Julio | 679 |
Soul | 285 |
iYeti | 179 |
barbeysize | 144 |
kain1987 | 125 |
Цитата (Slonovyev @ 10.1.2021)
момент панической атаки.
Цитата (kain1987 @ 10.1.2021)
Я сейчас в процессе продажи квартиры полученной по наследству и хочу все деньги после продажи перевести в IB.
Счет в IB у меня уже есть, ранее все переводы туда делал через Тинькофф банк (рублевые переводы через контрагента СИТИ-Банк - по шпаргалке от IB). Суммы были в переделах 200К рублей, все переводы прошли без проблем в течении 2-3 дней.
Можно ли безбоязненно перевести сразу всю сумму (более 7М рублей) или стоит действовать как-то по-другому? Прошу дать по-возможности развернутый ответ, можно в личке.
Цитата (fantomm @ 11.1.2021)
А 600к + начинают отслеживать одним переводом?
Не суммируют например за месяц?
Может в принципе такое быть?
Цитата (kain1987 @ 11.1.2021)
А может ты знаешь, вот что это конкретно на практике значит "сообщить в росфинмониторинг"? Ну сообщили, ок, а дальше что? Проверят происхожение средств, перевод временно заблокируют пока идет проверка? Т.е. что именно происходит в данном случае?
Цитата (Mercator @ 11.1.2021)
Кто ж тебе расскажет? Это секрет фирмы, насколько я понимаю, т.к. если бы такая инфа была бы в открытом доступе, то обнальщики (а декларируемая цель данного контоля заключается в борьбе с обналом) тут же подстроились бы.
Но, как я уже говорил, если всё в белую, то вероятность факапа расцениваю как низкую.
Ну вот ёбнутые клерки из РФМ выдали как-то команду на полную блокировку всех моих счетов в Альфа-банке без объяснения причин. Только через много дней выяснилось, что мне пришел перевод от фирмы, из какого-то там "черного списка". Никакие объяснения и увещевания не помогли, деньги остались замороженными на месяц с лишним. Блокировка была организована по максимально пидорскому сценарию, я узнал о ней только когда получил отказ в оплате по карте. И заблокировали вообще всё, включая вклады, которые вообще никакого отношения ни к чему не имели.
Это как пьяная баба в состоянии истреки, разговаривать языком здравого смысла с этой публикой не получилось.
Так что теперь понимаю, что возможен вообще любой сценарий.
Цитата (Mercator @ 10.1.2021)
Я продал квартиру за нал. Несмотря на то, что деньги белее белого, размахивать красной тряпкой перед пьяным быком желания нет, поэтому план действия следующий.
1.Сообщить Тинькоффу о факте продажи квартиры, приложив договор с суммой.
2.Засовывать в банкомат разные суммы по 500+ в день, чтобы у Тинькоффа не возникло формальных обязательств стучать в РФМ.
3.Переводить в ИБ так же траншами не более 600 в день.
Цитата (Mercator @ 10.1.2021)
Нет, не рассматривался. Он фундаментально хуже, чем VOO. Во-первых, комиссия в 6 раз выше (0,2% против 0,03%). Во-вторых, он содержит меньше компаний (103 против 505), причем все эти 103 компании есть в VOO (если не ошибаюсь). Значит, диспа выше.
Ну, а то, что он показал в прошлом доходность выше VOO, разве что-то означает кроме удачного для него витка дисперсии?
Гены, как опция