Цитата (ResiDentNL @ 18.11.2019)
А что вы думаете о таком методе вывода, и о возможных вопросах от банка или налоговой. С рума на WebMoney кошелек, затем через биржу bestchange выбираю обменник wmpaycash, и там меняю свои WMZ на рубли с зачислением на мою дебетовую карту ВТБ. При этом в деталях перевода указано: зачисление с другой карты (P2P) VRB_VISA Visa Direct РФ. Выводил несколько раз не большие суммы, в пределах 500$. Пока все норм, но все таки могут ли заинтересоваться?
Конечно, могут. Банк в ЛЮБОЕ время может спросить ЛЮБОГО клиента о ЛЮБОЙ его операции - поясните, что это за операция, и каков ее финансовый смысл
Цитата (ResiDentNL @ 18.11.2019)
И как отвечать на возможные вопросы, с учетом что деньги пришли как-бы с другой карты (или компетентные органы все равно видят, что эти средства поступают из какого-то обменника, т.е. они неизвестного происхождения).
Если таких операций немного, и они на небольшую сумму, то можно и соврать, сказав, что типа друг вернул старый долг на вебмани, а я через обменник вывел деньги на свою карту. Только не надо , пожалуйста меня спрашивать о том, что означает "немного" операций , и какая сумма "небольшая". Я не знаю.
Иногда банк пропускает десятки тысяч долларов в год, а иногда и за сто долларов зацепится. Тут все под Вашу ответственность.
С меня - попытаться донести до Вас инфу о том, что банк МОЖЕТ спросить о любой сумме, и что за неуплаченные налоги по доходам, которые видны налоговой инспекции, МОГУТ быть неприятности.
Так вот , если сумм много, и они большие, банк может не поверить, что какой-то мифический Вася возвращает Вам постоянно долги. Тут уже врать себе дороже. Надо говорить правду . О том, что это - покерные доходы, которые выводятся через WM обменник.
А дальше на Ваше усмотрение.
Самый безопасный способ - заплатить налоги.
Более опасный способ - перестать так делать и закрыть "палевный" счет.
Еще более опасный способ - перестать так делать , но счет не закрывать.
И самый опасный способ - не закрывать счет, и продолжать так делать.
Опять же в Вашу зону ответственности входит выбор способа, а так же возможные последствия этого выбора.
Цитата (ResiDentNL @ 18.11.2019)
А если бОльшую сумму вдруг (фартанет) понадобится вывести этим способом, какое может быть развитие событий?
- не заметят и не поймают
- заметят и поймают.
И пожалуйста, не ждите от меня откровений типа "пацаны, 7 999 долларов в год вы можете смело выводить и не платить налоги, а с 8 000 долларов уже надо платить налоги" У меня нет и не может быть советов подобной точности.
Цитата (Nickola007 @ 18.11.2019)
А оплачивать картой нетеллера или скрилл в инет магазинах не палевно, там всегда ведь указываешь свои настоящие данные получателя и часто адрес? Или оплата счетов за жкх, мобильный, там тем более есть привязка к конкретному человеку?
Нет, не палевно. У нас пока нет закона о контролях за расходами, магазины никуда ничего не репортят о том, что вот, мол, синьор Сидоров купил у нас компьютер за 1000 долларов. Пока что можно спать спокойно.
А у кого паранойя - при оплате картой в инет-магазинах можете вводить не свое имя.
Разрешаю использовать Julio Julio в поле вода имени владельца карты :)
Цитата (Deel @ 18.11.2019)
То есть если я в европе меняю в обменнике доллары на евро/чешские кроны то формально это тоже попадает под штраф? Забавно
Не уверен и не стал бы утверждать подобное (но не удивлюсь, если так оно и есть), надо повнимательнее закон почитать, возможно там оговорены случаи обмена наличной валюты за границей.
Закон большой, страниц на 200, полностью и вдумчиво читать лень.
Цитата (Telefonist @ 18.11.2019)
А если я получаю рабочую визу в другой стране, такой счёт тоже необходимо декларировать и штрафы за переводы такие же?
Если получил рабочую визу, и по этой рабочей визе пробыл более 183 дней за год за границей РФ, то ничего декларировать не надо, т.к. требование декларирования теперь распространяется только на налоговых резидентов.
Если окажется, что 183+ дней году Вы провели в России, то Вы являетесь налоговым резом России, и для Вас сохраняется обязанность по декларированию всех своих зарубежных счетов и движению средств по ним.
Цитата (Telefonist @ 18.11.2019)
И ещё вопрос, допустим визу получил в одной стране, а счёт в другой, так можно делать?
С точки зрения Российского законодательства нет никаких препятствий к этому. Вы можете жить в Швеции, а иметь банковский счет в Португалии.
Но дело в том, что когда Вы придете открывать счет в португальском банке, то он Вас обязательно спросит об этом "Какого хрена ты открываешь счет в Португалии, живя в Швеции?"
И не получив внятного ответа, зачем это Вам надо, банк, скорее всего, откажет в открытии счета.
Да. Картой нетеллера беспалевно:
- снимать кеш в банкоматах
- расплачиваться в магазинах
палевно:
- переводить со своего нетеллера на свой банковский счет без репортинга нетеллера в налоговую.