Инвестиции в фондовый рынок

Приветствую всех!
Меня зовут Паша, в покерном комьюнити - destroyalldreamers. Я рег умирающего жанра - Fixed Limit, хотя сейчас удаётся играть так мало рук, что даже не совсем ясно, рег ли я до сих пор. Играю я давно, уже лет восемь получается, на успехи не жалуюсь. Вёл дневник (https://ru.pokerstrategy.com/forum/thread.php?threadid=297950) посвящённый восхождению по лимитам в FL на покерстратеджи, даже набил там блекмембера (https://ru.pokerstrategy.com/news/content/destroyalldreamers-%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%BB-Black-Member!_47234/)!
Ну и всё пожалуй про покер.
Здесь я собираюсь вести блог про инвестиции в фондовый рынок. Именно инвестиции, а не спекуляции, трейдинг и т.д.
Многие плюсовые покерные реги часто раздумывают, куда им вложить деньги. Я отлично заинвестировал деньги в два оффлайн бизнеса и провально в АлексОма )). Но оффлайн бизнеса практически всегда требуют личного внимания и часто личного присутствия. Это немного сковывает. Поэтому я всё время искал возможность как-то ещё вложить деньги, чтобы не быть привязанным к одной локации. Так я постепенно дошёл до идеи о инвестировании в ценные бумаги. Сразу отмёл для себя всевозможный трейдинг (я уже в покере достаточно просидел у монитора) и решил заниматься долгосрочным инвестированием. Это значит, что мы покупаем бумаги и держим их, желательно не меньше 5-ти лет.
Пока что дела идут вполне неплохо:

На самом деле, это очень маленькая дистанция для инвестиций (к сожалению, дистанцию здесь не наиграешь, можно только прожить её) но для чего ещё нужен блог, если не хвастаться?
У меня есть некоторый план следующих пяти-шести постов, я расскажу про свой метод инвестирования, попробую рассказать по каким критериям я выбираю ценные бумаги и какие именно, мои мысли о рынке в целом. При этом скажу сразу, что я нуб в фондовом рынке, активно этим занимаюсь всего около года. Это мизерный срок, говорят, что нужно пережить как минимум один кризис, чтобы перестать быть фишом. Вполне вероятно, что у меня скоро будет шанс это проверить.
Прежде всего мне интересно общение на темы инвестиций в фондовый рынок, да и инвестиций вообще. Так что давайте, постите свои мысли по ценным бумагам, по рынкам разных стран, по разным стратегиям инвестирования, валютам, облигациям, недвижимости, свой опыт удачных и неудачных инвестиций, стартапы по открытию привокзальных крафтовых баров, безумные идеи, пророчества о крушении всего финансового мира, цены на тушёнку для бункера и рецепты по изготовлению золота в условиях дикой природы. Поехали!

Давно пора. ;) Интересно, а насколько значительную часть своих сбережений ты решил вкинуть в это дело?

в что еще вложил?

весь портфель это фьюч сп500?

Привет! Можешь рассказать про офф бизнес и про техническую сторону инвестирования через брокера, в частности IB? Как депать, какие ньансы, и т.д.? Спасибо!

destroyalldreamers, отлично что решил завести такой блог, с удовольствием почитаю!
Тоже хочу открыть счет у IB. Но возник вопрос при регистрации: что указывать в графе трудовая деятельность? Писать безработный и дополнительный источник дохода - игрок в покер? Или самозанятый и там спорт/индустрия развлечений?
Как заполнял анкету ты? Не спрашивали откуда деньги?
У меня даже ИНН нет

на текущий момент ты уже вышел из проекта алексома?

iow, примерно 2/3. Если бы у меня не было работающего и приносящего прибыль бизнеса и ещё одного перспективного, я бы вкладывал меньше, либо придерживался более консервативной стратегии инвестирования.

AndrewKoval, ты имеешь в виду на фондовом рынке или вообще?

