Цитата (barbeysize @ 1.6.2020)
это все понятно, но лучше какие-то подробности, чем никаких. в крайности впадать не будем, начнем с простого реалистичного варианта - выводы раз в 1-3 месяца с последующими мелкими тратами по карте. зная конкретный кейс, можно какие-то примерные выводы сделать.
С разрешения автора поста скопирую его пост из лички.
Цитата
В среднем в год на жизнь выводил около 20к, по 1.5 -2к в месяц . В прошлом году летом дополнительно вывел 25к в течении 2х месяцев. В этом году тоже выводил крупно в в целом около 25-30к. Снимал через месяц по 4к с банкомата. Трашни со скрила по 2500 были последние раз (потому что скрил больше одним трашнем не дает) с промежутками пару дней последний выводи былвсего траншей было 5 в долларах и два в евро. Через месяц после последнего транша блокировку кинули
По этому поводу я могу написать следующее , хотя писал много раз. Но, видимо надо еще раз написать, чтобы было в одном посту.
Банки не боятся неплательщиков налогов, им на это похер. Это не их забота ловить уклонистов.
Банки боятся отмывки и обнала, их за это трахают, и это - их забота, ловить и не пропускать обнальщиков и отмывщиков.
Какой главный признак обнала и отмывки? Вы знаете его, кто читает мой блог. Главный признак - деньги, проходящие через отмывщика-обнальщика, ему не принадлежат. То есть он получает деньги , а потом отправляет деньги куда-то , или снимает кешем, или отправляет безналом. Чаще всего в тот же день.
Соответственно, что должен делать человек, чтобы не попасть на карандаш банковскому комплайнсу?
Во-первых не снимать деньги день в день.
Во-вторых не снимать деньги сумму в сумму.
Но и это еще не все.
Банк - коммерческая организация. Он зарабатывает деньги на клиентах.
Какие у банка есть способы заработать деньги?
1. На кредитах - депозитах.
2. На клиентских покупках по карте (банк с магазина за еквайринг берет скромные 2...10 процентов от суммы сделки)
3. На побочных банковких и небанковских продуктах - ну там брокер , ИИС, страхование жизни и прочая мура.
Теперь возьмем такого клиента - не знаю, подходит ли тот человек, что писал мне в личку под это определение или не подходит.
Он переводит бабло со своего скрилла и снимает деньги по карте через банкомат.
Сколько банк зарабатывает на этом клиенте из пунктов 1+2+3 ? = НОЛЬ.
Ноль рублей ноль копеек.
Нужен ли банку этот клиент?
- На хер не нужен. Прибыли ноль, зато убытков немеряно, тк менеджеры обслуживают ему счет.
Но выкинуть такого клиента банк не может, он не имеет права закрывать счета просто так....... если только у банка нет подозрения в отмывке - тут он согласно ФЗ об отмывке вправе закрыть счет.
Поэтому когда он видит такого клиента, который переводит деньги со своего скрилла и снимает бабки через банкомат, то
даже если банк понимает, что тут все чисто он с большим удовольствием закроет такому клиенту счет, прикрывая ФЗ по противодействию.
Соответственно - если вы не хотите иметь проблем с банком, сделайте так, чтобы вы были банку выгодны!!!!
Дайте банку заработать на вас , на 1+2+3! Берите кредиты. кладите деньги на депозиты, делайте покупки по карте и откройте брокерский счет в банке.
И тогда банк будет вас любить , не будет приставать по пустякам, будет защищать вас, а так же (возможно) будет предупреждать вас, когда (если) вашим счетом вдруг заинтересуются в налоговой инспекции...ну,конечно, если вам есть что скрывать от налоговиков.
Все, этот пост уходит в ФАК, в вопрос под названием.
Что делать, чтобы не попасть под подозрение в отмывке и закрытие счета в банке?
С разрешения автора поста скопирую его пост из лички.
По этому поводу я могу написать следующее , хотя писал много раз. Но, видимо надо еще раз написать, чтобы было в одном посту.
Банки не боятся неплательщиков налогов, им на это похер. Это не их забота ловить уклонистов.
Банки боятся отмывки и обнала, их за это трахают, и это - их забота, ловить и не пропускать обнальщиков и отмывщиков.
Какой главный признак обнала и отмывки? Вы знаете его, кто читает мой блог. Главный признак - деньги, проходящие через отмывщика-обнальщика, ему не принадлежат. То есть он получает деньги , а потом отправляет деньги куда-то , или снимает кешем, или отправляет безналом. Чаще всего в тот же день.
Соответственно, что должен делать человек, чтобы не попасть на карандаш банковскому комплайнсу?
Во-первых не снимать деньги день в день.
Во-вторых не снимать деньги сумму в сумму.
Но и это еще не все.
Банк - коммерческая организация. Он зарабатывает деньги на клиентах.
Какие у банка есть способы заработать деньги?
1. На кредитах - депозитах.
2. На клиентских покупках по карте (банк с магазина за еквайринг берет скромные 2...10 процентов от суммы сделки)
3. На побочных банковких и небанковских продуктах - ну там брокер , ИИС, страхование жизни и прочая мура.
Теперь возьмем такого клиента - не знаю, подходит ли тот человек, что писал мне в личку под это определение или не подходит.
Он переводит бабло со своего скрилла и снимает деньги по карте через банкомат.
Сколько банк зарабатывает на этом клиенте из пунктов 1+2+3 ? = НОЛЬ.
Ноль рублей ноль копеек.
Нужен ли банку этот клиент?
- На хер не нужен. Прибыли ноль, зато убытков немеряно, тк менеджеры обслуживают ему счет.
Но выкинуть такого клиента банк не может, он не имеет права закрывать счета просто так....... если только у банка нет подозрения в отмывке - тут он согласно ФЗ об отмывке вправе закрыть счет.
Поэтому когда он видит такого клиента, который переводит деньги со своего скрилла и снимает бабки через банкомат, то даже если банк понимает, что тут все чисто он с большим удовольствием закроет такому клиенту счет, прикрывая ФЗ по противодействию.
Соответственно - если вы не хотите иметь проблем с банком, сделайте так, чтобы вы были банку выгодны!!!!
Дайте банку заработать на вас , на 1+2+3! Берите кредиты. кладите деньги на депозиты, делайте покупки по карте и откройте брокерский счет в банке.
И тогда банк будет вас любить , не будет приставать по пустякам, будет защищать вас, а так же (возможно) будет предупреждать вас, когда (если) вашим счетом вдруг заинтересуются в налоговой инспекции...ну,конечно, если вам есть что скрывать от налоговиков.
Все, этот пост уходит в ФАК, в вопрос под названием.
Что делать, чтобы не попасть под подозрение в отмывке и закрытие счета в банке?