Альфабанк заморозил счета клиента без объяснения причин

- Ваша транзакция отклонена банком.
- Странно. Такого ни разу не было. Пойду в соседний магазин.
…
- Ваша транзакция отклонена банком.

Что за?! Звоню в Альфу.
- Ваши карты и счета заблокированы по причине того, что вам пришёл перевод от лица или компании, находящегося в чёрном списке. Обратитесь к вашему персональному менеджеру для дальнейших разъяснений.

Захожу в Альфа-клик. Никакие операции не доступны.

Звоню персональному менеджеру.
- Вам отказано в дальнейшем обслуживании в Альфабанке. Вам следует прийти лично и написать заявление о расторжении договора с нами. Ваши счета останутся заблокированными как минимум до тех пор, пока вы не появитесь у меня в офисе. В чём причина происходящего, я сказать не могу.

А если я за границей и не могу приехать в офис Альфы? А если мне срочно надо совершить покупку, от которой нельзя отказаться, например, расплатиться в ресторане? Да вообще, что это за нахуй? Почему меня даже не проинформировали? Как вообще можно лишать человека доступа к его собственным деньгам, да ещё и таким диким способом?

Никаких переводов хз от кого у меня не было. Ничего незаконного я, упаси господи, не делал и не собираюсь. Все движения по моим счетам абсолютно прозрачны, и я готов объяснить смысл и назначение любого перевода.
И вот, вместо того, чтобы задать мне вопросы, коль уж они родились в головушке излишне ретивого клерка, они просто блокируют всё нахуй, оставляя меня без денег хз где.
И это притом, что я в Альфе ВИП-клиент и обсуживаюсь аж с 2011 года.

Получается, что любому человеку, имеющему счёт в Альфабанке, можно капитально испортить жизнь, сделав перевод от «нужного» имени? Защититься никто не сможет, так как приём денег на счёт происходит в уведомительном порядке.

Наутро пришёл к персональному менеджеру. Она говорит, что СБ банка выдала указание прекратить сотрудничество со мной. Никаких пояснений нет. Единственная информация - номер одного из моих счетов. Счёт долларовый. Посмотрели историю транзакций. Никаких подозрительных поступлений. Менеджер сказала, что это какой-то театр абсурда, будем писать запрос.
- На запрос обязаны ответить?
- Обязаны.
- Почему же тогда у вас такой порядок, что надо писать запросы, ведь их же пишет каждый? Не проще ли сразу указывать исчерпывающую причину?
- Да. Такие у нас правила. Я тоже этого не понимаю.

Счета и карты остаются заблокированными.

Upd. 25.10.2017 Сегодня ещё одному клиенту заморозили все счета
Upd. 26.10.2017 Мне назвали реальную причину заморозки счетов
Upd. 27.10.2017 Советы от DimOK как не попасть в такую ситуацию
Upd. 31.10.2017 Закрыли окончательно. Несмотря на то, что я предоставил им всё, что они просили.

Цитата (faridar @ 24.10.2017)
Mercator, чёт нефартовый ты на блокировки пиздец

Я просто не хаваю, когда мне пытаются пихнуть, поэтому про мои блокировки все и знают.
И другим советую не отмалчиваться, когда вас пытаются нагнуть.

Вчера написал на сайте banki.ru. Там представители банка отвечают на каждую претензию. Мной были заданы четкие вопросы, на которые я хотел получить внятные ответы.

1. Почему мне не сообщили чёткую и внятную причину заморозки счетов?
2. Почему после заморозки меня об этом никак не уведомили?
3. Почему заморожен депозит, открытый год назад? Какое он имеет отношение к переводам?
4. Почему при возникновении вопросов ко мне, со мной не связались, а сразу же заморозили
счета?
5. Почему клиентский менеджер вынужден писать запрос о причине блокировки? Почему ей сразу
не отправлены все разъяснения?
И, наконец, главный вопрос.
6. По какой конкретно причине были заблокированы мои счета?


Просмотрев ответы на предыдущие жалобы, я заметил, что представитель Альфы как попугай повторяет одно и то же:

Отметим, что данные действия направлены исключительно на соблюдение законодательства РФ и требований регулятора,

а затем идет вода, не относящаяся к сути претензии.

