Всем привет.
Меня зовут Иван. Занимаюсь консалтингом в сфере финансов (инвестиции и планирование). Сам в теме уже несколько лет, с прошлого года начал консультировать. В этом дневнике будем рассматривать финансы с разных сторон, если тема окажется актуальной для форумчан. Задавайте вопросы, высказывайте своё мнение, рассказывайте примеры того, с чем вам уже приходилось иметь дело.
Если с финансовым планированием каждый человек для себя еще выработал какие-то модели принятия решений, пусть и не всегда разумные, то с инвестициями у большинства всё намного хуже. На это есть несколько причин, но если выделить основную из них, то это – финансовая индустрия. Как вы понимаете, финансовую индустрию не заботит ваша прибыль, ей бы свою считать успевать. И фраза ставшая крылатой, даже спустя почти 80 лет, остаётся актуальной и сегодня «А где же яхты клиентов?» И это с учетом того, что речь идет про США и в рамках инвестиций в ценные бумаги.
Если учесть еще и такое «зло» для инвестора средней руки, как опционы, форекс, криптовалюта и т.д. картина становится еще хуже. Как итог, средний инвестор, чтобы избежать потерь и/или пиханины (причем на разных уровнях), уже «обжёгшись» сам или посмотрев на окружающих принимает решение вообще не инвестировать, точнее инвестировать в такие инструменты как банковский вклад, недвижимость, бизнес и т.д. Т.е. такие активы, приобретая которые человек может «контролировать», как правило, самостоятельно. По дефолту это выглядит как: предприниматель\бизнесмен вкладывает почти всё в бизнес и покупку инвестиционной недвижимости; человек на зарплате относит деньги в банк и покупает инвестиционную недвижимость. Оба этих примера, конечно, предполагают, что у человека вообще есть свободные средства для подобных действий.
Если давать оценку такому распределению капитала, то его точно можно назвать неэффективным. И по сути, работа финансового консультанта (инвестиционного советника) сводится в тому, чтобы эту неэффективность исправить. На практике же получается по-разному и итоговый результат зависит от совместной работы (консультанта и клиента). Но, как говорится, «клиент всегда прав», в том смысле, что его пожелания стоят на первом месте. Поэтому, как правило, итоговый результат находится на стыке рекомендаций консультанта и желаний человека.
Моё глубокое убеждение, что инвестициями (как и многими другим улучшающими качество жизни сферами) должен заниматься каждый человек, только правильными, разумными инвестициями. Вы можете со временем разобраться в теме инвестиций и самостоятельно, или можете воспользоваться услугами того или иного консультанта. Если решите воспользоваться услугами консультанта следите за тем, чтобы не было конфликта интересов между вами и любым консультантом. Что касается меня, работаю индивидуально и «под ключ», под спойлером более подробное описание.
Решил опубликовать тему в данном разделе, к ветке «Трейдинг» это не имеет отношения. Так как инвестиции и финансовое планирование это банкролл менеджмент всей жизни человека.
Как проходит индивидуальная работа (создание инвестиционного портфеля)?
Индивидуальная работа это, как вы понимаете, не одна консультация, а ряд консультаций, в течение которых основными задачами являются:
1. Максимально выяснить ситуацию человека для создания оптимального и эффективного инвестиционного портфеля.
2. Разобрать ряд инвестиционных вопросов для лучшего понимания темы, а также для того чтобы предотвратить ряд ошибок в будущем.
Общая структура создания инвестиционного портфеля выглядит так:
• Разбираем вашу текущую ситуацию.
• Определяем инвестиционные цели.
• Определяем срок и возможность их достижения.
• Определяем устойчивость к риску.
• Формируем структуру инвестиционного портфеля.
• Корректируем структуры портфеля и наполняем её через различные инструменты исходя из вашей ситуации.
• Покупаем входящие в портфель активы и/или делаем реструктуризацию текущего портфеля.
