Вывод средств в Украине.Пора паниковать?

Всем привет!
Столкнулся с интересной ситуацией.Являюсь клиентом Райфайзена в Украине.Появилась необходимость открыть доп.карту в долл.Пришел,доки подготовил,и мне был задал вопрос официального трудоустройства. Т.к. обслуживаюсь в этом офисе не 1й год, менеджер (можно сказать знакомая),сказала,мол это облегчит вам жизнь в случае заинтересованности СБ поступлениями на ваш счет.Решил развить разговор....Развил..
Выяснилось,что национальный банк Украины ввел ограничения поступления средств на счет в размере 50к грн (около 1,9к долл) в месяц. Если сумма месячная превышает эту планку,то система безопасности начинает копать,в результате чего я должен доказать происхождение средств.Просмотрев по истории другого счета,происхождение средств со старзов трактуется просто как "безналичное поступление блаблабла"....т.е. если бы назначение средств имело трактовку типа выплата зп,возврат покупки (как оказывается трактуется некоторыми румами),или хз как там еще,тогда вопросов со стороны банка и не было бы..Старзам это нах не упало,доказывать что-то кому-то.На вопросы менеджер затруднялась ответить.Она предложила сделать официальный запрос по банку. Ок.
Пришел ответ сегодня.Да,надо подтверждать происхождение средств.Получается,что недоказав,есть все риски отхватить бан.Так ли это?Она сказала да Стоит ли бить тревогу? Или это паранойя?Касается ли это всех румов/банков?
З.Ы.Вроде как не поднимая этот вопрос,на другой счет заходит бабло,и никаких проблем нету.Но,потенциал траблов...насколько велик?

Бред полный, ибо твоя знакомая, совсем зеленая и мало работает в финансовой организации (тк мониторинг ведется уже минимум года 4).
Банки мониторят транзы, но их пределы начинаются от:
в среднем - 200-300к грн. (~10k) на физ лицо.
2-3 млн грн (100к$+) Юрки + ООО\ОАО (корп. счета) - свежие.
от 15 млн. грн (корп счета со стажем) - не учитывая ручное сопровождение платежа + трехкратную авторизация с банкиром

Если же эта сумма на дистанции привышает данный лимит, СБ банка обращает внимание и по запросу может слить органам - если это нужно.
Сами банк (фин. организация) без каких либо запросов, ордеров и т.д - не станет сливать "честного, порядочного клиента" который не нарушает закон, и этим же приносит им деньги.

Это если в двух словах тебе ответить, если хочешь подробностей более - можешь задавать вопросы в личку - отвечку.

PS. Маленький совет, если у тебя ходят действительно стабильно суммы овер 200-300к, открывай кредитный лимит на карте, и постоянно его используй в максимум, в таком случае - ты просто берешь кредит, а деньги пришли на погашение, в случае до**ба органов или кого ты там придумал что к тебе придут, это все можно будет обосновать на юр уровне, и избежать какого либо наказание. Опять же много моментов и нюансов - если надо подобности пиши в личку или в скайп

спасибо,ща стукану

nik_melnik63 Что ты посоветуешь, когда банк тебе вручил такое вот письмо https://forum.gipsyteam.ru/index.php?viewtopic=137184? (Хотел спросить в личку, но не могу)

Yarmel, лс тебе открыли)

Yarmel - ЛС тебе открыл, но письмо если как ты говоришь дословно, больше похоже на скам.
Тк ст. 9 п 7 гласит о другом.

Вообщем личку тебе открыли - пиши а лучше сразу скайп оставь

Цитата (nik_melnik63 @ 14.6.2018)
Бред полный, ибо твоя знакомая, совсем зеленая и мало работает в финансовой организации (тк мониторинг ведется уже минимум года 4).
Банки мониторят транзы, но их пределы начинаются от:
в среднем - 200-300к грн. (~10k) на физ лицо.
2-3 млн грн (100к$+) Юрки + ООО\ОАО (корп. счета) - свежие.
от 15 млн. грн (корп счета со стажем) - не учитывая ручное сопровождение платежа + трехкратную авторизация с банкиром

Если же эта сумма на дистанции привышает данный лимит, СБ банка обращает внимание и по запросу может слить органам - если это нужно.
Сами банк (фин. организация) без каких либо запросов, ордеров и т.д - не станет сливать "честного, порядочного клиента" который не нарушает закон, и этим же приносит им деньги.

Это если в двух словах тебе ответить, если хочешь подробностей более - можешь задавать вопросы в личку - отвечку.

