Я - Хулио

Последний пост:1 час назад
1105
Статистика
Всего постов
24053
3,115,515 просмотров
Новых постов
+8
9,98 в день
Лучшие посты автора
05.12.2013 +300
14.11.2018 +270
21.01.2014 +268
17 июня +242
13.07.2017 +223
Лучшие посты читателей
Kaktus26rus +90
iow +81
oduvanchik +79
БоевойСлон +79
ICANTBLUFF18 +63
Самые активные читатели
1 1162 1182 1200 1201 1202 1203
  • Ну я об этом семьсот раз и говорил, и писал.

    1. Если придет 100 тысяч рублей с карты на карту - говорим "возврат долга". Но держим в голове, что проверяльщикам известен отправитель денег, и ему "могут позвонить" и у него "могут спросить" - а скажите , пожалуйста, сколько Вы должны господину Иванову, как давно взяли у него в долг, и когда вернете?

    И если он сделает удивленное лицо и скажет "а какой долг?" , то у Вас будут неприятности. Вплоть до уголовной, если сумма превысит крупный или особо крупный размер, т.к. государство эти деньги зачислит Вам в доход.

    2. Если раз в месяц приходит с одного и того же места (а точнее - с одной и той же карты) по 100 000 рублей - тоже можно говорить про "возврат долга". Типа дал в долг МНОГО , и вот он возвращает потихоньку. То же самое - надо чтобы ТА сторона подтвердила.

    3. Ну и самый плохой вариант - с разных карт приходит нерегулярно то 50 то 100 то 70 тысяч. Извините - НЕ ПОВЕРЯТ. Что Вы семерым людям даете в долг. Если уж уцепятся - то будут пристально проверять и ловить.


    Вот , собственно, и все .

    Но есть два момента. Не забывайте о них.

    1. Надо помнить о процентах. Если человек А дал человеку В взаймы 10 миллионов рублей БЕЗ ПРОЦЕНТОВ, то эти "невыданные проценты", будут считаться его доходом, с которого надо платить налог. А точнее - 2\3 от ставки рефинансирования.
    Допустим , ставка рефинансирования 7.5% в год. Две трети от нее = 5%. То есть с 10 миллионов рубей неуплаченный проценто-доход будет равен 500 000 рублей. И человек обязан подать декларацию и заплатить налог в сумме 500 000 х 13% = 65 000 рублей в год налога. Не подставляйте себя, а главное - людей, которым Вы как бы дали в долг. На этом можно погореть.

    2. Есть еще отношения с банком. Если Вы говорите банку - мне 5 человек должны денег , то банк имеет право затребовать у Вас договора займа. Вы имеете право сказать - иди нахер, Банк, у меня все договора заключены в устной форме. Я имею право так делать.
    На что банк имеет право сказать - иди нахер, Клиент, я закрываю тебе счет.
    Все в рамках закона.

    Ну и окончательно - если Вы со своего скрилла переводите бабло на свой счет в Сбербанке, то "возвратом долга" это очень тяжело будет объяснить. По вполне понятным причинам. Сам себе переводишь, какой в жопу долг?

    С приветом, Хулио.
    9049/9054
    Ответить Цитировать
    6
  • Julio,

    если позволите вопрос по пункту 3...
    Цитата (Julio @ 18.7.2019) *
    3. Ну и самый плохой вариант - с разных карт приходит нерегулярно то 50 то 100 то 70 тысяч. Извините - НЕ ПОВЕРЯТ. Что Вы семерым людям даете в долг. Если уж уцепятся - то будут пристально проверять и ловить.

    Насколько реально, находясь по суммам отдельных переводов ниже ватерлинии (600 т.р.) именно физическому лицу попасть под око надзорных органов? Банкам, в принципе, должна быть побоку ваша активность (даже приветствоваться) пока вы не попали под какой нибудь обязательный к информированию регулирующий документ, ну то есть инициативно они вас светить в налоговую вроде не должны... а иным образом - как налоговая вас может выхватить из под упомянутой ватерлиниив 600 т.р.?

