Альфабанк заморозил счета клиента без объяснения причин

Цитата (OldBoy @ 25.10.2017)
Методические рекомендации как выжить покеристу в канун 100 летия Великой Октябрьской Социалистической Революции.

Но сначала минутка полит информации, чтобы всякие ложные тезисы вроде Дура Лекс Сед Лекс в голову не лезли.

28 минута 6 секунда. Тут я так понимаю, будущий кандидат в президенты РФ, рассказывает как нынешний глава государства помог своему корешку, видному демократическому деятельно свалить в Европку подальше от Российского правосудия. И нормально, небо на землю не падает. Просто глава ФСБ в то время были не свои, не разделяли понимаешь ли идеологическую приверженность к идеалам демократии, уберечься надо было. Своим все, чужим закон. Собчак прямо как анархист революционер спокойно презирает, репрессивный аппарат собственного же государства, с удовлетворением вспоминая как решала Путин Владимир Владимирович, батяню от кутузки отмазал.

Поэтому еще раз считаю нужным проговорить господа, что закон это не скрижали которые были спущены Господом Боженькой с небес, законы пишутся всегда людьми и для людей. Государство у нас капиталистическое, вы это новая нефть для него источник человеческого ресурса. От того и стричь вас будут как сидорову козушку. Может ли у совестливого человека быть уважение к законам, которые выпускают решалы? Нет, не может смириться с этим совестливый человек.

Методичка

Итак, фиатные деньги более средством сохранения труда в нашей стране не являются. Введем термины, есть фиат (деньги в безналичной форме лежащие в банковской системе), есть нал те же деньги, но уже просто так не отнимешь. Тут надо или курс реактивно опускать до 200 рублей за доллар, либо какую нибудь деноминацию устраивать, с ограничением по обмену старых денег на новые. Большой короче головняк для имеющих властно распорядительные полномочия. Раз в 10-20 лет можно устроить, но не каждый год.

Поэтому вспоминаем 90е и начинаем упорно возвращаться из системы безналичных денег в твердый нал. Развелось последнее время хипстеров которые оттопырив пальчик кудахтают, какие такие деньги? У меня тут Пей Пасс, Эйпл Пей, транзации по кешбеку вокруг пальца, хуе мое. Нахуй таких слать сразу же.

Святая великорусская 5000 купюра вот друг любого сознательного человека в следующей пятилетке. Номиналом практически как 100 баксовый Беня Франклин, а по паритету покупательной способности и дороже его будет. Опять в моду входят спортивные сумки для переноски нала, в поездах начнут ездить простоватого вида дедки с хитрым прищуром и какими то непонятными 20 литровыми бидонами, в которых казалось бы сухари, ан нет там красные бумажки путешествуют по стране на колесах со средней скорость 60км\ч.

А есть еще криптовалюты. Не надо бояться всего нового, вон видео на 4 странице было, как государство пользуясь самыми современными разработками собирается стричь с холопов шерсть. Биг Дата епта, автоматизированные системы принятия решений сука, суперкомпьютеры в подвалах ФСБ на основе Эльбрус - 8, которые даже ЦРУ не взломает. Короче самое время бежать в криптовалютные катакомбы, только там обретешь спасение и сохранишь свои честно заработанные копейки, тому что стоят за ними криптография, шифрование и асимметрия затрат, на последнем стыке науки и техники.

Многие тупят и не знают как вкатиться. Рассказываю, депозитить надо через систему lykke пока совсем долларовые карточки не прикрыли. Комиссии на депозиты нету, курс адекватный транзакция проходит на карточку как будто что то с нее купил.