• Разбираемся с тем «что, как и почему» вам делать далее.
При индивидуальной работе вы не увидите от меня ни реферальных ссылок, ни уговоров о приобретение какого-то конкретного актива, ни настаивании на каком-то конкретном брокере, банке и прочего в таком духе. Тем самым при работе нивелируется конфликт интересов.
Также, при индивидуальной работе оказывается полное сопровождение (при необходимости) на всех этапах: выбор брокера, открытие брокерского счёта, перевод денежных средств, торговые операции и т.д.
В итоге, все наше взаимодействие происходит «под ключ», от начала до конца.
По стоимости: Не знаю, можно ли на форуме указывать цену, поэтому не стал. Скайп для связи указал.
Форматы:
Индивидуальный
Стандарт «Россия» - Создание инвестиционного портфеля в рамках российской юрисдикции. Открытие брокерского счёта в России и формирование портфеля в рамках возможностей страны.
Стандарт «Зарубеж» - Создание инвестиционного портфеля в рамках зарубежной и российской юрисдикции. Открытие брокерских счетов в Америке/Европе, России и формирование портфеля с учётом международных возможностей.
Стандарт Плюс «Россия» (общий объем занятий ~20 часов)
Стандарт Плюс «Зарубеж» (общий объем занятий ~30 часов)
Стандарт Плюс отличается тем, что , вы пройдете обучающий курс по теме «Инвестиции. Создание инвестиционного портфеля».
Групповой
Стандарт Плюс «Россия»
Стандарт Плюс «Зарубеж»
Занятия проводятся в мини-группе (3 человека), дополнительно помимо групповых занятий проходят индивидуальные консультации (получение индивидуальных исходных данных). На выходе пройденный курс обучения и приобретенный (на практике) инвестиционный портфель (наполнение портфеля – индивидуально).
Перед оплатой мы созваниваемся в скайпе (видео-формат) знакомимся, отвечаю на ваши вопросы.
Skype: pochtaivansh@gmail.com
Меня зовут Иван. Занимаюсь консалтингом в сфере финансов (инвестиции и планирование). Сам в теме уже несколько лет, с прошлого года начал консультировать. В этом дневнике будем рассматривать финансы с разных сторон, если тема окажется актуальной для форумчан. Задавайте вопросы, высказывайте своё мнение, рассказывайте примеры того, с чем вам уже приходилось иметь дело.
Если с финансовым планированием каждый человек для себя еще выработал какие-то модели принятия решений, пусть и не всегда разумные, то с инвестициями у большинства всё намного хуже. На это есть несколько причин, но если выделить основную из них, то это – финансовая индустрия. Как вы понимаете, финансовую индустрию не заботит ваша прибыль, ей бы свою считать успевать. И фраза ставшая крылатой, даже спустя почти 80 лет, остаётся актуальной и сегодня «А где же яхты клиентов?» И это с учетом того, что речь идет про США и в рамках инвестиций в ценные бумаги.
Если учесть еще и такое «зло» для инвестора средней руки, как опционы, форекс, криптовалюта и т.д. картина становится еще хуже. Как итог, средний инвестор, чтобы избежать потерь и/или пиханины (причем на разных уровнях), уже «обжёгшись» сам или посмотрев на окружающих принимает решение вообще не инвестировать, точнее инвестировать в такие инструменты как банковский вклад, недвижимость, бизнес и т.д. Т.е. такие активы, приобретая которые человек может «контролировать», как правило, самостоятельно. По дефолту это выглядит как: предприниматель\бизнесмен вкладывает почти всё в бизнес и покупку инвестиционной недвижимости; человек на зарплате относит деньги в банк и покупает инвестиционную недвижимость. Оба этих примера, конечно, предполагают, что у человека вообще есть свободные средства для подобных действий.
