redarmywin @ 23.11.2019
Как отмечает сопредседатель комитета по ПОД/ФТ АРБ Алексей Тимошкин, «в любом случае банки не смогут определить ФИО владельца карты, поскольку данная информация при операциях по снятию наличных в банкомате стороннего банка просто не считывается».
Это не совсем так. Фамилия и Имя считываются с карты. Иначе бы не было необходимости запрещать анонимные карты т.к. все карты в таком случае можно считать анонимными. А вот Отчество действительно считать невозможно просто потому, что оно нигде на карте (и думаю в процессинге тоже) не фигурирует. Поэтому:
1) Можно ли точно определить владельца карты российского банка при снятии наличных в ATM другого российского банка. Однозначно ДА т.к. данные о российских картах хранятся на российских же серверах и там может хранится всё что угодно и банки могут между собой передавать эту информацию. Всё зависит от настроек ПО и договорённостей между ними.
2) Можно ли точно определить владельца карты иностранного банка при снятии наличных в ATM российского банка. С большой вероятностью НЕТ т.к. данные этих карт хранятся уже не в России, а где-то в ЕС или США. Поэтому на 100% определить что карта иностранного банка на имя Васи Пупкина принадлежит именно тому Васи Пупкину который снял деньги с этой карты нельзя. Однако, если человек утверждает, что это не его карта, то возникают другие вопросы: На каком основании он вообще этой картой распоряжался, как она к нему попала и т.д. и т.п. И эти вопросы уже ведут не к финансовым правонарушениям, а к гораздо более тяжёлым...