тоже, так что все транзакции кроме первой делались в пару кликов.
Некоторые переводы уходили из Тинькоффа по 2 в один день, то есть общая суточная сумма переводов бывала выше 600тыр. Опять же, никто у меня по этому поводу ничего не спрашивал.
В ИБ всё приходило в штатном режиме за 1-2 рабочих дня. Сколько отправлял, столько и пришло, ни на одном из шагов комиссий не было (кроме стандартных 15 у.е. в случае с валютой).
Вопросов от ИБ, почему деньги пришли не единоразово, не было.
Рубли и евро менялись на доллары в тот же день и сразу же покупались ЕТФ. Никаких ограничений по покупкам не было. Только выставлял не рыночные ордера, а лимитные, чтобы обойти требование о 5% запасе на счету.
Интересно, что 4 года назад, когда я аналогично переводил по 9к ежедневно в течение десяти дней, ИБ поинтересовался, почему я так делаю. Объяснил им, что у моего банковского тарифа дневной лимит онлайн-переводов 620тыр (что являлось чистой правдой). Этот ответ их устроил и больше никаких вопросов мне не задавали.
P.S. У меня на руках все документы о происхождении средств, но ни Тинькофф, ни ИБ, ни кто-либо ещё их так и не запросил.
Пробовал.
И в рублях, и в долларах и даже в евро.
Один-два рабочих дня.
Приходит всё копейка в копейку. Никаких комиссий нет.
Сделки производятся напрямую на бирже. Маржа как правило тоже меньше копейки.