Если давать оценку такому распределению капитала, то его точно можно назвать неэффективным. И по сути, работа финансового консультанта (инвестиционного советника) сводится в тому, чтобы эту неэффективность исправить. На практике же получается по-разному и итоговый результат зависит от совместной работы (консультанта и клиента). Но, как говорится, «клиент всегда прав», в том смысле, что его пожелания стоят на первом месте. Поэтому, как правило, итоговый результат находится на стыке рекомендаций консультанта и желаний человека.
Моё глубокое убеждение, что инвестициями (как и многими другим улучшающими качество жизни сферами) должен заниматься каждый человек, только правильными, разумными инвестициями. Вы можете со временем разобраться в теме инвестиций и самостоятельно, или можете воспользоваться услугами того или иного консультанта. Если решите воспользоваться услугами консультанта следите за тем, чтобы не было конфликта интересов между вами и любым консультантом. Что касается меня, работаю индивидуально и «под ключ», под спойлером более подробное описание.
Решил опубликовать тему в данном разделе, к ветке «Трейдинг» это не имеет отношения. Так как инвестиции и финансовое планирование это банкролл менеджмент всей жизни человека.
Как проходит индивидуальная работа (создание инвестиционного портфеля)?
Индивидуальная работа это, как вы понимаете, не одна консультация, а ряд консультаций, в течение которых основными задачами являются:
1. Максимально выяснить ситуацию человека для создания оптимального и эффективного инвестиционного портфеля.
2. Разобрать ряд инвестиционных вопросов для лучшего понимания темы, а также для того чтобы предотвратить ряд ошибок в будущем.
Общая структура создания инвестиционного портфеля выглядит так:
• Разбираем вашу текущую ситуацию.
• Определяем инвестиционные цели.
• Определяем срок и возможность их достижения.
• Определяем устойчивость к риску.
• Формируем структуру инвестиционного портфеля.
• Корректируем структуры портфеля и наполняем её через различные инструменты исходя из вашей ситуации.
• Покупаем входящие в портфель активы и/или делаем реструктуризацию текущего портфеля.
• Разбираемся с тем «что, как и почему» вам делать далее.
При индивидуальной работе вы не увидите от меня ни реферальных ссылок, ни уговоров о приобретение какого-то конкретного актива, ни настаивании на каком-то конкретном брокере, банке и прочего в таком духе. Тем самым при работе нивелируется конфликт интересов.
Также, при индивидуальной работе оказывается полное сопровождение (при необходимости) на всех этапах: выбор брокера, открытие брокерского счёта, перевод денежных средств, торговые операции и т.д.
В итоге, все наше взаимодействие происходит «под ключ», от начала до конца.
По стоимости: Не знаю, можно ли на форуме указывать цену, поэтому не стал. Скайп для связи указал.
Форматы:
Индивидуальный
Стандарт «Россия» - Создание инвестиционного портфеля в рамках российской юрисдикции. Открытие брокерского счёта в России и формирование портфеля в рамках возможностей страны.
Стандарт «Зарубеж» - Создание инвестиционного портфеля в рамках зарубежной и российской юрисдикции. Открытие брокерских счетов в Америке/Европе, России и формирование портфеля с учётом международных возможностей.
Стандарт Плюс «Россия» (общий объем занятий ~20 часов)
Стандарт Плюс «Зарубеж» (общий объем занятий ~30 часов)
Стандарт Плюс отличается тем, что , вы пройдете обучающий курс по теме «Инвестиции. Создание инвестиционного портфеля».
Групповой
Стандарт Плюс «Россия»
Стандарт Плюс «Зарубеж»
Занятия проводятся в мини-группе (3 человека), дополнительно помимо групповых занятий проходят индивидуальные консультации (получение индивидуальных исходных данных). На выходе пройденный курс обучения и приобретенный (на практике) инвестиционный портфель (наполнение портфеля – индивидуально).
Перед оплатой мы созваниваемся в скайпе (видео-формат) знакомимся, отвечаю на ваши вопросы.
Skype: pochtaivansh@gmail.com