Чтобы обезопасить себя от подобного ответа я написал:

Ответьте по существу поставленных вопросов, без стандартной воды про «в соответствии с законом…».
Не надо ссылаться на то, что вы действуете в соответствии с законодательством. Я две последние недели
не получал никаких переводов и вам тогда придется признать, что вы нарушали это
самое законодательство, держа мои счета открытыми последние 14 дней.

Сегодня получен ответ

Уважаемый Клиент,

сожалеем о возможных неудобствах.

Отметим, что данные действия направлены исключительно на соблюдение законодательства РФ и требований регулятора.

С Вами связались наши коллеги, прокомментировали ситуацию и ждут Вас в офисе для решения вопроса.

Надеемся на понимание.

С уважением, Альфа-Банк.


Ну что же, по каждому из шести вопросов я получил исчерпывающие объяснения. Спасибо, Альфа-Банк!

В общем, так. Был сегодня в офисе Альфы. Мне поведали наконец военную тайну, из-за чего сыр-бор. Снятие наличных тут ни при чём. Долларовый счёт тоже ни при чём. А настоящая причина достойна отдельного поста.

Новости такие. Обосновывающие бумаги не были приняты во внимание. Мои счета закрывают окончательно. За вывод денег хотят 10%.
Разговаривают со мной в стиле старого саппорта Пати: мы вас заблокировали, но за что - не скажем. К моим вопросам глухи. Требование объяснить, на каком основании происходит данный пиздец, игнорируется.
"Мы имеем право закрывать ваши счета без объяснения причин".

Ничего не напоминает?

Ситуация мне видится так. Какой-то сотрудник СБ, не разобравшись, заморозил мои счета. Сейчас, когда его ткнули носом в подтверждающие документы, он изо всех сил изворачивается, чтобы не оказалось, что он накосячил. Его начальник покрывает его, так как иначе претензии будут к нему: какого хера ты принял на работу неквалифицированного человека. Каждый держится за место и истина их не интересует.

Ошибиться может каждый, это не показатель. Показатель, это то, как он отрабатывает свои ошибки.

На повестке дня избежать попадания в "черные списки". Как подступиться - ума не приложу.

Что делать с воровством 10% от средств, тоже не понятно.

Как-то так.

Дело действительно в переводе на мой счёт, как и было заявлено с самого начала. У меня есть инвестиционные золотые монеты, часть из которых я продал 5 и 6 октября. В те же даты мне пришли переводы от покупателя. Дальше Альфа поступила просто. Заблокировала все счета и не говорила причину "чтобы я не предупредил контрагента". На мой вопрос, в чём меня подозревают, ответили, что в том, что на самом деле никаких монет я не продавал. Потребовали предоставить подтверждающие документы. Предоставил. Даже нашёл древние чеки на покупку монет. И фотки со сделки даже нашлись.

Теперь жду, пока документы будут проанализированы. Сказали, 5 рабочих дней.

Счета и карты остаются заблокированными.

Связался сегодня с персональным менеджером. Спрашивает, не оплачивал ли я переводами из Альфы биткоины Не оплачивал. Говорит, что так и не знает, за что меня так. Попросила предоставить тикеры бумаг, купленных мной через Interactive Brokers. Предоставил. Завтра буду снова с ней общаться.

Отзыв на banki.ru начал делать своё дело. С утра у них подгорает знатно, о чём мне и было сообщено. Моим делом занимаются. Если не будет положительного решения, напишу в ЦБ и Росфинмониторинг.

Цитата (Mercator @ 1.12.2017)
Заказать деньги можно только на 8 декабря. Не раньше.

Подождём. Делайте ставки, отдадут ли.

Отдали.

Сегодня аналогичным образом заблокировали ещё одного клиента Альфа-Банка

DimOK, браво! Добавил в стартовый пост, чтобы не затерялось.

Цитата (Crster @ 24.10.2017)
ты не первый, знакомому тоже недавно так срезали, либо объяснительная в СБ либо 30 дней фриза- рассторжение- кешаут(возможно сразу но с комиссом).