PS. Маленький совет, если у тебя ходят действительно стабильно суммы овер 200-300к, открывай кредитный лимит на карте, и постоянно его используй в максимум, в таком случае - ты просто берешь кредит, а деньги пришли на погашение, в случае до**ба органов или кого ты там придумал что к тебе придут, это все можно будет обосновать на юр уровне, и избежать какого либо наказание. Опять же много моментов и нюансов - если надо подобности пиши в личку или в скайп

суммы обозначенные это для месяца или года?

Цитата (kreedz @ 14.6.2018)
суммы обозначенные это для месяца или года?

Месяц.
Опять же, это не значит что при обороте в 10к у.е \ мес к тебе придут. Просто на обороты выше, вышеуказанных обращают внимание, если сотрудникам банка понятны твои доходы \ расходы (от банков имэт. \ коресподентов - нету претензий) и к тебе претензий не будет, если же есть какие то подозрение со стороны сотрудников СБ или же запросы, тебя могут дернуть.

райфаззен украина
две попытки вывести со скрилла доллар. на карту доллар. ни одна не прошла

ответ скрилла - похоже, что ваш банк не принимает переводы на карту. Первый раз такая дичь.

заказывал онлайн визу валютную в райфайзене , пришел получать в отделение , начался допрос как в прокуратуре, короче отказали в выдаче, сказали что по указу нацбанка теперь кому попало не выдают.

Цитата (nik_melnik63 @ 14.6.2018)
Бред полный, ибо твоя знакомая, совсем зеленая и мало работает в финансовой организации (тк мониторинг ведется уже минимум года 4).
Банки мониторят транзы, но их пределы начинаются от:
в среднем - 200-300к грн. (~10k) на физ лицо.
2-3 млн грн (100к$+) Юрки + ООО\ОАО (корп. счета) - свежие.
от 15 млн. грн (корп счета со стажем) - не учитывая ручное сопровождение платежа + трехкратную авторизация с банкиром

Если же эта сумма на дистанции привышает данный лимит, СБ банка обращает внимание и по запросу может слить органам - если это нужно.
Сами банк (фин. организация) без каких либо запросов, ордеров и т.д - не станет сливать "честного, порядочного клиента" который не нарушает закон, и этим же приносит им деньги.

Это если в двух словах тебе ответить, если хочешь подробностей более - можешь задавать вопросы в личку - отвечку.

PS. Маленький совет, если у тебя ходят действительно стабильно суммы овер 200-300к, открывай кредитный лимит на карте, и постоянно его используй в максимум, в таком случае - ты просто берешь кредит, а деньги пришли на погашение, в случае до**ба органов или кого ты там придумал что к тебе придут, это все можно будет обосновать на юр уровне, и избежать какого либо наказание. Опять же много моментов и нюансов - если надо подобности пиши в личку или в скайп

это не бред а правда. 50000 грн на карту и 150 000 грн электорнные переводом на счет. вышло постановление НБУ №42 от сентября 2017.


"Якщо раніше клієнти вибирали банки, то тепер фінустанови будуть вирішувати, можуть вони обслуговувати конкретного клієнта чи ні. З вересня в Україні почала діяти постанова Національного банку України №42, що передбачає проведення банками реальної оцінки ризиків, пов'язаних з операціями клієнтів. Тепер фінустанови зобов'язані перевіряти не тільки паспорт та ідентифікаційний код клієнта, а й вимагати від нього підтвердження джерел походження коштів. «Простіше кажучи, якщо банк не розуміє, звідки у безробітної і бездомної людини на рахунку мільйон доларів, він повинен спочатку з'ясувати походження цих коштів, а вже потім дозволяти чи ні клієнту проведення операцій», - пояснив директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза. © Детальніше читайте на ASN: http://asn.in.ua/ua/news/publishing/122073-nbu-razreshil-bankam-proverjat-proiskhozhdenie-sre.html

Підтвердити походження коштів клієнти можуть, наприклад, наявністю офіційних документів про отримання спадщини, продажу майна, довідки про доходи тощо. Якщо подібного підтвердження немає, банк не має права допустити відповідну операцію або ж може заблокувати рахунок клієнта, на якому лежать "підозрілі" гроші, поки не з'ясує їх походження. Ця процедура стосується лише операцій на суму понад 150 тис. грн. «Новий підхід НБУ до оцінки ризиків покликаний запобігти участі банків у схемних операціях, які, на жаль, в банківській системі не рідкість», - вважає Береза. © Детальніше читайте на ASN: http://asn.in.ua/ua/news/publishing/122073-nbu-razreshil-bankam-proverjat-proiskhozhdenie-sre.html

я написал заявление на имя управляющего, где указал что это поступил на счет выигрыш, через сутки деньги разморозили.