Выводить деньги в фиат и нал вообще надо по минимому, лучше всего напрямую расчитываться за все услуги и товары криптовалютами, вовлекая все новых людей в секту. Идеально будет если квартиры машины начнут за них же и продавать. Если все таки ситуация приперла и надо выводить в нал и фиат, то вот 2 наколки:

1)https://nenene.biz отличный обменник, во первых выводят на qiwi, лучше подставлять под удар аккаунт на нем, чем банковский счет. Если qiwi закроют то и хрен бы с ним, если банк то вообще обслуживать совсем перестанут. А еще на qiwi они больше на 5% наливают. Обменник черный как пиратский флаг пришел к нам с просторов darknetа с форума для наркоманов если нигде не ошибаюсь. Многие сейчас недовольно скорчат ебало, мол грязь какая то, транзакции подозрительные. А чего собственно вам терять то? Вас итак блокируют будь здоров. Не ровен час вообще отлучат от банковской системы как негров. Будете этакими недолюдьми в XXI веке. И тогда куда вы пойдете? Правильно в теневую экономику. Лучше начать ее поддерживать и понимать, что как в ней устроенно сейчас, чем когда вы совсем бесправной собакой станете.

2) localbitcoins, самое время зарегистрироваться там как продавец и начать копить рейтинг, чтобы в случае если припрет спокойно по рыночной цене слить криптовалюту в каком угодно виде, хоть прямо за наличные. Что вообще избавляет от потребности пользоваться банковской системой. Но начинать надо уже сейчас чтобы рейтинг накопить.

Кроме этого всего, чтобы не попасть в ряды негров, хорошо бы иметь отходной план в виде европейского банковского счета, обязательно чтобы формата EBAN был, потому как большинство современных криптовалютных бирж у которых есть вывод фиата выводят деньги только по таким реквизитам. Естественно повторять глупости в стиле Фьюэрэлла или Демидова и сваливать с концами, начиная быть точно таким же бараном, только в другой овцеферме не стоит. Глупое это дело.



Вот тут только уши не развесьте пожалуйста. Дело не в том что товарищ крутого нрава и не хавает когда ему пихают. Дело в том что просто у него медийный вес настолько большой, что иногда возбухания к чему то приводят. Если у вас такого веса нет, то разоряйтесь там, не разоряйтесь на вас всем насрать будет. Потому что на одиночку в атомизированном обществе всем вообще насрать. Да вы можете быть хоть сколько угодно умным, не поддающимся пропаганде, четко видящим смысл игры, многоходовочку в башнях кремля вокруг постмодернисткого дискурса, но толку в этом будет строго никакого. Общественную жизнь будут определять только сплотившаяся вокруг любой пусть сколько угодно прогрессивной или регрессивной идеи масса, будто то поклонение сверхъественной сущности, защита Корана, вера в украинскую государственность и европейский уровень жизни при архаизации страны и депопуляции. Поэтому хватит наивно полагать что постами на форуме и отзывами на banki.ru вы добьетесь справедливости. Гораздо полезней для вас влиться в ту же криптографическую тусовку, чтобы государство чесало репу и думало, то ли майнинг запретить и начать по гаражам с участковым бегать, то ли наоборот разрешить и криптовалютный рубль запустить.

А в то же самое время объем торговли на битмекс только по паре BTC/USD 942,679,000$ в сутки. https://coinmarketcap.com/exchanges/bitmex в то время как на ММВБ за месяц около 80,4 трлн рублей оборот, по всем парам вместе взятым http://www.moex.com/n17266/?nt=120. Наглядная кстати демонстрация тезиса о том как масса верущая в Биткоин (оставим обоснование рациональности этой веры, допустим она иррациональна) изящно ссыт в глаза государству и ей за это ничего нет.

Удачи короче всем, благ и не хворать.

Цитата (DimOK @ 27.10.2017)
Почитал тут с утра внимательно ФЗ-115, почитал коменты, и как-то очень хорошо наложился личный опыт, опыт коллег, кого блочили, кого нет, на то, что написано в законе. Соответственно, кажется, пришло понимание того, как надо себя вести, чтобы операции не казались подозрительными и не приводили к блокировкам и неприятным поискам подтверждающих документов.

1) Сведите к минимуму операции с наличными. Не снимайте деньги через банкоматы, старайтесь платить за услуги картами или банковскими переводами, заказывайте наличные только если это очень важно или выгодно. Любые контакты с наличными - потенциальная вероятность обнала, а его очень боятся.