Еще пару лет назад такого поворота от Альфы даже представить никто не мог. Был супер лояльный к клиентам банк, а стал...
Сам факт заморозки счетов - за гранью. Они же всё равно обязаны будут всё мне вернуть, да и не отрицают этого. Нахуй морозить-то? И не только счёт, на который, якобы, был совершен перевод, а всё вообще, включая даже срочный депозит, открытый год назад. Он-то тут причём?

Считаю такое поведение крайне клиентоотталкивающим. И в любом случае, как бы история ни закончилась, буду всем знакомым рассказывать о случившемся.

Цитата (Commandos83 @ 25.10.2017)
Имхо все эти движения - это ведь не прихоть руководства и сотрудников банка, а указание сверху. Не будут выполнять, будет больно. В итоге останутся на рынке банки, которые неукоснительно следуют всем этим новым правилам.

Цитата (DimOK @ 25.10.2017)
Дура Лекс Сед Лекс.

Играть надо по правилам, если не нравятся правила - не играйте.

Цитата (Gellemar @ 25.10.2017)
В любой стране мира все банки и вообще все люди и организации должны выполнять все законы.

Цитата (DimOK @ 25.10.2017)
ПОКА есть эти дурацкие правила, то выбор очень простой - либо следовать им, либо не играть по этим правилам.
Если пытаться играть не по правилам - ничего удивительного, что за это будут наказывать.

Вы вообще о чём? Вы закон читали? Вы слово "контроль" от слова "запрет" отличаете? Суммы от 600тыр подлежат контролю и всего-то. Никто никаких запретов на операции не накладывает. Я всё делал в строгом соответствии с законом. И контроль должен был это подтвердить.


115-фз Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом.


Где здесь хоть слово про запрет? Незаконную операцию сам банк просто не пропустит.

Julio, тут кто-то сомневается, что этот пиздец творится в полном соответствии с российскими законами?

Цитата (Magadan24 @ 25.10.2017)
Как ни крути альфа раньше был один из самых адекватных банков.

Ты пропустил пару слов в сообщении. Не благодари.

Прошёл месяц, деньги в соответствии с правилами Альфа-Банка можно снять без 10%-го штрафа. Казалось бы, всё?
Щас!
Меня заставили подписать бумагу, в которой написано, что я должен документально обосновать источник средств, а также указать цель их использования. В противном случае имеют право деньги не отдать.


Так как все обосновывающие документы я предоставлял ранее, мне сказали, что повторно ничего им не надо, прикрепим еще раз к заказу денег.

И вишенка на торте. Заказать деньги можно только на 8 декабря. Не раньше.

Подождём. Делайте ставки, отдадут ли.

И да, причина заморозки моих счетов по факту точно та же, что и у женщины из вчерашнего сообщения. Поступление средств на счёт при продаже собственного имущества. Только в её случае была продажа квартиры.

Цитата (madjull @ 24.10.2017)
Вот оно: именно это они и сделали

Зачем тогда про перевод какой-то мне затирали?

Но если ты прав и всё окажется так, то Альфа-Банк встал на магистральную дорогу к своему бесславному финалу. Слепое исполнение идиотских законов - и через непродолжительное время клиенты разбегутся к тем банкам, где управляющий умеет лавировать между дурью власти и здравым смыслом. К радости клиентов и процветанию владельцев.

Цитата (proces @ 31.10.2017)
ТС..... ау ты где??? какие новости?

Тут я. Пять дней, которые, как мне сказали, требуются им на раздумья, сегодня заканчиваются. Новости будут.

Цитата (Mercator @ 31.10.2017)
За вывод денег хотят 10%.

Пришли уточнения по поводу этих 10%. Если их платить не хочется, то нужно ждать, пока пройдёт месяц с даты последнего безналичного поступления. В моём случае - до 1 декабря, так как вчера мне пришёл перевод, который я не мог не принять. Хорошая новость в том, что есть возможность снять часть денег, не дожидаясь 1 декабря. Это те деньги, которые либо были внесены налом ранее, либо те безналичные, что отлежались более месяца.

Цитата (aDrENalin710 @ 24.10.2017)
А можно для нубов и тех кто в танке, какой смысл снимать деньги через кассу, а не через банкомат?

1. В банкоматах есть суточные и месячные лимиты, а в кассе - нет.
2. В банкомате может не оказаться нужного количества валюты. До 2014 года такое было сплошь и рядом.