    спасибо за ответ...
    7/8
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Вопрос позволю, но ответить на него не смогу.
    У меня нет хороших ответов на вопросы типа "насколько это реально? " или "какова вероятность?". Я не знаю. Могу отвечать только общими фразами.
    Да, это реально (см. ниже) . Да, вероятность ненулевая.

    И второе - банкам вовсе не побоку такая активность. Над банками есть финмониторинг, и если финмониторинг засечет, что банки не проводят работу по выявлению подозрительных платежей, то это пахнет отбором лицензии. Поэтому банки ВЫНУЖДЕНЫ проводить работу по выявлению подозрительных платежей.

    Я же рассказывал про один кейс, могу повторить без указания личностей. У человека был счет в Тиньков - банке. Ему через банкомат в другом городе (без карты) кинули на карту 100 тыс рублей. Тиньков привязался - что за деньги объясните.

    Я предложил на выбор - или "возврат долга" или "оплата за работы" . Хозяин счета выбрал второе, т.к. собирался платить с этого налоги.

    Итого , в банк было направлено разъяснение что за работы (программирование) даже с каким-то объяснением что именно человек программировал.
    Далее, составили инвойс (счет) за эти работы, в котором указали, что оплату надо производить путем перевода денег на карточный счет.
    Далее, хозяин счета написал, что этот приход он включит в налоговую декларацию в следующем году и заплатит за него налоги. И что налоговую декларацию и подтверждение об уплате налогов он пришлет в следущем году, когда подаст декларацию и заплатит налоги.

    Похуй. Банк все равно сказал - ты для нас нежелательный клиент, забирай деньги и проваливай.
    А Вы пишете "банкам пофиг такая активность" и про ватерлинию в 600 тысяч рублей. Напоминаю - там было чуть более 100 тысяч рублей в этом кейсе.
    9050/9054
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Julio, не возражаешь если я пару твоих постов за политику на другом сайте процитирую?
    3/3
    Ответить Цитировать
    1
  • Привет, не возражаю. Можно без указания на источник, как тебе удобнее. Хотя по себе знаю - что-то доказывать людям про политику бесполезно. Кроме срача ничего не выйдет.
    В своем блоге я не боюсь писать про политику, т.к. будучи "хозяином" блога могу более или менее контролировать процесс, но например на фейсбуке давно не пишу в паблик такое, только для друзей, которых у меня там не слишком много.
    9051/9054
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (Julio @ 18.7.2019) *
    Я же рассказывал про один кейс, могу повторить без указания личностей. У человека был счет в Тиньков - банке. Ему через банкомат в другом городе (без карты) кинули на карту 100 тыс рублей. Тиньков привязался - что за деньги объясните.

    спасибо в любом случае за ответ... насколько я могу предполагать, причина интереса именно в обезличенном поступлении средств (если я правильно понимаю, при внесении через банкомат идентификация отправителя не производится, хотя могу и ошибаться) и такие переводы под особым контролем... хотя... иногда действительно искать логику не стоит, там где ее нет))
    8/8
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Цитата (Julio @ 17.7.2019) *
    Cнова шотнул на 25.
    Уровень встретил приветливо, как родного.

    Хулио, ты тильтуешь после вот такой грязи в раздачах и если да, как справляешься с тильтом ?
    7/7
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Привет, я считаю, что я не тильтую. В этом вижу две причины

    1. Я от природы человек спокойный. Меня очень тяжело вывести из себя - приоходите на стрим, проверяйте :)
    2. Покер для меня - не средство зарабатывания на жизнь.

