Альфабанк заморозил счета клиента без объяснения причин

Последний пост:24.07.2019
160
1 2 3
  • - Ваша транзакция отклонена банком.
    - Странно. Такого ни разу не было. Пойду в соседний магазин.

    - Ваша транзакция отклонена банком.

    Что за?! Звоню в Альфу.
    - Ваши карты и счета заблокированы по причине того, что вам пришёл перевод от лица или компании, находящегося в чёрном списке. Обратитесь к вашему персональному менеджеру для дальнейших разъяснений.

    Захожу в Альфа-клик. Никакие операции не доступны.

    Звоню персональному менеджеру.
    - Вам отказано в дальнейшем обслуживании в Альфабанке. Вам следует прийти лично и написать заявление о расторжении договора с нами. Ваши счета останутся заблокированными как минимум до тех пор, пока вы не появитесь у меня в офисе. В чём причина происходящего, я сказать не могу.

    А если я за границей и не могу приехать в офис Альфы? А если мне срочно надо совершить покупку, от которой нельзя отказаться, например, расплатиться в ресторане? Да вообще, что это за нахуй? Почему меня даже не проинформировали? Как вообще можно лишать человека доступа к его собственным деньгам, да ещё и таким диким способом?

    Никаких переводов хз от кого у меня не было. Ничего незаконного я, упаси господи, не делал и не собираюсь. Все движения по моим счетам абсолютно прозрачны, и я готов объяснить смысл и назначение любого перевода.
    И вот, вместо того, чтобы задать мне вопросы, коль уж они родились в головушке излишне ретивого клерка, они просто блокируют всё нахуй, оставляя меня без денег хз где.
    И это притом, что я в Альфе ВИП-клиент и обсуживаюсь аж с 2011 года.

    Получается, что любому человеку, имеющему счёт в Альфабанке, можно капитально испортить жизнь, сделав перевод от «нужного» имени? Защититься никто не сможет, так как приём денег на счёт происходит в уведомительном порядке.

    Наутро пришёл к персональному менеджеру. Она говорит, что СБ банка выдала указание прекратить сотрудничество со мной. Никаких пояснений нет. Единственная информация - номер одного из моих счетов. Счёт долларовый. Посмотрели историю транзакций. Никаких подозрительных поступлений. Менеджер сказала, что это какой-то театр абсурда, будем писать запрос.
    - На запрос обязаны ответить?
    - Обязаны.
    - Почему же тогда у вас такой порядок, что надо писать запросы, ведь их же пишет каждый? Не проще ли сразу указывать исчерпывающую причину?
    - Да. Такие у нас правила. Я тоже этого не понимаю.

    Счета и карты остаются заблокированными.

    Upd. 25.10.2017 Сегодня ещё одному клиенту заморозили все счета
    Upd. 26.10.2017 Мне назвали реальную причину заморозки счетов
    Upd. 27.10.2017 Советы от DimOK как не попасть в такую ситуацию
    Upd. 31.10.2017 Закрыли окончательно. Несмотря на то, что я предоставил им всё, что они просили.
    Сообщение отредактировал Mercator - 1.11.2017, 1:49
    Ответить Цитировать
    167
  • Цитата (danik64 @ 24.10.2017)
    Не понял, так был "плохой" перевод или нет?


    В колл-центре сказали, что причина в этом. По факту никакого подозрительного перевода на долларовый счёт не было. Может, на рублёвый... Но в служебной записке СБ именно долларовый.

    Я хз, что у них там творится. Вкупе с последними изменениями: ограничение на валютные переводы из альфа-клика, введение комиссии 10% за снятие нала через кассу при безналичном поступлении, увольнение квалифицированных сотрудником и прием на их место стажёров всё выглядит так, что над Альфой сгущается гроза.
    Ответить Цитировать
    3
  • Цитата (Crster @ 24.10.2017)
    ты не первый, знакомому тоже недавно так срезали, либо объяснительная в СБ либо 30 дней фриза- рассторжение- кешаут(возможно сразу но с комиссом).


