Тем у кого есть USDC можно начинать паниковать или уже поздно? Большой анпег, 0.95 к тезеру уже
Святая корова, да это же: "Классический весенний депег стейбла"
В том году ust сейчас usdc, с меня последнюю шерсть сбривают, подготавливают к сезону купальников так сказать.
Цитата (yx0 @ 11.03.23)биток пойдёт щупать 12к 😁
Если честно сказать, то я очень на это надеюсь. У меня есть несколько ордер на покупку (не маржа, а спот) на 14к, 13к, 12к и на 10к за 1 биток. Возможно это мои мечты о таком дешевом закупе, но может быть всякое😊.
А вообще раз в неделю мы с братом с прибыли выделяем 15-30% средства для покупки BTC и ETH. На курс не смотрим, просто покупаем и холдим на SafePal. В этот раз решили не покупать много всяких монет-альтов - только Bitcoin и Ethereum.
Цитата (mihhhhey @ 11.03.23)Биток в очередной раз доказывает свою надёжность как средства сохранения ценности
Респектую стоя хлопая в ладоши за эти слова👏
Очередная луна? Прощай DAI ?
Наблюдаем за USDC
может кто отпишется кто нюансы знает
LightMen, https://t.me/Defiscamcheck/3001
Депег DAI / USDC к USDT, последние новости
1 Circle (эмитент USDC) имел в банке Silicon Valley Bank - $3.3B кэша из $40B обеспечивающих обязательств.
https://twitter.com/circle/status/1634391505988206592
2 DAI обеспечены на 48% USDC, что привело к распегу в размере 6.35% DAI к USDT на Binance.
3 Coinbase до понедельника остановил механизм размена USDC -> USD, т к «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию».
https://twitter.com/coinbase/status/1634399032767307776
4 Binance также приостановил автоконвертацию USDC-> BUSD
https://twitter.com/binance/status/1634361554543030273
Пока выглядит, что binance нанес ответный удар Circle/Coinbase за остановку торгов BUSD и монополизацию USDC на американской бирже.
5 По предполагаемым данным Avi Felman - с учетом потерь от распродажи активов банка Silicon Valley Bank, если не случится «выкуп» или государственное вмешательство - потери Circle могут составить до $200-350М от вложенных $3.3B, что может быть погашено из процентной прибыли по размещению средств в американских облигациях.
https://twitter.com/AviFelman/status/1634392883741487105
6 В пуле 3pool от Curve следующий дисбаланс:
(https://etherscan.io/token/0x6b175474e89094c44da98b954eedeac495271d0f)DAI (https://etherscan.io/token/0x6b175474e89094c44da98b954eedeac495271d0f) 209,649,098(47.88%)
(https://etherscan.io/token/0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48)USDC (https://etherscan.io/token/0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48) 220,127,642(50.27%)
(https://etherscan.io/token/0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7)USDT (https://etherscan.io/token/0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7) 8,056,951(1.84%)
https://curve.fi/#/ethereum/pools/3pool/deposit
7 По данным Эндрю из Nansen - smart money пытаются валить из USDC со всей силы:
- genesis, galaxy, bloctower, 0xsisyphus
https://twitter.com/Blockanalia/status/1634347823637442561
Пикантность ситуации придают выходные дни и нерабочее время у банков, в совокупности с воспоминаниями о крахе стейбла UST, который первое время имел небольшой дисконт в районе 3-5%, многие пытаются выйти из USDC / DAI с таким же дисконтом, чтобы избежать риск возможного банкротства Circle.
Сможет ли Circle пережить понедельник, где уйма арбитражеров понесется разменивать свои USDC на реальные доллары и опустошать все запасы кэша в оставшихся банках-партнерах Circle? Сможет ли Circle пережить набег $10-15B потока? Tether ранее справился с таким набегом.
Ситуация выглядит совершенно паршиво, Пауэлл, пытаясь обуздать ими же созданную инфляцию - умудрились завалить 18й банк по активам, а потенциал вторичного заражения финансовой системы еще предстоит узнать, так например известный инвестор coinbase - Garry Ten - сказал, что тысячи стартапов использовали SVB как основное место банкинга и у многих из них в течении ближайших двух недель не будет возможности выплат зарплат и прочих затрат.
USDC стейбл капут?
https://t.me/ivanovinvest_rus/1776
Спойлер - вряд ли!
Но давайте разберемся в деталях.
Итак вчера 11/03 калифорнийские регуляторы закрыли Silicon Valley Bank (SVB) после очередного панического набега на банк со стороны вкладчиков и драматичного оттока ликвидности.
Помимо масштабного эффекта на всю технологическую отрасль США, выяснилось, что 1/4 ликвидных активов компании Circle (или $3.3B), выпускающей стейбл токен USDC, находились в SVB. Худший сценарий - $3.3B для USDC потеряны навсегда.
Чтобы разобраться с ситуацией Coinbase официально анонсировал остановку конвертации USDC в доллар до понедельника.