Crster, нет, производными инструментами не пользуюсь. В портфеле есть ETF на S&P 500 (VOO).

liv, про офф бизнес я подумаю, может расскажу попозже. Касательно технической стороны инвестирования - тема обширная, в двух словах не расскажешь. Со временем раскрою тут.

rejb, по поводу анкеты, вид занятости я поставил "ATHOMETRADER", источники дохода - оффлайн бизнес. Откуда у меня деньги IB не спрашивали. Насчёт ИНН хз, у меня он есть. Спроси в поддержке, что делать, если его нету.

Friend_, нет, являюсь счастливым обладателям доли.

Очень круто, что открыл такую тему! Очень уважаю тебя, как здравомыслящего человека и одного из лучших игроков в ФЛ. Помню только твой блог и мотивировал меня играть дальше в ФЛ. Буду мониторить эту тему и выражать свои мысли по инвестициям.

rejb @ 6.9.2016
destroyalldreamers, отлично что решил завести такой блог, с удовольствием почитаю!
Тоже хочу открыть счет у IB. Но возник вопрос при регистрации: что указывать в графе трудовая деятельность? Писать безработный и дополнительный источник дохода - игрок в покер? Или самозанятый и там спорт/индустрия развлечений?
Как заполнял анкету ты? Не спрашивали откуда деньги?
У меня даже ИНН нет

Все зависит от конкретного, брокера, но поверь им пофиг откуда у тебя деньги, и работаешь ли ты. Им очень нужны твои деньги, ибо комиссия )) Эта анкета, просто формальность по соблюдению норм законодательства по отмыванию денег, как когда тебя спрашивают в банке при открытии счета, работаешь ли ты. ИНН не нужен (по крайней мере моему брокеру)

Тут тоже оставлю. Такую инфу вы сейчас нигде в нете не нароете. Эксклюзив так сказать.

Global Macroeconomics.pdf (922 килобайт) Кол-во скачиваний: 2894

destroyalldreamers, Megariser, Спасибо за помощь! Напишу безработный игрок в покер, надеюсь проблем не будет.
Через какой банк переводы делаете?

Megariser, очень приятно читать такие комментарии, спасибо большой. И за твой материал спасибо, буду завтра изучать!

Молодец что решил вести блог именно на эту тематику! С удовольствием буду читать!!!

Привет, destroyalldreamers. Лет 5 я просто читал GT, но тема инвестирования мне настолько интересна, что решил создать аккаунт. Подскажи, пожалуйста, по следующим вопросам (или хотя бы по первому):

1) Например я хочу вложить деньги в индексы, лет на 30, чтоб на пенсии было с чего жить. Рассматриваю в качестве платформ interactivebrokers или saxobank. Но смущает то, что я практически ничего не понимаю в этой сфере, и меня могут обмануть всякими скрытыми комиссиями. Я писал письмо в СаксоБанк, мне ответили очень коротко мол, комиссий никаких нет, все идеально, заливай деньги. Ты пользуешься interactivebrokers? можешь рассказать, какие там комиссии (в том числе и скрытые) и как не обжечься новичку?

2) Предположим я купил некий индекс Х, который стоит 1000 USD, на сумму 10к. Он приносит 2% годовых. Через 10 лет его можно продать по 1500. Получается я заработал 50% от начального вложения, помимо двух процентов годовых дивидендов?

3) Та же ситуация, только индекс падает в цене, и стоит 950, 900 и меньше. Я ухожу в минус, будет ли взиматься с меня какая-то комиссия? (маржин-колл вроде называется)

4) Годовая инфляция доллара примерно 3% (там табличка есть), дивиденды по индексу S&P 500 примерно 2%, выходит что все равно медленно, но инфляция будет кушать сбережения?

Спасибо.

destroyalldreamers @ 6.9.2016
AndrewKoval, ты имеешь в виду на фондовом рынке или вообще?

вообще

3voluti0n @ 7.9.2016
Привет, destroyalldreamers. Лет 5 я просто читал GT, но тема инвестирования мне настолько интересна, что решил создать аккаунт. Подскажи, пожалуйста, по следующим вопросам (или хотя бы по первому):

1) Например я хочу вложить деньги в индексы, лет на 30, чтоб на пенсии было с чего жить. Рассматриваю в качестве платформ interactivebrokers или saxobank. Но смущает то, что я практически ничего не понимаю в этой сфере, и меня могут обмануть всякими скрытыми комиссиями. Я писал письмо в СаксоБанк, мне ответили очень коротко мол, комиссий никаких нет, все идеально, заливай деньги. Ты пользуешься interactivebrokers? можешь рассказать, какие там комиссии (в том числе и скрытые) и как не обжечься новичку?