    Не знаю, какой из пунктов важнее, мне кажется - первый, кому-то - второй.
    Но в любом случае - я не тот человек, который кричит , бьет кулаком по столу, бросает мышку в стену, когда переезжают по грязи. Я знаю , что в покере shit happens очень часто, и не вижу смысла в том, чтобы волноваться, когда этот shit и правда happens italy.gif

    В плане п.1. сначала было смешно, а теперь уже грустно читать во время какого-то спора комментарии от "онлайн-диагностов" типа "Успокойся" или "не кипятись". Вот как объяснить людям, что они просят успокоиться человека, который и так спокоен? хер его знает.
    Напишешь им о том, что я как бы и так спокоен - все равно не верят.

    Цитата (Shuller_A1t @ 9.7.2019) *
    ...только успокойся
    9052/9054
    Ответить Цитировать
    1
  • Julio, ну а людям, считающим не зазорным платить 13% с дохода, можно все кэшауты обьявлять выигрышами и спокойно платить налог.При этом никаких ухищрений увиливаний и прочего гемора не надо испытывать.
    55/55
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Ну конечно. В этом форуме есть люди, которые так и делают, причем уже не первый год
    9053/9054
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Цитата (Julio @ 18.7.2019) *
    Ну и окончательно - если Вы со своего скрилла переводите бабло на свой счет в Сбербанке, то "возвратом долга" это очень тяжело будет объяснить. По вполне понятным причинам. Сам себе переводишь, какой в жопу долг?

    А если сам себе переводишь, какой в жопу доход? )))

    Например в другом банке у тебя счет, ты перевел на свой счет в Сбер. В чем доход?
    Также можно сказать, тебе отдали долг на банк А, ты перевел со своего счета с банка А на свой счет в банк Б.
    PS Извините, я не шарю в теме )
    568/568
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Теоретически да. Так делается например в европейских банках. Если я со своего счета в банке А перевожу деньги на свой счет в банк В , то у банка В обычно не возникает вопросов, т.к. для банка В за чистоту средств отвечает банк А, который при зачислении средств на мой счет в банке А обязан был убедиться в чистоте средств - что это? зарплата? продажа чего-то? дивиденды? и т.д.

    Но Россия - удивительная страна, поэтому тут возможен и такой диалог:

    - Что это за деньги?
    - Это мои деньги со счета в другом банке (скрилле нетеллере)
    - А там они откуда? Можете подтвердить легальность происхождения этих средств в другом банке?


    Такой диалог наверняка будет, если ты будешь совершать хай-риск операции, с высокой степенью подозрительности.

    Например, перевел безнал из одного банка в другой и тут же снял эти деньги наличными 1 в 1.

    Согласись, если ЧЕСТНОМУ человеку нужны наличные, то он пойдет в банк А, где у него лежат деньги и снимет нал оттуда. Но если он переводит из А в В , и снимает нал в банке В, то это уже сам по себе подозрительный подозрительный факт.

    Очень часто при подобных операциях банки и стучат в финмониторинг, и отказываются делать такие операции.
    Всем известен случай.
    Название банков не помню, но наверняка гуглится.

    Чувак перевел крупную сумму из А в В и положил на депозит на 3 месяца. Через 3 месяца захотел снять кешем , ему сказали - или давай раскрывай происхождение средств, откуда они появились в банке А, или мы отправим деньги тем способом , каким они к нам пришли. Безналом пришли - готовы отправить безналом, а наличными снять не дадим, даже за проценты.
    9054/9054
    Ответить Цитировать
    2
  • Julio, доброго времени суток.

    Видел вы помогали людям по некоторым вопросам.

    Скажите, если милиция и т.п. спрашивают где работаю, что и как им отвечать?

    Если к примеру домой пришли или звонят интересуются. О причине звонка не знаю-может навёл кто-то из завистников.

    Нарушений никаких с моей стороны нет.
    1/1
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
24052 постов
1 1162 1182 1200 1201 1202 1203
5 человек читают эту тему (2 пользователя, 3 гостя):
Зачем регистрироваться на GipsyTeam?
  • Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
  • Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
  • Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
  • На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
  • Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.