    Еще пару лет назад такого поворота от Альфы даже представить никто не мог. Был супер лояльный к клиентам банк, а стал...
    Сам факт заморозки счетов - за гранью. Они же всё равно обязаны будут всё мне вернуть, да и не отрицают этого. Нахуй морозить-то? И не только счёт, на который, якобы, был совершен перевод, а всё вообще, включая даже срочный депозит, открытый год назад. Он-то тут причём?

    Считаю такое поведение крайне клиентоотталкивающим. И в любом случае, как бы история ни закончилась, буду всем знакомым рассказывать о случившемся.
    Ответить Цитировать
    23
  • Цитата (mako27 @ 24.10.2017)
    От старзов или других компаний связанных с гемблингом ? Переводы свыше 600к за раз были ?


    За шесть лет чего только не приходило. Чего сейчас гадать, придёт ответ на запрос, узнаем.
    Ответить Цитировать
    0
  • Цитата (Crster @ 24.10.2017)
    на банки.ру напиши еще, пусть у них немного попечет.


    Написал. При копировании из ворда сбилось форматирование и куда-то пропала половина пробелов между словами. Блин, как это теперь поправить-то?
    Ответить Цитировать
    3
  • Цитата (mako27 @ 24.10.2017)
    Ну все же есть смысл посмотреть входящие переводы за последнюю неделю-две перед блокировкой.


    Не было за этот период вообще ни одного входящего перевода.
    Ответить Цитировать
    1
  • На долларовый счёт в июле. По остальным - что-то в районе 9 октября. Но претензии именно к долларовому.
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (faridar @ 24.10.2017)
    Mercator, чёт нефартовый ты на блокировки пиздец


    Я просто не хаваю, когда мне пытаются пихнуть, поэтому про мои блокировки все и знают.
    И другим советую не отмалчиваться, когда вас пытаются нагнуть.
    Ответить Цитировать
    132
  • Цитата (Vitalio @ 24.10.2017)
    Ну со скрилла или нетеллера были выводы?


    Не было
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (lolokaka2807 @ 24.10.2017)
    выводил ли на напрямую из румов на карту Альфы


    Да
    Цитата (lolokaka2807 @ 24.10.2017)
    сли не секрет какая сумма была максимальной в этом году?


    10к. Но это было еще весной. Ранее подобных выводов было много и никаких вопросов и претензий. Дело почти точно не в этом.

    Цитата (lolokaka2807 @ 24.10.2017)
    Играл/играешь ли на ПокерДоме


    нет
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (serega1979 @ 24.10.2017)
    За три месяца поступило 4кк, средства не игровые, поступали с карты на карту. На втором транше в 700к заморозили, объяснили происхождение возратом долга, прокатило. В итоге последние 1.5кк снова заморозили, заблокировали все счета. Деньги отдали через неделю. Но счета всё закрыли и сказали ну вас нах, мутно что-то у вас:) Это было осенью 2016


    Альфа?
    Ответить Цитировать
    0
  • Цитата (Get2fuckouttahere @ 24.10.2017)
    понижение лимитов на перевод? у меня максимум+ пакет услуг, вчера вот только 10к перевел на интер брокерс.


    Раньше ты мог хоть каждый день так делать. С июня - не более эквивалента 6кк руб в месяц, как мне сказали в коллцентре. По факту мне в октябре удалось перевести только 50к и всё, лимиты закрылись.

    Из банкомата тоже теперь можно снять не более 6кк в месяц. Надо больше - плати 10%.