Цитата
я написал заявление на имя управляющего, где указал что это поступил на счет выигрыш, через сутки деньги разморозили.

Интересно-если реально указать "выигрыш-готов уплатить налог"..вопрос-какой налог в Украине и существует ли он вообще на азартные игры? Т.е., если клиенту проще заплатить и спать спокойно-о каких процентах может идти речь? Сорри за глупый вопрос, но реально никогда не интересовался таким вопросом))

Цитата (mr_Cat @ 18.6.2018)
Интересно-если реально указать "выигрыш-готов уплатить налог"..вопрос-какой налог в Украине и существует ли он вообще на азартные игры? Т.е., если клиенту проще заплатить и спать спокойно-о каких процентах может идти речь? Сорри за глупый вопрос, но реально никогда не интересовался таким вопросом))

у нас нет четкого определения в законодательстве по онлайн выигрышам, если ты указываешь выигрыш как прибыль, то платишь 18% налог на прибыль + 1,5% военный сбор, но физические лица не подают декларации, хочешь платишь хочешь нет. банкам побарабану будешь платить налоги или нет, им главное чтобы они знали происхождение средств.

как мне сказали в банке, если сумма до 50000 грн на карту или до 150 000 грн на счет, то банк не будет ничего проверять, главное чтобы указывали назначение платежа, ниже скрин может кому пригодится.

мне старзы перечислили но просто указали номер транзакции, банк заморозил деньги, пришел в отделение, консультант сама мне распичатала заявление, где выбрали назначение платежа, что ето "Prize", через несколько часов деньги розморозили без проблем (сума была меньше 150 000грн) .

ну а по налогам самому интересно, может кто знает чуть больше, было б интересно послушать.

Все время убеждаюсь, что мы живем в стране чудес

Цитата (VikramAditya @ 15.6.2018)
райфаззен украина
две попытки вывести со скрилла доллар. на карту доллар. ни одна не прошла

ответ скрилла - похоже, что ваш банк не принимает переводы на карту. Первый раз такая дичь.

Не могу вывести со скрилла через опцию вывод на карту - банк распознает эту операцию как перевод с карты на карту и отменяет перевод.
Хотя в декабре 2017 еще всё было окей, говорят что раз на раз не приходится и от чего зависит почему где то у кого то проходит перевод а где то нет - не знают.лол

Консультант в отделении сказала, что нужно делать перевод напрямую на счет. Пока что денежка со скрилла ушла, в банке еще нету, жду. Хожу, как в церковь и интересуюсь не пришли ли бабосики, потому что в онлайн банкинге вижу только успешные операции.

К тому же, сейчас идет тенденция усиленного мониторинга по переводам (вообще на любую карту, даже грн) с инициативы НБУ. И если вы получаете перевод от ЮРЛИЦА то скорее всего нужно будет каждый раз идти писать заявление с объяснением, что это за деньги. К тому же, если вы допустим не находитесь в стране это еще больше гемора, потому что деньги без заявления(\или назначения платежа со стороны отправителя) с объяснением на счете будут заморожены. Посоветовали в таком случае открывать счет в другой стране и делать перевод самому себе, объяснений за перевод от физлица физлицу пока не требуют.

Как то всё совсем плохо, и похоже это только начало((((

ясно,что нихера не ясно

у меня со скрилла в приват платеж приходит как возврат товаров, больше 1800 за раз не выводил, пока что все норм

По своему опыту могу сказать, что более лояльными банками для покера являются альфа и пумб. Последний принимает переводы со скрила, хотя другие банки отклоняют. Приват вроде тоже принимает, но это не очень лояльный банк и как по мне лучше держатся от него подальше.

вывожу на "приват", много карт в разных валютах, даже не разбираюсь уже где какая карта. даже есть в долларах виза и отдельно мастер кард.
максимально выводил за раз 25к$, никаких вопросов не возникало.
на сколько я знаю, то налог на выигрыш примерно 30-35%.
налоговая не может мониторить счита, если не открыто уголовное дело, а финансовый мониторинг проверяет переводы от 100к$. Банкам вроде тоже пофиг на все.

Не пофиг банкам нифига, так как они "суб'єкт первинного фінансового моніторингу". Не знаю, меня просят что бы я дал им подтверждающие документы. Пока написал объяснительное письмо, в котором сказал что сам жду эти документы от покеррума - дату блокировки отстрочили