ROAD TO THE DREAM

Цитата (ButovoEPT @ 15.2.2021)
Гайс , увидел в некоторых блогах , что у ребят блочатся их карты после вывода с покер рума и хотел бы поделится своим опытом и рассказать почему это происходит и почему я категорически против вывода по схеме РУМ-банковская карта на прямую.
Возможно кому-то эта информация будет актуальна и решит многие проблемы связанные с выводом средств.
И так поехали.
В прошлом я работал в нескольких крупных российских банках , таких как газпром , тинькофф и ВТБ.
Видел такие операции , которые блочатся , общался с людьми кто занимается такими операциями и плюс минус понимаю как работает вся эта цепочка.
У каждой операции , будь то покупка , перевод , получение перевода , снятие наличных в АТМ есть свой уникальный код операции.
Приведу три простых примера.
1) Вы делаете перевод с карты своего банка другому физ лицу из вашего же банка , у такой операции условно код 111.
Всё чики пики , она проходит все стандарты и не вызывает абсолютно никаких вопросов.
2) Вы со своего платёжного кошелька ( яндекс , киви , веб мани и прочее) делаете перевод на вашу карту в банке.
У такой операции код условно 222 , в целом не криминально , банк понимает , что это платёжная система и в большинстве случаев проблем никаких нет.
По крайней мере у меня за 5 лет при переводах с платёжек на карту не было не одного блока карты.
3) Вы с покер рума ( зарегистрированного в другой стране ) напрямую выводите денежные средства на свою карту , у такой операции будет код AZINO777 , система автоматически не распознаёт происхождение данных средств , операция попадает в блок по АНТИФРОДУ( можете погуглить что это такое )
По мимо того , что вы создаёте неудобства себе , так ещё и сотрудникам банка нужно будет отчитываться перед финансовым мониторингом ( и дело тут не в сумме , АНТИ фрод блок может быть даже если вы вывели условно 50 баксов ) а в том , что система просто не понимает, что это вообще за хуйня такая?
Так вот сотрудникам банка нужно сделать кучу лишних действий , отправить кучу лишних заявок в разные отделы , собрать кучу не нужных справок и им проще просто тупо закрыть ваш счёт и перестать обслуживать.
Блок по АНТИ фроду происходит не всегда конечно , иногда прокатывает , иногда нет , но когда на прямую выводятся бабки с рума на карту , такая вероятность есть всегда.

Поэтому лично я сам пользуюсь немного другой схемой.
Мы выводим денежные средства с покер рума на платёжную систему ( в моём случае это веб мани ) и уже с веб мани через биржу обмена переводим на свою карту , у такой операции получается код 222 , как из моего второго примера и риск блока карты сводится практически к 0.

В общем я никого ни к чему не призываю , вы сами думаете своей головой и принимаете решения , я лишь поделился с вами своим опытом работы в банке и сказал , почему я не советую выводить средства напрямую.
Как-то так , надеюсь кому-то эта информация поможет в будущем)