    Это всё нововведения последнего года.
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (caravaggio3 @ 24.10.2017)
    на сколько мне извесно 1 процентов берут за снятие через кассу если сумма меньше 140т,и 5 процентов если пришел перевод и деньги не отлежали десять дней на счете


    Эти тарифы существовали до лета. Добро пожаловать в новую реальность.
    Ответить Цитировать
    2
  • Цитата (steals @ 24.10.2017)
    меня блокировали несколько лет назад в альфе временно


    Полная блокировка, как у меня?
    Ответить Цитировать
    0
  • Цитата (steals @ 24.10.2017)
    нет, в моем случае они не говорили про расторжение, заблокировали до визита в офис с письменным разъяснением


    Я имею ввиду, заблокировали ли у тебя всё сразу: карты, вклады, альфа-клик или только отельные счета (счёт)?
    Ответить Цитировать
    -1
  • Цитата (aDrENalin710 @ 24.10.2017)
    А можно для нубов и тех кто в танке, какой смысл снимать деньги через кассу, а не через банкомат?

    1. В банкоматах есть суточные и месячные лимиты, а в кассе - нет.
    2. В банкомате может не оказаться нужного количества валюты. До 2014 года такое было сплошь и рядом.
    Ответить Цитировать
    5
  • Цитата (spacez @ 24.10.2017)
    А ты в последнее время не снимал налом крупную сумму?


    Мне нужно было поменять на доллары около 2,5 млн. Я их снимал по 600к (суточный лимит), менял по курсу лучше, чем альфа-форекс и тут же возвращал через банкоматы баксами. Надеюсь, у контролеров хватило ума сложить два и два, чтобы увидеть, что я не извлекаю деньги из системы. Хотя не удивлюсь, если нет.
    Ответить Цитировать
    1
  • Цитата (madjull @ 24.10.2017)
    Вот оно: именно это они и сделали


    Зачем тогда про перевод какой-то мне затирали?

    Но если ты прав и всё окажется так, то Альфа-Банк встал на магистральную дорогу к своему бесславному финалу. Слепое исполнение идиотских законов - и через непродолжительное время клиенты разбегутся к тем банкам, где управляющий умеет лавировать между дурью власти и здравым смыслом. К радости клиентов и процветанию владельцев.
    Сообщение отредактировал Mercator - 25.10.2017, 3:45
    Ответить Цитировать
    8
  • Связался сегодня с персональным менеджером. Спрашивает, не оплачивал ли я переводами из Альфы биткоины Не оплачивал. Говорит, что так и не знает, за что меня так. Попросила предоставить тикеры бумаг, купленных мной через Interactive Brokers. Предоставил. Завтра буду снова с ней общаться.

    Отзыв на banki.ru начал делать своё дело. С утра у них подгорает знатно, о чём мне и было сообщено. Моим делом занимаются. Если не будет положительного решения, напишу в ЦБ и Росфинмониторинг.
    Ответить Цитировать
    53
  • Цитата (Commandos83 @ 25.10.2017)
    Имхо все эти движения - это ведь не прихоть руководства и сотрудников банка, а указание сверху. Не будут выполнять, будет больно. В итоге останутся на рынке банки, которые неукоснительно следуют всем этим новым правилам.


    Цитата (DimOK @ 25.10.2017)
    Дура Лекс Сед Лекс.

    Играть надо по правилам, если не нравятся правила - не играйте.


    Цитата (Gellemar @ 25.10.2017)
    В любой стране мира все банки и вообще все люди и организации должны выполнять все законы.


    Цитата (DimOK @ 25.10.2017)
    ПОКА есть эти дурацкие правила, то выбор очень простой - либо следовать им, либо не играть по этим правилам.
    Если пытаться играть не по правилам - ничего удивительного, что за это будут наказывать.


    Вы вообще о чём? Вы закон читали? Вы слово "контроль" от слова "запрет" отличаете? Суммы от 600тыр подлежат контролю и всего-то. Никто никаких запретов на операции не накладывает. Я всё делал в строгом соответствии с законом. И контроль должен был это подтвердить.


    115-фз Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
    1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
    1) операции с денежными средствами в наличной форме:
    покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом.


    Где здесь хоть слово про запрет? Незаконную операцию сам банк просто не пропустит.
    Ответить Цитировать
    18
1 2 3
1 человек читает эту тему (1 гость):
Зачем регистрироваться на GipsyTeam?
  • Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
  • Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
  • Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
  • На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
  • Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.s