2) Сведите к минимуму получение денег от юрлиц, а если подобное получение неизбежно - заранее уведомите менеджера, подготовьте какие-нибудь бумаги, а в назначении платежа раскройте финансовую составляющую перевода, чтобы не было похоже на обнал. Под юрлицами понимаются "неизвестные" юрлица, скрилл, например - юрлицо известное, банк у него респектабельный, транзакция вывода на банковский счёт ни разу не подозрительная, ну кроме вопросов об источниках происхождения средств. Поскольку вы, так же как и я, околонулевой лудоман, то средства эти - это возврат банкролла, оставшегося после лудки, на официальном языке - "возврат собственных средств", а если вы ещё закидывали на скрилл, например картой и приложите справочку/выписку на эту сумму - будет вообще здорово. Как правило, вопрос о происхождении задают на первый крупный вывод, дальше уже не спрашивают. Если по каким-то причинам просят рассказать, откуда средства - будет очень здорово, если вы лет 5-7 назад продавали квартиру или что-то ненужное, и у вас сохранился договор купли-продажи, его тоже можно показать. Важно понимать, что вот эти бумажки скорее всего никому не интересны, банк обязан потребовать с вас документы объясняющие, но совсем не обязан досконально их изучать, есть бумажка - хорошо, нет бумажки - плохо. Разумеется, все бумажки должны быть настоящими и надлежащим образом оформлены, подделка документов - уголовное преступление.

3) Не двигайте деньги "быстро", совершайте только необходимые операции, если вам пока что не нужна сумма, которую вы заказали - пусть она себе лежит, неделю, месяц, два, чем дольше - тем лучше. При обналичивани это вообще чуть ли не главный критерий, если вы заказываете наличку на следующий день - совершенно точно будут вопросы, если заказываете через два месяца - вопросов не будет совершенно точно.

4) Не бойтесь крупных сумм. Пресловутые 600 000 рублей касаются операций с наличными и юрлицами, если вы сняли со своего счёта в популярной платежной системе 50 тысяч валюты банковским перевеодом, вам пришли деньги из Лондона, вы не побежали их обналичивать на следующий день, а, допустим, обменяли в банковском брокере на рубли, а затем оплатили новую клёвую тачку безналом, то единственный вопрос, который может возникнуть это происхождение средств, про него я написал во втором пункте. Если же вы будете дробить эти суммы, выводить по 590 тысяч за раз, то это всё будет видно и уже будет подозрительно.

Ну и последний пункт, без номера, потому что он не относится к банкам. Поймите разницу между ФНС, которая хочет, чтобы вы заплатили подоходный налог с вашего "прочего дохода" и росфинмониторингом (точнее службе безопасности банка, которая следует его указаниям), которые хотят, чтобы вы не финансировали терроризм. Это две совершенно отдельных конторы, с совершенно разными целями. НДФЛ вы и сами платите каждый год весной, идёте и заявляете что вы выиграли в покер сто тысяч валюты. Скорее всего в налоговой очень удивляются вашему желанию исполнить гражданский долг, но ничего страшного, пусть привыкают. Очень важно, чтобы вы сами заплатили налог со своих доходов, потому что если вы забудете это сделать, то скорее всего государство недополучит эту сумму, вы не маленький, носиться с вами никто не будет, следить за каждым физиком и напоминать ему об обязанности декларировать доходы персонально у государства нет ни возможности, ни особенного желания, так как физики, в подавляющем большинстве, НДФЛ сами не платят, за них это делает бухгалтерия работодателя. А Финмониторингу до ваших доходов тем более никакого дела нет, их задача - соблюсти инструкции ЦБ и не позволить вам совершать сомнительные операции, как сделать их довольными - я написал в четырех пунктах выше.

Желаю всем, чтобы вас и дальше волновали вопросы, как правильно воспользоваться нажитыми крупными суммами, не возбуждая попусту никаких подозрений.