Спасибо.

Я пользуюсь Саксобанком. Комиссии такие:
- за одну сделку покупки/продажи минимум 15$ или 0,02$ за акцию
- оплата депозитарию 60$ в год или 0,12% от суммы активов в год
- штраф за отсутствие движения по счету 500$ (обходится путем покупки/продажи одной акции один раз в пол года)
Также нужно учитывать стоимость самого индексного фонда, около 0,2-0,5% в год, зависит от выбранного вами ЕТФа.

3voluti0n @ 7.9.2016
4) Годовая инфляция доллара примерно 3% (там табличка есть), дивиденды по индексу S&P 500 примерно 2%, выходит что все равно медленно, но инфляция будет кушать сбережения?

За последние 10 лет средняя долларовая инфляция около 1,85%, а за последние 20 лет около 2,2%. Так, что рекомендую опираться на эти цифры.

Насчет, дивидендов и доходности ты неправильно считаешь. Но это пусть уже destroyalldreamers разъяснит )) Или можешь глянуть на сайте Vanguard или iShares на страничке ЕТФ СенП 500, там очень наглядно можно посмотреть, сколько заработали бы теоретические 10к уе в разных временных периодах https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf#chartDialog

например если бы ты вложил 10к в августе 2006г в ЕТФ СенП500 от iShares то сейчас их стоимость была бы 20,5к, и вычти инфляцию за 10 лет, (около 18%), но сильно заморачиваться долларовой инфляцией не нужно, ведь от нее никуда не уйти.

Рекомендую ознакомится со свежими прогнозами от основателя Vanguard , того кто придумал само понятие индексных фондов. Очень познавательно, там много общей информации об отрасли ЕТФов на текущий момент. Интервью было буквально на днях
https://www.vedomosti.ru/finance/characters/2016/09/06/655934-velichie-ameriki

Еще хотел бы запостить несколько материалов по инвестициям, которые рекомендую для ознакомления
Интервью Билла Гросса (в своих прогнозах относительно макроэкономики практически никогда не ошибается)

И несколько переводов статей с довольно красноречивыми графиками:

http://finview.ru/2016/08/05/zerohedge-com-2-64/

http://finview.ru/2016/09/02/zerohedge-com-4-37/

http://finview.ru/2016/08/04/zerohedge-com-1-77/

Еще для тех кому интересно откуда берутся биржевые обвалы, краткие истории всех биржевых крахов

3voluti0n,

1) Комиссии в IB следующие: 0,005$ за акцию при исполнении ордера покупки, но не меньше 1$. На практике это значит, что обычно ты платишь 1$ за ордер, если суммы в пределах 5-10к и акции не стоят совсем уж копейки. При продаже то же самое, плюс какой-то дополнительный сбор в размере двух центов. Соответственно, при ордере на продажу ты обычно заплатишь 1,02$ комиссии.
Плюс 10$ в месяц стоит обслуживание счёта, из этих 10-ти вычитается комиссия, которую ты заплатил в течении месяца. То есть если ты два раза за месяц покупал акции и суммарная комиссия с ордеров составила 2$, в конце месяца ты заплатишь только 8$ за обслуживание. При этом, если суммарная стоимость бумаг+кеш на твоём счёте больше 100к$, комиссия за обслуживание не взимается.
Так что комиссии минимальные, там главное не брать себе никаких подписок платных на данные с бирж, вот они норм денег стоят, но долгосрочному инвестору они все не нужны, достаточно посмотреть в гугле, сколько стоит бумага и выставить ордер.

2) Да, всё верно.

3) Нет, никакой комиссии за уход в минус не будет.

4) Конечно будет, тут ниже Megariser тебе уже написал, что сейчас инфляция чуть пониже, но она всё равно есть. Но тут уж ничего не поделаешь, надо бежать изо всех сил, чтобы просто остаться на месте.