Рынок моментально отреагировал. И на момент написания поста USDC отвязался от доллара, упав до $0.94, а на отдельных биржах (например Kraken) даже проваливался до $0.89!
Учитывая, что многие стейбл токены держат USDC как часть своих резервов, DAI, FRAX, USDD, PAX, OUSD - практически все стейблы посыпались в цене и сейчас торгуются в диапазонах $0.94-$0.99
На крипто рынке паника! 😱
Кто-то бежит в USDT, который пока поддерживает привязку к доллару.
Кто-то выходит в ВТС, ETH и прочие волатильные активы.
Чего ждать?
Так как инвестиционные советы в публичном поле мы тут не раздаем, то давайте просто проанализируем детали с холодной головой.
Итак, $3.3B из $43.5B общих резервов Circle застряли в SVB.
Это 7,59% эффект на общий баланс компании.
Иными словами, гипотетически максимальный эффект на цену USDC, если компанию закрывать сегодня, можно предвидеть как $1 доллар минус 7.59 центов = $0.9241
Но компания, очевидно, НЕ закрывается!☝️
Поэтому в дело вступают арбитражники, которые с удовольствием откупают USDC на таких низких уровнях, рассчитывая на хорошую моментальную доходность в 5%-7% всего-то за несколько дней!
На что они рассчитывают?
В обычные дни объем выкупов USDC в доллар составляет у Circle $3B за неделю и $17B за месяц.
У Circle сейчас остается $7.8B кэша в других банках и $32.4B в краткосрочных бондах правительства США со средневзешенной экспирацией 36 дней (отчет Black Rock по Circle).
Около 50% всех USDC находятся на идентифицированных кошельках инфраструктуры крипто игроков, которые вряд ли смогут или захотят резко что-то с ним делать, так как паникой и их сможет смести.
Поэтому можем предположить, что 1/2 всех резервов USDC вряд ли обратятся в бегство.
Иными словами, можем предположить, что в худшем сценарии 1/2 держателей активов могут подвергнуться панике - или $21.75B!🤔
$7.8B уже есть в кэше, значит под потенциальным вопросом - $13B-$14B.
Это значит, что Circle за выходные нужно организовать, как часть из $32.4B в краткосрочных бондах конвертировать в ликвидные $13B-$14B.💡
Это выглядит как обычная РЕПО сделка с потрясным обеспечением в виде US treasuries, перекрывающая потребность в кэше в 2,5 раза, на которой как BlackRock, так и любой брокер с удовольствием сможет очень хорошо заработать.
Итого, ликвидность Circle скорее всего найдут.
Остается последний вопрос - как они будут закрывать дыру в $3.3B, если из SVB они не вернутся?
Если упрощать, то все также выглядит неплохо.
По отчету BlackRock портфель treasuries на балансе Circle дают около 4.4% годовых, что на портфель в $32.4B даст $1.4B купонного дохода или 42% от дырки.
Оставшиеся 58% будет время заработать из операционной деятельности, продажи части доли за ликвидность и тп.
В общем, сценарии поведения вижу такие:
⁃ Если хочется рискнуть, можно подкупать USDC на небольшие суммы и ждать возврата к пегу через неделю другую
⁃ Если тревога не упускает, можно уйти в ВТС, ETH…или другие стейблы - USDT, zkBOB
⁃ А так, лучше просто пойти заняться своей жизнью, пока ситуация выправляется сама
Disclaimer
Не финансовый совет и/или призыв к действиям.
Здесь я выражаю сугубо свои личные и зачастую ошибочные умозаключения.
DYOR - do your own research
Вот ещё про Silicon Valley Bank https://t.me/finfak/929
все нету депа в данном токене на покерке)
Я так свои USDC не продаю. Думаю эта инфа с банками довольно мутная, не понятно сколько средств стейбла там было, не понятно сколько из того что было в этом банке пропадет. Возможно сам USDC эту инфу запустил, сейчас наживет 10% с хомяков которые по 0,9 продадут и баланс восстановят еще и заработают. Вернут курс к 1USD и репутация крепче и заработают еще с дисконта (получается хомяки просто им 10% даром отдают). И волки сыты и овцы целы.
Выводы на USDC с Pokerok ещё приходят?
zloy20, думаю так делают только те которые хотят зарыть проект,
Цитата (hochunl5k @ 11.03.23)zloy20, думаю так делают только те которые хотят зарыть проект,
вообще не факт. зачем им закрывать растущий проект. по идее у USDC заранее должна быть эта инфа по банкам, потому что у них лобби в этой сфере довольно сильное.
Думаю они сейчас на дисконтных хомяках заработают и отрастут.
usdc безопасен говорили они, переходи на этот стейб говороли они, хорошо что остался на usdt.
Какие доллары? USDT? Это не доллары, это крипта.
Ограничения на обмен крипты на фиатные доллары и евро. Обмен USDT на рубли на карту работает как раньше (для россиян).