Изучая разнообразные портфельные стратегии, я выделил для себя несколько самых интересных концепций.
1) Смешанный портфель из индексных фондов акций и облигаций, например S&P 500 и облигации США. Либо, если вы не хотите вкладываться исключительно в экономику США, можно сделать портфель из облигации и акций всего мира (у Vanguard есть такой, включает акции 7700 компаний, на облигации тоже можно найти). Это самый подходящий вариант для тех, кто не особо интересуется увлекательным миром инвестиций и просто хочет сохранить и преувеличить свой капитал. Облигации, дающие регулярный фиксированный доход будут уравновешивать рыночные колебания цен на акции, а акции, в свою очередь, давать бодрый рост стоимости портфелю. У подобного портфеля будет небольшой риск, умеренная волатильность и нулевой шанс полностью обанкротится (крайние варианты типа конца света не рассматриваю). Пропорцию можно взять 50% на 50%. Раз в год нужно будет делать ребалансировку портфеля, то есть продавать и докупать те активы, доля которых сильно изменилась относительно изначальной. Больше ничего не потребуется, не нужно будет следить за показателями компаний, читать отчёты, принимать решения о покупке/продаже. Держать такой портфель можно всю жизнь, постепенно увеличивая, по мере возможности.
2) Формирование портфеля исключительно из индексных фондов акций. Это может быть портфель из одного индекса, например S&P 500 или, опять же, индекс акций всего мира. Это более рискованная стратегия, потому что акции подвержены большим перепадам стоимости, нужно быть морально готовым к тому, что ваши активы могут подешеветь на 50-60%, в случае очередного кризиса. Однако, потенциал роста у такого портфеля выше, ретроспективно именно акции показывают самый бодрый рост.
Как вариант этой стратегии, можно собрать портфель из индексных фондов, которые делают ставку на какую-либо отдельную отрасль, если вы уверены в её процветании в будущем. Риск в этом случае повыше, но, если сделаете правильный выбор, он может окупиться. Стратегия совсем не для новичков и требует глобального анализа ситуации и отбора фондов. Ну и в дальнейшем за ситуацией в экономике и мире нужно будет следить, чтобы не прозевать смену трендов.
3) Портфель из нескольких типов активов, например: 25% акции, 25% облигации, 25% недвижимость и 25% золото. И недвижимость, и золото включается в портфель через бумаги индексных фондов. Любопытная стратегия, известная также как "портфель лежебоки". Даёт очень широкую диверсификацию активов, золотом и недвижимостью вы страхуетесь от всех возможных вариантов развития событий. Раз в год потребуется ребалансировка, чтобы восстановить соотношение активов в портфеле и всё.
4) Ну и мой вариант - портфель из акций, выбранных в результате анализа данных различных компаний. Это конечно самый сложный и рискованный вариант, требующий приличных усилий. По большому счёту, моя основная мотивация даже не деньги (но и возможный профит стоит того!), а некоторый спортивный интерес, смогу ли я разобраться, получится ли лучше, чем у других. Плюс, мне действительно интересно, как работает бизнес, что происходит в компаниях, чем живёт финансовый мир, как функционируют всемирно известные бренды. Так что буду рубиться!
Я так понял, по нашему законодательству я не могу быть собственником акций иностранных компаний - какой выход?
Те же форварды это ок вариант? Или это просто единственны вариант?